點擊查看：2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前沖刺題匯總

　　1.(　)是證券投資基金在美國的稱謂。

　　A.共同基金

　　B.單位信托基金

　　C.集合投資基金

　　D.證券投資信托基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

　　2.證券投資基金由(　)進行基金財產(chǎn)的保管。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金投資者

　　D.證監(jiān)會

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。

　　3.證券投資基金反映的是(　)關(guān)系。

　　A.債權(quán)債務(wù)

　　B.所有權(quán)

　　C.信托

　　D.產(chǎn)權(quán)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　4.基金、股票與債券的差異不包括(　)。

　　A.投資收益與風險大小不同

　　B.信息披露程度不同

　　C.所籌資金的投向不同

　　D.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在：

　　(1)反映的經(jīng)濟關(guān)系不同;(選項D包括)

　　(2)所籌資金的投向不同;(選項C包括)

　　(3)投資收益與風險大小不同�；�金、股票與債券均需要進行信息披露，銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運用情況。(選項A包括)

　　5.我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括(　)。

　　A.分享基金財產(chǎn)收益

　　B.召開基金份額持有人大會

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　D.基金資金清算

　　『正確答案』D

　　『答案解析』我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：除A、B、C外，還包括參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟;基金合同約定其他權(quán)利。D項是基金托管人的職責。

　　6.(　)在基金運作中具有核心作用。

　　A.基金管理人

　　B.基金份額持有人

　　C.基金銷售機構(gòu)

　　D.證券交易所

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機構(gòu)承擔。

　　7.(　)是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的機構(gòu)。

　　A.基金供銷機構(gòu)

　　B.基金代銷機構(gòu)

　　C.基金銷售機構(gòu)

　　D.基金評級機構(gòu)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金銷售機構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認定的可以從事基金銷售的其他機構(gòu)。

　　8.(　)是指基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。

　　A.基金銷售支付

　　B.基金份額登記

　　C.基金投資顧問

　　D.基金估值核算

　　『正確答案』A

　　『答案解析』選項A符合題意：基金銷售支付是指基金銷售活動中基金銷售機構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。選項B不符合題意：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動;選項C不符合題意：基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動;選項D不符合題意：基金估值核算是指基金會計核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動。

　　9.(　)通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金監(jiān)管機構(gòu)

　　C.基金評級機構(gòu)

　　D.基金注冊登記機構(gòu)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』選項B符合題意：基金監(jiān)管機構(gòu)通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處。

　　10.我國的證券交易所是依法設(shè)立的，(　)，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。

　　A.以利潤最大化為目的

　　B.不以營利為目的

　　C.以收入最大化為目的

　　D.以指數(shù)最大化為目的

　　『正確答案』B

　　『答案解析』我國的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施，履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責，實行自律性管理的法人。

　　11.關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是(　)。

　　A.具有法人資格

　　B.設(shè)有董事會

　　C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)

　　D.依據(jù)投資公司章程營運基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C項說法錯誤，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

　　12.關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是(　)。

　　A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用

　　B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人

　　C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)

　　D.基金份額持有人是基金公司的出資人

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金份額持有人是基金的投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人，故本題選擇B選項。

　　13.基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的(　)負責。

　　A.基金托管人

　　B.基金咨詢機構(gòu)

　　C.基金服務(wù)機構(gòu)

　　D.基金投資人

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金財產(chǎn)必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，故本題選擇A選項。

　　14.20世紀80年代以來，(　)的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

　　A.封閉式基金

　　B.指數(shù)型基金

　　C.開放式基金

　　D.保本基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』20世紀80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。

　　15.從基金管理人的角度看，基金的運作活動的(　)步驟體現(xiàn)了基金管理的服務(wù)價值。

　　A.基金募集

　　B.市場營銷

　　C.投資管理

　　D.后臺管理

　　『正確答案』C

　　『答案解析』從基金管理人的角度看，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值。

　　16.當基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為(　)

　　A.溢價交易

　　B.折價交易

　　C.平價交易

　　D.不確定

　　『正確答案』A

　　『答案解析』溢價交易是指基金二級市場的交易價格高于其份額凈值。

　　17.封閉式基金與開放式基金的不同點不包括(　)。

　　A.期限與份額限制的不同

　　B.交易場所不同

　　C.價格形成方式不同

　　D.基金持有人享有的權(quán)利不同

　　『正確答案』D

　　『答案解析』封閉式基金與開放式基金的不同點包括期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同、激勵約束機制與投資策略不同。

　　18.公司型基金依據(jù)(　)設(shè)立并營運。

　　A.公司法

　　B.公司章程

　　C.基金法

　　D.基金合同

　　『正確答案』B

　　『答案解析』公司型基金依據(jù)公司章程設(shè)立并營運。

　　19.關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是(　)。

　　A.基金份額持有人可申請贖回

　　B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易

　　C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回

　　D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

　　『正確答案』D

　　『答案解析』封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請贖回，可在依法設(shè)立的證券交易所交易。開放式基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回。

　　20.關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的是(　)

　　A.都是所有權(quán)憑證

　　B.均為直接投資工具

　　C.收益都具有不確定性

　　D.反映的都是信托關(guān)系

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票是所有權(quán)憑證，基金反映的是信托關(guān)系。股票是直接投資工具，基金是間接投資工具。

　　21.與其他金融工具相比，基金是種(　)的投資品種。

　　A.高風險高收益

　　B.低風險、低收益

　　C.風險相對適中、收益相對穩(wěn)健

　　D.基本沒有風險

　　『正確答案』C

　　『答案解析』與其他金融工具相比，基金是種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

　　22.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.基金反映的是一種信托關(guān)系

　　B.基金是一種直接投資工具

　　C.債券是債權(quán)憑證

　　D.股票是一種高風險、高收益的有價證券

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　23.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.利益共享、風險共擔是證券投資基金的特點

　　B.基金投資者是基金的所有者

　　C.基金管理人不參與基金收益的分配

　　D.基金管理人負責基金投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責體現(xiàn)了證券投資基金的嚴格管理、信息透明的特點

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責，體現(xiàn)了證券投資基金的獨立托管、保障安全的特點。

　　24.基金是一種(　)投資工具，所籌集的資金主要投向(　)等金融工具或產(chǎn)品。

　　A.直接;虛擬市場

　　B.間接;衍生產(chǎn)品

　　C.直接;債券

　　D.間接：有價證券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域�；�金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　25.下列不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是(　)。

　　A.基金銷售支付機構(gòu)

　　B.基金份額登記機構(gòu)

　　C.基金監(jiān)管機構(gòu)

　　D.基金估值核算機構(gòu)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金市場服務(wù)機構(gòu)包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)、基金估值核算機構(gòu)、基金投資顧問機構(gòu)、基金評價機構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機構(gòu)、律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所�；�金監(jiān)管機構(gòu)屬于基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織。

　　26.下列不屬于契約型基金和公司型基金的區(qū)別的是(　)。

　　A.法律主體資格不同

　　B.風險大小不同

　　C.基金組織方式和營運依據(jù)不同

　　D.投資者的地位不同

　　『正確答案』B

　　『答案解析』契約型基金和公司型基金的區(qū)別表現(xiàn)在：法律主體資格不同、投資者地位不同、基金組織方式和營運依據(jù)不同。

　　27.世界上第一只開放式基金是(　)。

　　A.馬薩諸塞政府信托基金

　　B.馬薩諸塞投資信托基金

　　C.美國波士頓共同基金

　　D.海外及殖民地政府信托

　　『正確答案』B

　　『答案解析』1924年在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖，也是世界上第一只開放式基金。

　　28.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場

　　B.證券投資基金為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

　　C.證券投資基金起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

　　D.股票作為一種間接融資工具能有效分流儲蓄資金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長提供重要的資金來源，有利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟的發(fā)展。股票是一種直接融資工具。

　　29.下列不屬于我國證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點的是(　)。

　　A.管制放松

　　B.治理創(chuàng)新

　　C.不規(guī)范性

　　D.混業(yè)化

　　『正確答案』C

　　『答案解析』我國證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點包括混業(yè)化、管制放松、監(jiān)管加強、產(chǎn)品多元、治理創(chuàng)新、結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)、分工專業(yè)化和大資產(chǎn)管理。

　　30.開放式基金的買賣價格是以(　)為基礎(chǔ)的，不受市場供求關(guān)系的影響。

　　A.市場供求關(guān)系

　　B.基金份額凈值

　　C.市凈率

　　D.市盈率

　　『正確答案』B

　　『答案解析』開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。

　　31.下列關(guān)于證券投資基金在美國和世界的發(fā)展的說法錯誤的是(　)。

　　A.美國退休保障體制的變革極大地推動了對共同基金的需求

　　B.貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更低的市場利率

　　C.貨幣市場基金具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能

　　D.債券基金的資產(chǎn)規(guī)模在顯著上升

　　『正確答案』B

　　『答案解析』1971年，第一只貨幣市場基金建立，貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更高的市場利率，并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。

　　32.在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風險應(yīng)該選擇(　)。

　　A.股票

　　B.基金

　　C.儲蓄

　　D.債券

　　『正確答案』B

　　『答案解析』證券投資基金的一大特點是組合投資、分散風險。在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風險比較好的選擇是證券投資基金。

　　33.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析能起到的作用是(　)。

　　A.促進信息的有效利用和傳播

　　B.有利于市場合理定價

　　C.有利于市場有效性的提高和資源的合理配置

　　D.以上說法都正確

　　『正確答案』D

　　『答案解析』證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

　　34.傘型基金是指(　)。

　　A.力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的一類基金

　　B.以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金

　　C.多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式

　　D.通過事先約定基金的風險收益分配，將基金份額分為預(yù)期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』系列基金又稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。主動型基金是指力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的一類基金。

　　35.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向(　)。

　　A.虛擬市場

　　B.衍生產(chǎn)品

　　C.實業(yè)領(lǐng)域

　　D.有價證券

　　『正確答案』C

　　『答案解析』股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域�；�金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　36.下列有關(guān)基金與銀行儲蓄存款的說法正確的是(　)。

　　A.銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信托憑證

　　B.基金管理人需要保證資金的收益率

　　C.基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況

　　D.基金的風險較銀行儲蓄存款的風險低

　　『正確答案』C

　　『答案解析』銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，是一種信用憑證;銀行對存款者負有法定的保本付息的責任。證券投資基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人�；�金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔投資損失的風險也不保證資金的收益率。基金的收益具有一定的波動性，存在投資風險;銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性很小，投資相對比較安全。

　　37.基金對金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟的作用表現(xiàn)在(　)。

　　A.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長

　　B.為中小投資者拓寬投資渠道

　　C.促進證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

　　D.促進信息的有效利用和傳播

　　『正確答案』A

　　『答案解析』證券投資基金對金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟的作用表現(xiàn)為優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長。

　　38.下列關(guān)于基金投資顧問機構(gòu)的說法正確的是(　)。

　　A.基金投資顧問機構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會申請注冊

　　B.基金投資顧問機構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)可以承諾或者保證收益

　　C.基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟利益的業(yè)務(wù)活動

　　D.未經(jīng)中國證監(jiān)會派出機構(gòu)注冊，個人可以從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金投資顧問機構(gòu)提供公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)當向工商登記注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊。未經(jīng)中國證監(jiān)會派出機構(gòu)注冊，任何機構(gòu)或者個人不得從事公開募集基金投資顧問業(yè)務(wù)。

　　39.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.基金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當向中國證監(jiān)會申請注冊

　　B.基金評價機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當客觀公正，依法開展基金評價業(yè)務(wù)，禁止誤導投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突

　　C.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開發(fā)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺等的業(yè)務(wù)活動

　　D.律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所作為專業(yè)、獨立的中介服務(wù)機構(gòu)，為基金提供法律、會計服務(wù)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金評價機構(gòu)是指從事基金評價業(yè)務(wù)活動的機構(gòu)�；�金評價機構(gòu)從事公開募集基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的，應(yīng)當向基金業(yè)協(xié)會申請注冊。

　　40.公司型基金委托(　)作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

　　A.中國人民銀行

　　B.基金管理公司

　　C.基金投資咨詢公司

　　D.基金業(yè)協(xié)會

　　『正確答案』B

　　『答案解析』公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

　　41.下列不屬于基金對證券市場的作用的是(　)。

　　A.促進信息的有效利用和傳播

　　B.改善我國目前以個人投資者為主體的不合理的投資者結(jié)構(gòu)

　　C.有利于市場合理定價

　　D.為個人在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

　　『正確答案』D

　　『答案解析』證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主體的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，是證券投資基金對金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟的作。

　　42.下列關(guān)于全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢說法正確的是(　)。

　　A.英國的證券投資基金對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響

　　B.開放式基金是金融創(chuàng)新順應(yīng)市場發(fā)展潮流的必然結(jié)果

　　C.在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場行業(yè)分散趨勢明顯

　　D.機構(gòu)投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者

　　『正確答案』B

　　『答案解析』美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。在證券投資基金的發(fā)展過程中，基金市場行業(yè)集中趨勢明顯，資產(chǎn)規(guī)模位居前列的少數(shù)最大的基金公司所占的市場份額不斷擴大。個人投資者一直是傳統(tǒng)上證券投資基金的主要投資者，但目前已經(jīng)有越來越多的機構(gòu)投資者，特別是退休養(yǎng)老金，成為基金的重要資金來源。

　　43.下列關(guān)于基金的市場營銷的說法正確的是(　)。

　　A.基金的市場營銷包括基金份額的注冊登記

　　B.基金的市場營銷體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值

　　C.基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)

　　D.基金的市場營銷對保障基金的安全運作起著重要的作用

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金管理人的角度看基金的運作活動，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺服務(wù)管理三大部分�；�金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)。選項C表述正確�；�金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值。選項B表述錯誤。基金后臺管理服務(wù)包括基金份額的注冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等，對保障基金的安全運作起著重要的作用。

　　44.證券投資基金最早產(chǎn)生于(　)。

　　A.意大利

　　B.美國

　　C.英國

　　D.西班牙

　　『正確答案』C

　　『答案解析』投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系。世界上第一只公認的證券投資基金是“海外及殖民地政府信托”，誕生于1868年的英國用。

　　45.證券投資基金對中小投資者的作用是(　)。

　　A.完善治理結(jié)構(gòu)

　　B.促進經(jīng)濟增長

　　C.拓寬投資渠道

　　D.完善金融體系

　　『正確答案』C

　　『答案解析』投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來進行組合投資，由專業(yè)投資機構(gòu)進行管理和運作，從而為投資者提供了有效參與證券市場的投資渠道，已經(jīng)成為廣大人民群眾普遍接受的一種理財方式。

　　46.下列不屬于我國證券投資基金發(fā)展萌芽階段特點的是(　)。

　　A.探索性

　　B.自發(fā)性

　　C.不規(guī)范性

　　D.產(chǎn)品多元化

　　『正確答案』D

　　『答案解析』我國證券投資基金發(fā)展萌芽階段的特點包括探索性、自發(fā)性和不規(guī)范性。

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