點擊查看:2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》強化試題匯總
第1題基金作為一種金融產(chǎn)品,其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的()。
A.規(guī)范性
B.持續(xù)性
C.專業(yè)性
D.服務(wù)性
【正確答案】:D
【答案解析】:本題考查4Ps理論的服務(wù)性。
第2題()是指基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。
A.基金賬戶
B.銀行存款賬戶
C.結(jié)算備付金賬戶
D.基金銷售結(jié)算專用賬戶
【正確答案】:D
【答案解析】:基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。
第3題《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定:()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。
A.監(jiān)管機構(gòu)
B.基金托管人
C.基金管理人
D.證券登記結(jié)算公司
【正確答案】:C
【答案解析】:《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定:基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。
第4題當(dāng)前,我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條()在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線,以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。
A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金
B.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金
C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金
D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金
【正確答案】:B
【答案解析】:當(dāng)前,我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線,以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。
第5題基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與()簽訂書面銷售協(xié)議,明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。
A.基金客戶
B.基金管理人
C.基金托管人
D.監(jiān)管機構(gòu)
【正確答案】:B
【答案解析】:基金銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議,明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。
第6題基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。
A.5
B.10
C.15
D.20
【正確答案】:C
【答案解析】:基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。
第7題基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。
A.4Cs
B.5Ps
C.4Ps
D.5Cs
【正確答案】:C
【答案解析】:基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營銷理論為指導(dǎo)。
第8題檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況,對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的,在該大額交易發(fā)生后()個工作日內(nèi),向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
A.3
B.5
C.10
D.15
【正確答案】:B
【答案解析】:檢測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉(zhuǎn)情況,對符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的,在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi),向中國反洗錢監(jiān)測分
析中心報告。
第9題商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)向()進行注冊并取得相應(yīng)資格。
A.中國證監(jiān)會
B.中國基金業(yè)協(xié)會
C.中國證券業(yè)協(xié)會
D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
【正確答案】:D
【答案解析】:商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格。
第10題下列不屬于基金銷售機構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是()
A.嚴(yán)格賬戶管理
B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施
C.簽訂銷售協(xié)議,明確權(quán)利和義務(wù)
D.禁止提前發(fā)行
【正確答案】:B
【答案解析】:基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施
第11題下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范,說法錯誤的是()。
A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議,不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)
B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年
C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前,不得向公眾公布基金宣傳推介材料
D.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時,應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素
【正確答案】:A
【答案解析】:基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議,應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。
第12題下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金,說法錯誤的是()。
A.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時,其屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)
B.是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金
C.由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集
D.禁止挪用
【正確答案】:A
【答案解析】:相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時,基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。
第13題與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。
A.3
B.5
C.10
D.15
【正確答案】:D
【答案解析】:與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。
第14題在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時,在其發(fā)生后()個工作日內(nèi),向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
A.5
B.10
C.30
D.60
【正確答案】:B
【答案解析】:在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時,在其發(fā)生后10個工作日內(nèi),向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
第15題在確定目標(biāo)市場與投資者方面,基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求,不包括投資者的()。
A.收益期望值
B.投資規(guī)模
C.風(fēng)險偏好
D.對投資資金流動性和安全性的要求
【正確答案】:A
【答案解析】:在確定目標(biāo)市場與投資者方面,基金銷售機構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實需求,包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好、對投資資金流動性和安全性的要求等
第16題QDII基金的凈值在()披露。
A.估值日
B.估值日后1~2個工作日
C.估值后2~3個工作日
D.估值后3~5個工作日
【正確答案】:B
【答案解析】:QDII基金的凈值在估值后1~2個工作日內(nèi)披露。
第17題基金年度報告要披露:上市基金前()名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
A.10
B.20
C.5
D.3
【正確答案】:A
【答案解析】:基金年度報告要披露:上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。
第18題基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。
A.5
B.10
C.15
D.20
【正確答案】:C
【答案解析】:基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。
第19題在銷售策略方面,我國基金銷售的渠道以()為主。
A.基金公司直銷
B.獨立第三方銷售公司
C.銀行和券商代銷
D.互聯(lián)網(wǎng)金融渠道
【正確答案】:C
【答案解析】:在銷售策方面,我國基金銷售的渠道以銀行和券商代銷為主。
第20題客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”,是指()。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金份額持有人
D.基金服務(wù)機構(gòu)
【正確答案】:C
【答案解析】:客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”,是指投資人,也即基金份額持有人。
第21題下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系,說法不正確的是()。
A.功能互補
B.調(diào)整范圍不同
C.表現(xiàn)形式相同
D.都是行為規(guī)范
【正確答案】:C
【答案解析】:法律與道德表現(xiàn)形式不同。
第22題下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范,說法錯誤的是()。
A.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議,不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)
B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年
C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前,不得向公眾公布基金宣傳推介材料
D.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時,應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素
【正確答案】:A
【答案解析】:基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議,應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。
第23題下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金,說法錯誤的是()。
A.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時,其屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)
B.是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金
C.由基金銷售機構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)或基金注冊登記機構(gòu)歸集
D.禁止挪用
【正確答案】:A
【答案解析】:相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時,基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。
第24題信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時報告書。
A.1
B.2
C.3
D.5
【正確答案】:B
【答案解析】:信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。
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