點(diǎn)擊查看：2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》沖刺試題匯總

　　第1題保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不包括()。

　　A.企業(yè)年金

　　B.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　C.定向資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　D.第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P9)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶(hù)管理等。證券公司及其資管子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計(jì)劃和定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　第2題按照()的不同，金融市場(chǎng)可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。

　　A.交易工具的期限

　　B.交易標(biāo)的物

　　C.交易方式

　　D.交割期限

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 (P6)按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。

　　第3題資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著()的作用。

　　A.資產(chǎn)管理通過(guò)投資于銀行、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　B.使有限的資源得不到有效的利用

　　C.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

　　D.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，加大交易成本

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P8)通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。

　　第4題下列()不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利。

　　A.查閱或者復(fù)制未公開(kāi)披露的基金信息資料

　　B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

　　D.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 (P17)我國(guó)基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　第5題下列關(guān)于證券投資基金的敘述中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.證券投資基金是一種集合投資方式

　　B.證券投資基金反映的是一種信托關(guān)系

　　C.證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為“單位信托基金”

　　D.證券投資基金是一種間接透過(guò)基金管理人代理投資的一種方式

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P14)證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為“共同基金”，在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱(chēng)為“單位信托基金”，在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱(chēng)為“證券投資信托基金”。

　　第6題封閉式基金與開(kāi)放式基金的區(qū)別不包括()。

　　A.法律主體資格不同

　　B.份額限制不同

　　C.價(jià)格形成方式不同

　　D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 (P22)A項(xiàng)是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。

　　第7題下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()。

　　A.保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售

　　B.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案

　　C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)

　　D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P18)C項(xiàng)為基金估值核算機(jī)構(gòu)的概念。

　　第8題下列關(guān)于基金托管人職責(zé)的描述中，正確的是()。

　�、�.基金資產(chǎn)保管

　　Ⅱ.基金資金清算

　�、�.對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督

　�、�.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 (P17)基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

　　第9題基金份額持有人享有的權(quán)利不包括()。

　　A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　　B.參與分配后清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C.對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　D.進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P17)基金份額持有人享有以下權(quán)利：(1)分享基金財(cái)產(chǎn)收益。(2)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)。(3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額。(4)按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。(5)對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)。(6)查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。(7)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟。(8)基金合同約定的其他權(quán)利。

　　第10題以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人

　　B.基金市場(chǎng)的各類(lèi)中介機(jī)構(gòu)通過(guò)自己的專(zhuān)業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)

　　C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管

　　D.基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P21)D項(xiàng)是基金管理人最主要的職責(zé)。

　　第11題下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議

　　B.是從事基金投資顧問(wèn)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)

　　C.可以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益

　　D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P18)基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　第12題基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括()。

　　A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

　　B.依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案

　　C.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

　　D.依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P20)基金業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：教育和組織會(huì)員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求;制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);提供會(huì)員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng);對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案;協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。

　　第13題世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是()。

　　A.海外及殖民地政府信托

　　B.蘇格蘭美國(guó)投資信托

　　C.馬薩諸塞投資信托基金

　　D.英國(guó)投資信托

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 (P24)投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。

　　第14題()，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開(kāi)元”和“基金金泰”。

　　A.1997年11月27日

　　B.1998年3月27日

　　C.2000年10月8日

　　D.2003年10月28日

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 (P28)1998年3月27日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金——“基金開(kāi)元”和“基金金泰”，由此拉開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

　　第15題下列關(guān)于證券投資基金試點(diǎn)發(fā)展階段的說(shuō)法中，正確的是()。

　　A.通過(guò)了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施

　　B.2012年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立

　　C.1998年11月，當(dāng)時(shí)的國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》

　　D.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P28)A、B、D三項(xiàng)都屬于行業(yè)快速發(fā)展階段的成就與表現(xiàn)。

　　第16題我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括()。

　　A.基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高

　　B.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展

　　C.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合

　　D.基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長(zhǎng)，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P29～30)我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)包括：(1)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高。(2)基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長(zhǎng)，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大。(3)基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展。(4)基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)。(5)強(qiáng)化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。

　　第17題在我國(guó)證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的三條底線(xiàn)不包括()。

　　A.不能搞利用非公開(kāi)信息獲利

　　B.不能利用公開(kāi)信息獲利

　　C.不能進(jìn)行非公平交易

　　D.不能搞各形式的利益輸送

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 (P30)行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，在放松管制的同時(shí)，加強(qiáng)了行為監(jiān)管，打擊違法活動(dòng)，設(shè)立“不能搞利用非公開(kāi)信息獲利、不能進(jìn)行非公平交易、不能搞各種形式的利益輸送”三條底線(xiàn)。

　　第18題在保本基金中，一般本金保證比例為()，但也有低于或高于這一比例的情況。

　　A.20%

　　B.50%

　　C.80%

　　D.100%

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P50)境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。

　　第19題下列關(guān)于偏股型基金中的配置比例的說(shuō)法中，正確的是()。

　　A.股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%

　　B.股票的配置比例為40%～60%，債券的配置比例為30%～50%

　　C.股票的配置比例為40%～80%，債券的配置比例為20%～40%

　　D.股票的配置比例為60%～90%，債券的配置比例為10%～20%

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 (P48)偏股型基金中的股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的配置比例為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。

　　第20題ETF有()的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。

　　A.最大申購(gòu)、最大贖回

　　B.最大申購(gòu)、最小贖回

　　C.最小申購(gòu)、贖回份額

　　D.最小申購(gòu)、贖回份額

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P53)ETF具有下列三大特點(diǎn)：(1)被動(dòng)操作的指數(shù)基金。(2)獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。ETF有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。(3)實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

　　第21題下列關(guān)于公募基金與QDII基金的說(shuō)法中，正確的是()。

　　A.公募基金和QDII基金只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)

　　B.公募基金和QDII基金只能投資于國(guó)際市場(chǎng)

　　C.公募基金可以投資于國(guó)內(nèi)和國(guó)際市場(chǎng)

　　D.QDII基金可以投資于國(guó)際市場(chǎng)

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P59)不同于只能投資于國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的公募基金，QDII基金可以進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資。通過(guò)QDII基金進(jìn)行國(guó)際市場(chǎng)投資，不但為投資者提供了新的投資機(jī)會(huì)，而且由于國(guó)際證券市場(chǎng)常常與國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)具有較低的相關(guān)性，也為投資者降低組合投資風(fēng)險(xiǎn)提供了新的途徑。

　　第22題下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.債券基金的收益不如債券的利息固定

　　B.債券基金沒(méi)有固定的到期日

　　C.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)下降

　　D.債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單一債券的收益率好預(yù)測(cè)

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P45)作為投資于一籃子債券的組合投資工具，債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別。債券基金的收益不如債券的利息固定;債券基金沒(méi)有固定的到期日;債券基金的收益率比買(mǎi)入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測(cè);投資風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　第23題預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的分級(jí)基金的子份額稱(chēng)為()，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的分級(jí)基金的子份額稱(chēng)為()。

　　A.A類(lèi)份額;B類(lèi)份額

　　B.B類(lèi)份額;A類(lèi)份額

　　C.C類(lèi)份額;A類(lèi)份額

　　D.D類(lèi)份額;B類(lèi)份額

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 (P62)分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類(lèi)別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。其中，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱(chēng)為A類(lèi)份額，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱(chēng)為B類(lèi)份額。

　　第24題以下貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是()。

　　A.現(xiàn)金

　　B.1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單

　　C.剩余期限超過(guò)397天的債券

　　D.剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P47)貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：股票;可轉(zhuǎn)換債券;剩余期限超過(guò)397天的債券;信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券;國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;流通受限的證券。

　　第25題目前，我國(guó)公募證券投資基金全部是()。

　　A.封閉式基金

　　B.股票基金

　　C.契約型基金

　　D.增長(zhǎng)型基金

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P39)目前，我國(guó)公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。

　　第26題當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在()。

　　A.回購(gòu)交易

　　B.套利交易

　　C.贖回交易

　　D.差別交易

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 (P54)當(dāng)同一商品在不同市場(chǎng)上價(jià)格不一致時(shí)就會(huì)存在套利交易。

　　第27題保本基金通常將大部分資金投資于()。

　　A.與基金到期日一致的股票

　　B.與基金到期日一致的貨幣市場(chǎng)工具

　　C.衍生金融工具

　　D.與基金到期日一致的債券

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P49)為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券;同時(shí)，為提高收益水平，保本基金會(huì)將其余部分投資于股票、衍生工具等高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，使得市場(chǎng)不論是上漲還是下跌，該基金于投資期限到期時(shí)，都能保障其本金不遭受損失。

　　第28題QDII基金不得有下列()行為。

　�、�.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)

　　Ⅱ.購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭

　�、�.購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

　�、�.購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P60)除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為：(1)購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)。(2)購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭。(3)購(gòu)買(mǎi)貴重金屬或代表貴重金屬的憑證。(4)購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品。(5)除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%。(6)利用融資購(gòu)買(mǎi)證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外。(7)參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣(mài)空交易。(8)從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)。(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

　　第29題股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為()。

　　A.10%～20%

　　B.20%～30%

　　C.40%～60%

　　D.30%～40%

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P48)通�？梢砸罁�(jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。其中，股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。

　　第30題2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為()。

　　A.分級(jí)基金

　　B.系列基金

　　C.混合基金

　　D.基金中的基金

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P41)2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　第31題下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的說(shuō)法中，不正確的是()。

　　A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象

　　B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

　　C.可以進(jìn)行套利交易

　　D.會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P53)套利機(jī)制的存在會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會(huì)出現(xiàn)類(lèi)似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易、股票大幅溢價(jià)交易現(xiàn)象。

　　第32題在CPPI保本策略中，投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線(xiàn)的數(shù)額(安全墊)是風(fēng)險(xiǎn)投資()。

　　A.可獲得的最低收益限額

　　B.可獲得的最高收益限額

　　C.可承受的最高損失限額

　　D.可承受的最低損失限額

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P50)CPPI是一種通過(guò)比較投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線(xiàn)，從而動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例，以兼顧保本與增值目標(biāo)的保本策略。投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線(xiàn)的數(shù)額通常被稱(chēng)為安全墊，該值是風(fēng)險(xiǎn)投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

　　第33題下列屬于部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。

　　A.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》

　　B.《證券投資基金管理公司管理辦法》

　　C.《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》

　　D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 (P77)我國(guó)基金監(jiān)管活動(dòng)的部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。

　　第34題根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的情形包括()。

　�、�.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的

　�、�.對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照未逾3年的

　�、�.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/P>

　�、�.法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P86)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員：因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的;對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，負(fù)有個(gè)有責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司破產(chǎn)清算終結(jié)或被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的;個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員;因違法行為被吊銷(xiāo)執(zhí)業(yè)證書(shū)或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢(xún)從業(yè)人員;法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。

　　第35題私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于()年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P106)私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

　　第36題基金業(yè)協(xié)會(huì)的聯(lián)席會(huì)員是指()。

　　A.基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的

　　B.證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的

　　C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的

　　D.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)加入?yún)f(xié)會(huì)的

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P81)基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員分為三類(lèi)：(1)普通會(huì)員�；�金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。(2)聯(lián)席會(huì)員�；�金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員。(3)特別會(huì)員。證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)加入會(huì)員的，為特別會(huì)員。

　　第37題基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。

　　A.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

　　B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　C.沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形

　　D.最近5年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P86)D項(xiàng)的正確描述應(yīng)為“最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰。”

　　第38題公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括()。

　　A.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/P>

　　B.被基金份額持有人大會(huì)解任

　　C.被依法取消基金管理資格

　　D.依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 (P90)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：被依法取消基金管理資格;被基金份額持有人大會(huì)解任;依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn);基金合同約定的其他情形。

　　第39題存在以下()情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。

　　A.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾10年

　　B.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的100%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%

　　C.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%

　　D.能清償?shù)狡趥鶆?wù)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 (P88～89)根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：(1)因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年。(2)凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%。(3)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

　　第40題下列投資者視為合格投資者的是()。

　　Ⅰ.社會(huì)保障基金

　�、�.慈善基金

　�、�.依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃

　　Ⅳ.投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 (P102)下列投資者視為合格投資者：(1)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金。(2)依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃。(3)投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。

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