第1題LOF基金份額申購(gòu)單位為()。

　　A.1元人民幣

　　B.10元人民幣

　　C.1份基金份額

　　D.10份基金份額

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：LOF基金份額申購(gòu)單位為1元人民幣。

　　第2題下列不屬于基金托管人職責(zé)的是()。

　　A.基金資金清算

　　B.會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督

　　C.基金資產(chǎn)保管

　　D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核以及對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督等方面。

　　第3題證券投資基金的主要投資方向是()。

　　A.實(shí)業(yè)

　　B.上市公司的投資項(xiàng)目

　　C.信貸

　　D.有價(jià)證券

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　第4題基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括()。

　　A.基金托管人

　　B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

　　C.基金管理人

　　D.基金份額持有人

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱(chēng)基金當(dāng)事人。

　　第5題下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利的是()。

　　A.查閱或者復(fù)制未公開(kāi)披露的基金信息資料

　　B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

　　D.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。

　　第6題基金()通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。

　　A.份額持有人

　　B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.托管人

　　D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或批準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處，因此其在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。

　　第7題()，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開(kāi)元”和“基金金泰”，由此來(lái)開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

　　A.1997年11月27日

　　B.1998年3月27日

　　C.2000年10月8日

　　D.2003年10月28日

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：1998年3月27日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，新成立的南方基金管理公司和國(guó)泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開(kāi)元”和“基金金泰”，由此來(lái)開(kāi)了中國(guó)證券投資基金試點(diǎn)的序幕

　　第8題我國(guó)基金交易傭金不得高于()，起點(diǎn)()，由證券公司向投資者收取。

　　A.3%，5元

　　B.3%，15元

　　C.0.3%，5元

　　D.0.3%，15元

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%(深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易經(jīng)手費(fèi)，上海證券交易所無(wú)此規(guī)定)，起點(diǎn)為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。

　　第9題1940年()和1940年()是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷(xiāo)售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　A.《證券交易法》;《證券法》

　　B.《證券法》;《投資公司法》

　　C.《證券交易法》;《投資顧問(wèn)法》

　　D.《投資公司法》;《投資顧問(wèn)法》

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問(wèn)法》是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問(wèn)、基金銷(xiāo)售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

　　第10題ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在()的申購(gòu)、贖回清單中公告。

　　A.T+1日

　　B.T-1日

　　C.T日

　　D.T+2日

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)、贖回清單中公告

　　第11題()年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)入世承

　　諾的先鋒。

　　A.2000

　　B.2001

　　C.2002

　　D.2003

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)入世承諾的先鋒。

　　第12題公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是()。

　　A.基金公司監(jiān)事會(huì)

　　B.基金公司董事會(huì)

　　C.基金管理公司董事會(huì)

　　D.基金公司股東大會(huì)

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，而股東大會(huì)是股份公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

　　第13題基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照()的規(guī)定進(jìn)行備案。

　　A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。

　　第14題通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投資品種。

　　A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

　　D.基本沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　第15題目前人們大多認(rèn)為1868年英國(guó)成立的是()是最早的基金。

　　A.海外及殖民地政府信托基金

　　B.蘇格蘭沒(méi)過(guò)投資信托

　　C.馬薩諸塞投資信托

　　D.英國(guó)投資信托

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。

　　第16題證券投資基金在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱(chēng)為()。

　　A.集合投資計(jì)劃

　　B.證券投資信托基金

　　C.共同基金

　　D.單位信托基金

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：證券投資基金在英國(guó)和中國(guó)香港特別行政區(qū)被稱(chēng)為單位信托基金。

　　第17題封閉式基金的交易價(jià)格主要受()的影響。

　　A.投資基金規(guī)模大小

　　B.上市公司質(zhì)量

　　C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

　　D.投資時(shí)間長(zhǎng)短

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

　　第18題以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是()。

　　A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

　　B.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

　　C.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營(yíng)基金

　　D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類(lèi)似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專(zhuān)業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。(更多押題：http://www.hnner.com)

　　第19題當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在()個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

　　第20題()年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。

　　A.2010

　　B.2011

　　C.2012

　　D.2013

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：2012年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立。

　　第21題在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.保險(xiǎn)公司

　　C.基金管理公司

　　D.信托公司

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　第22題以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)有()。

　　A.集合投資、專(zhuān)業(yè)管理

　　B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C.投入較少、回報(bào)較高

　　D.獨(dú)立托管、保障安全

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：證券投資基金的特點(diǎn)包括：①集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理;②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);④?chē)?yán)格監(jiān)管、信息透明;⑤獨(dú)立托管、保障安全。

　　第23題一般認(rèn)為，世界上第一只開(kāi)放式公司型基金是()。

　　A.海外及殖民地政府信托基金

　　B.馬薩諸塞投資信托基金

　　C.馬薩諸塞政府信托基金

　　D.美國(guó)波士頓投資信托基金

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國(guó)。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖。

　　第24題2000年10月8日，()發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。

　　A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.國(guó)務(wù)院財(cái)政部

　　D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。

　　第25題以下說(shuō)法正確的是()。

　　A.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

　　B.投資者買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)

　　C.封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制相同

　　D.封閉式基金和開(kāi)放式基金期限不同

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：封閉式基金和開(kāi)放式基金份額限制不同;投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài);封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

　　第26題在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，()年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。

　　A.1998

　　B.1999

　　C.2000

　　D.2003

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。

　　第27題1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是()。

　　A.淄博基金

　　B.華安創(chuàng)新

　　C.天驥基金

　　D.基金開(kāi)元

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時(shí)國(guó)內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金-天驥基金。

　　第28題()是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

　　第29題T日買(mǎi)入LOF基金份額自()日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回。

　　A.T

　　B.T+1

　　C.T+2

　　D.T+3

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：T日買(mǎi)入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回。

　　第30題契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為()。

　　A.法律主體資格不同

　　B.投資者的地位不同

　　C.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同

　　D.投資人不同

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

　　第31題基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)()。

　　A.受托資產(chǎn)管理

　　B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核

　　C.基金資產(chǎn)的保管

　　D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

　　第32題開(kāi)放式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。

　　A.每日

　　B.每周

　　C.每月

　　D.每季度

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：開(kāi)放式基金每日公布單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書(shū)。

　　第33題修訂后的《證券投資基金法》于()正式實(shí)施。

　　A.2012年12月28日

　　B.2013年12月28日

　　C.2012年6月1日

　　D.2013年6月1日

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：2012年12月28日，全國(guó)人大常委會(huì)審議通過(guò)了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施。

　　第34題我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在()日完成。

　　A.T+0，T+1

　　B.T+1，T+0

　　C.T+0，T+0

　　D.T+1，T+1

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。

　　第35題在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測(cè)和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是()。

　　A.基金投資

　　B.債券投資

　　C.股票投資

　　D.風(fēng)險(xiǎn)相同

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：股票投資的風(fēng)險(xiǎn)最大。

　　第36題基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括()。

　　A.制定行業(yè)職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

　　B.依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案

　　C.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

　　D.依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：選項(xiàng)D屬于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)

　　第37題一般認(rèn)為，世界上最早的證券投資基金即英國(guó)的“海外及殖民地政府信托基金”，產(chǎn)生于()年。

　　A.1868

　　B.1768

　　C.1686

　　D.1420

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金-“海外及殖民地政府信托”誕生在1869年的英國(guó)。

　　第38題淄博基金募集規(guī)模為()億元。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金-淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡(jiǎn)稱(chēng)“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金，募集規(guī)模1億元人民幣，60%投向淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，40%投向上市公司。

　　第39題將眾多投資者的基金集中起來(lái)，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金()的特點(diǎn)。

　　A.集合理財(cái)

　　B.組合投資

　　C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　D.分散風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。

　　第40題目前，LOF的交易在()進(jìn)行。

　　A.深圳交易所

　　B.登記結(jié)算公司

　　C.上海交易所

　　D.指定代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：本題考查L(zhǎng)OF份額的上市交易。

　　第41題基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為()。

　　A.理事會(huì)

　　B.股東大會(huì)

　　C.監(jiān)事會(huì)

　　D.會(huì)員大會(huì)

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。

　　第42題集合投資的優(yōu)點(diǎn)是()。

　　A.強(qiáng)化監(jiān)管

　　B.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)

　　C.收益穩(wěn)定

　　D.風(fēng)險(xiǎn)固定

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：通過(guò)匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)。

　　第43題下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是()。

　　A.完善金融體系和社會(huì)保障體系

　　B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

　　C.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低

　　D.為中小投資者拓寬投資渠道

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：(1)為中小投資者拓寬了投資渠道;(2)優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng);(3)有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展;(4)完善金融體系和社會(huì)保障體系。

　　第44題基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()。

　　A.負(fù)責(zé)基金份額的登記

　　B.建立并管理投資人的基金賬戶

　　C.代理發(fā)放紅利

　　D.基金資金清算

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資人的基金賬戶來(lái)負(fù)責(zé)基金份額的登記;基金交易確認(rèn);代理發(fā)放紅利;建立并保管基金份額持有人名冊(cè);法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　第45題基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)()。

　　A.受托資產(chǎn)管理

　　B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核

　　C.基金資產(chǎn)的保管

　　D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。

　　第46題我國(guó)證券投資基金反映的是一種()關(guān)系。

　　A.信托

　　B.債權(quán)

　　C.股權(quán)

　　D.擔(dān)保

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為基金的受益人。

　　第47題公司型基金與契約型基金的區(qū)別是()。

　　A.是否上市

　　B.規(guī)模大小

　　C.是否具有獨(dú)立法人資格

　　D.資金是否公募

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同;②投資者的地位不同;③基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。

　　第48題目前，()的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范影響。

　　A.日本

　　B.美國(guó)

　　C.瑞士

　　D.德國(guó)

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛。

　　第49題根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

　　A.基金存續(xù)期

　　B.法律形式

　　C.基金規(guī)模

　　D.投資理念

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。

　　第50題基金整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中，起核心作用的是()。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金管理人和基金托管人

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷(xiāo)售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

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