點(diǎn)擊查看：2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前沖刺題匯總

　　1.下列關(guān)于我國證券投資基金的表述，不正確的是(　)。

　　A.投資者通過購買基金份額方式直接進(jìn)行證券投資

　　B.每只基金都有一個基金合同

　　C.證券投資基金是一種間接投資工具

　　D.證券投資基金通過發(fā)行基金份額方式募集

　　『正確答案』A

　　『答案解析』投資者通過購買基金份額方式間接進(jìn)行證券投資。

　　2.(　)是資產(chǎn)管理的主要方式之一。

　　A.私募股權(quán)基金

　　B.投資基金

　　C.對沖基金

　　D.另類投資基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』選項(xiàng)B符合題意：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一。

　　3.按照資金募集方式，投資基金可以分為(　)。

　　A.開放式基金和封閉式基金

　　B.公司型基金和契約型基金

　　C.公募基金和私募基金

　　D.在岸基金和離岸基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金，故本題選擇C選項(xiàng)。按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式;按照運(yùn)作方式，還可以分為開放式、封閉式基金。根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。

　　4.投資基金主要是一種(　)投資工具。

　　A.直接

　　B.間接

　　C.綜合

　　D.分散

　　『正確答案』B

　　『答案解析』投資基金是一種間接投資工具。

　　5.票據(jù)市場按(　)分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

　　A.交易對象

　　B.交易方式

　　C.交割期限

　　D.交易工具

　　『正確答案』B

　　『答案解析』票據(jù)市場按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場，故本題選擇B選項(xiàng)。

　　6.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括(　)。

　　A.提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

　　B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

　　C.使資金的需求方和供給方能夠便利地連接起來

　　D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D選項(xiàng)應(yīng)是降低交易成本，故本題選擇D選項(xiàng)。

　　7.金融市場按照交易工具的不同期限分為(　)。

　　A.票據(jù)市場和證券市場

　　B.現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　C.貨幣市場和資本市場

　　D.外匯市場和黃金市場

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。

　　8.(　)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

　　A.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B.基金市場和股票市場

　　C.股票市場和債券市場

　　D.期貨市場和股票市場

　　『正確答案』A

　　『答案解析』金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，故本題選擇A選項(xiàng)。

　　9.按交易方式可以把票據(jù)市場分為(　)。

　　A.票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場

　　B.一級市場和二級市場

　　C.現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　D.貨幣市場和資本市場

　　『正確答案』A

　　『答案解析』票據(jù)市場是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場。按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。

　　10.金融市場的參與者不包括(　)。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.社會團(tuán)體

　　D.企業(yè)居民

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融市場的參與者主要包括：政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個人和企業(yè)居民。

　　11.金融資產(chǎn)一般分為(　)金融資產(chǎn)和(　)金融資產(chǎn)。

　　A.債券類;股權(quán)類

　　B.債券類;基金類

　　C.股權(quán)類;基金類

　　D.基金類;所有權(quán)類

　　『正確答案』A

　　『答案解析』金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。

　　12.另類投資基金不可以投資于(　)。

　　A.房地產(chǎn)

　　B.大宗商品

　　C.證券化資產(chǎn)

　　D.債券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

　　13.投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括(　)。

　　A.基金投資者

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金銷售人

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。投資基金是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。

　　14.(　)，以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資金，投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

　　A.證券投資基金

　　B.風(fēng)險投資基金

　　C.對沖基金

　　D.另類投資基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』風(fēng)險投資基金，以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資金，投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

　　15.(　)是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。

　　A.對沖基金

　　B.風(fēng)險投資基金

　　C.另類投資基金

　　D.私募股權(quán)基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。

　　16.(　)是金融市場主要的資金供應(yīng)者。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.居民

　　『正確答案』D

　　『答案解析』個人居民是金融上主要的資金供應(yīng)者。

　　17.(　)是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。

　　A.金融市場

　　B.資本市場

　　C.貨幣市場

　　D.商品市場

　　『正確答案』A

　　『答案解析』金融市場是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。

　　18.(　)一般指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。

　　A.資產(chǎn)管理

　　B.投資顧問

　　C.客戶咨詢

　　D.代客理財

　　『正確答案』A

　　『答案解析』資產(chǎn)管理—般指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)、收取費(fèi)用的行為。

　　19.關(guān)于投資基金的特點(diǎn)，說法正確的是(　)。

　　A.集合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

　　B.分散投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

　　C.集合投資、集合管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

　　D.集合投資、集合管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

　　20.金融交易的組織形式不包括(　)。

　　A.場內(nèi)交易

　　B.場外交易

　　C.延期交易

　　D.電信網(wǎng)絡(luò)交易

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融交易的組織方式包括：場內(nèi)交易方式、場外交易方式和電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。

　　21.金融市場參與者中(　)的作用比較特殊。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.個人和企業(yè)居民

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融市場參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。

　　22.票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照(　)分類的。

　　A.交易工具的期限

　　B.交割期限

　　C.市場性質(zhì)

　　D.交易標(biāo)的物

　　『正確答案』D

　　『答案解析』金融市場按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

　　23.下列關(guān)于居民理財?shù)恼f法錯誤的是(　)。

　　A.居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體

　　B.目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類

　　C.股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具

　　D.我國居民的主要理財方式是投資

　　『正確答案』D

　　『答案解析』目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

　　24.下列市場的分類不是以交易標(biāo)的為劃分標(biāo)準(zhǔn)的是(　)。

　　A.票據(jù)市場

　　B.證券市場

　　C.外匯市場

　　D.現(xiàn)貨市場

　　『正確答案』D

　　『答案解析』現(xiàn)貨市場和期貨市場是按照交割期限進(jìn)行的劃分。

　　25.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在(　)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

　　A.一個

　　B.兩個

　　C.三個

　　D.五個

　　『正確答案』B

　　『答案解析』現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個交易日內(nèi)進(jìn)行交割。

　　26.以下關(guān)于資產(chǎn)管理的特征說法錯誤的是(　)。

　　A.從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　　B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)

　　C.資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)幫該資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　D.從參與方來看，委托方為資產(chǎn)管理人，受托方為投資者

　　『正確答案』D

　　『答案解析』從參與方來看，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。

　　27.以下關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用表述者誤的是(　)。

　　A.能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和水平

　　B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，確保投資者盈利

　　C.創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)

　　D.對金融資產(chǎn)合理定價，給金融市場提供流動性

　　『正確答案』B

　　『答案解析』資產(chǎn)管理行業(yè)通過其專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。

　　28.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.證券投資基金可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金

　　B.私募股權(quán)基金通過私募形式對私有企業(yè)進(jìn)行權(quán)益性投資

　　C.私募股權(quán)基金在交易實(shí)施過程中未考慮將來的退出機(jī)制

　　D.風(fēng)險投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』私募股權(quán)基金是指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。

　　29.投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由(　)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理機(jī)構(gòu)

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.基金自律組織

　　『正確答案』B

　　『答案解析』投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。

　　30.下列對我國資產(chǎn)管理行業(yè)狀況的敘述正確的是(　)。

　　A.我國傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司

　　B.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涇渭分明、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國目前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀

　　C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品包括公募基金、私募基金、信托計劃、券商資管、保險資管、期貨資管、銀行理財?shù)?/P>

　　D.我國資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括期貨公司

　　『正確答案』C

　　『答案解析』在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司，為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品，選項(xiàng)A表述不完整。各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國目前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀。選項(xiàng)B表述錯誤。我國資產(chǎn)管理行業(yè)的機(jī)構(gòu)類型包括基金管理公司及子公司、私募公司、信托公司、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行。選項(xiàng)D表述錯誤。

　　31.下列屬于金融市場的構(gòu)成要素的是(　)。

　�、偈袌鰠⑴c者

　�、诮鹑诠ぞ�

　�、坌侣劽襟w

　�、芙鹑诮灰椎慕M織方式

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　『正確答案』B

　　『答案解析』金融市場的構(gòu)成要素包括市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

　　32.下列屬于金融市場參與者的是(　)。

　�、僬�府

　�、谥醒脬y行

　�、劢鹑跈C(jī)構(gòu)

　�、軅�人

　　⑤居民企業(yè)

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『正確答案』D

　　『答案解析』金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個人和居民企業(yè)。

　　33.資產(chǎn)管理的本質(zhì)(　)。

　　①受人之托，代人理財

　　②風(fēng)險和收益相匹配

　�、邸百u者有責(zé)”

　�、堋百I者自負(fù)”

　�、荼ＷC最低收益

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『正確答案』C

　　『答案解析』資產(chǎn)管理行業(yè)幫助投資者進(jìn)行專業(yè)行投資，但是不保證最低收益。

　　34.以下不屬于金融市場“市場失靈”問題體現(xiàn)的是(　)。

　　A.外部性

　　B.脆弱性

　　C.資源配置失靈

　　D.信息不對稱

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在：

　　(一)外部性問題

　　(二)脆弱性問題

　　(三)不完全競爭問題

　　(四)信息不對稱問題

　　35.以下屬于我國金融監(jiān)管內(nèi)容的是(　)。

　　A.銀行間債券市場屬于證監(jiān)會監(jiān)管范圍

　　B.保險行業(yè)屬于中國人民銀行監(jiān)管范圍

　　C.信托行業(yè)屬于證監(jiān)會監(jiān)管范圍

　　D.黃金交易所屬于中國人民銀行監(jiān)管范圍

　　『正確答案』D

　　『答案解析』黃金市場和銀行間債券市場都屬于人民銀行監(jiān)管范圍，信托業(yè)協(xié)會屬于銀監(jiān)會監(jiān)管范圍。保險行業(yè)屬于保監(jiān)會監(jiān)管范圍。

　　36.以下屬于我國傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)的是(　)。

　　A.信托公司

　　B.證券公司及其資管子公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.私募機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』我國資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀：(1)傳統(tǒng)行業(yè)：基金管理公司和信托公司。(2)其他行業(yè)：私募機(jī)構(gòu)、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行

　　37.以下屬于基金管理公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是(　)。

　　A.集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃

　　B.單一資金信托、集合資金信托

　　C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計劃

　　D.私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金管理公司及子公司業(yè)務(wù)包括公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計劃;私募機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)包括私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等;信托公司業(yè)務(wù)包括單一資金信托、集合資金信托;證券資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃。

　　38.以下不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)高資產(chǎn)凈值客戶的是(　)。

　　A.單筆認(rèn)購理財產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人

　　B.個人收入在最近一年每年超過20萬元人民幣

　　C.家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣

　　D.個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過100萬元人民幣

　　『正確答案』B

　　『答案解析』個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。

　　39.我國資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題包括(　)。

　�、儋Y金池操作存在流動性風(fēng)險隱患

　�、诋a(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險傳遞

　�、塾白鱼y行面臨監(jiān)管不足

　�、軇傂詢陡妒癸L(fēng)險仍停留在金融體系

　�、莶糠址墙鹑跈C(jī)構(gòu)無序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『正確答案』D

　　『答案解析』我國資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題：資金池操作存在流動性風(fēng)險隱患;產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險傳遞;影子銀行面臨監(jiān)管不足;剛性兌付使風(fēng)險仍停留在金融體系;部分非金融機(jī)構(gòu)無序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

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