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　　1.關于 LOF 和 ETF 的區(qū)別，以下表述錯誤的是( )

　　A.ETF 的申購和贖回通過交易所進行，LOF 的申購和贖回可以通過銷售機構和交易所進行

　　B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF 通常比 LOF 高

　　C.ETF 通常采用完全被動式管理方式，LOF 可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金

　　D.ETF 的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF 的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

　　正確答案：D

　　2.體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括( ) Ⅰ、監(jiān)管機構的設置及其監(jiān)管職權的取得，必須有法律依據(jù) Ⅱ、監(jiān)管職權的行使，必須依據(jù)法律形式 Ⅲ、對法律行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定 單選題 3 星-- 2018/04/11

　　17:00 編輯刪除隱藏選項

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　正確答案：C

　　3.關于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是( ) Ⅰ、性質(zhì)不同 Ⅱ、收益不同 Ⅲ、風險特征不同 Ⅳ、信息披露程度不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ

　　正確答案：A

　　4.關于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯誤的是( )

　　A.降低了非公開募集基金管理人設立難度和設立成本

　　B.體現(xiàn)了國家對公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

　　C.有利于非公開募集基金的靈活操作

　　D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權對非公開募集基金管理人進行統(tǒng)一監(jiān)管

　　正確答案：D

　　5.關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，以下表述錯誤的是( )

　　A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關系的基礎要求

　　B.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范

　　C.誠實守信是調(diào)整各種社會人際關系的基本準則

　　D.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范

　　正確答案：A

　　6.關于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是( )

　　A.投資人遞交申購申請，申購成立

　　B.基金份額登記機構收到申購款項，申購生效

　　C.投資人交付申購款項，申購成立

　　D.投資人交付申購款項，申購生效

　　正確答案：C

　　7.各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需報送的基本信息不包括()

　　A. 高級管理人員的基本信息

　　B. 公司章程或者合伙協(xié)議

　　C. 主要股東或者合伙人名單

　　D. 公司內(nèi)部控制制度

　　正確答案：D

　　8.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是()

　　A. 經(jīng)濟性原則

　　B. 有效性原則

　　C. 獨立性原則

　　D. 健全性原則

　　正確答案：A

　　9.在 ETF 的招募說明書中，需明確投資者認購、申購、贖回基金份額涉及的()

　　A. 證券價格

　　B. 資金金額

　　C. 現(xiàn)金替代比例

　　D. 對價種類

　　正確答案：D

　　10.某開放式基金的基金總份額為 1 億份，下列情形中未構成巨額贖回的是( )。

　　A.贖回 2000 萬份，申購 1500 萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出 1300 萬份，轉(zhuǎn)入 700 萬份

　　B.贖回 700 萬份，申購 100 萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出 1500 萬份，轉(zhuǎn)入 1000 萬份

　　C.贖回 1000 萬份，申購 100 萬元通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出 800 萬份，轉(zhuǎn)入 900 萬份

　　D.贖回 1500 萬份，申購 1300 萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出 1800 萬份，轉(zhuǎn)入 900 萬

　　正確答案：C

　　11.關于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯誤的是( )

　　A.基金合同中應約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式

　　B.基金合同應約定基金的投資范圍和投資策略

　　C.基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式

　　D.開放式基金合同中應約定基金份額總額上限和合同期限

　　正確答案：D

　　12.關于開放式基金的申購和贖回費用及銷售服務費，下列說法錯誤的是( )

　　A.銷售服務費由申購人承擔，不從基金資產(chǎn)計提

　　B.申購費用由申購人承擔，不列入基金資產(chǎn)

　　C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費率

　　D.贖回費用由基金贖回人承擔，不低于贖回費總額的 25%計入基金資產(chǎn)

　　正確答案：A

　　13.關于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是( )

　　A.私募基金管理人申請登記，應當通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關信息

　　B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認同

　　C.申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容

　　D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進行核查

　　正確答案：B

　　14.關于基金托管人職責終止的原因，以下表述錯誤的是( )

　　A.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，基金托管人職責終止

　　B.被基金份額持有人大會解任的，基金托管人職責終止

　　C.在履行法定職責時存在失誤，基金托管人職責終止

　　D.被依法取消基金托管資格的，基金托管人職責終止

　　正確答案：C

　　15.基金管理人公司監(jiān)察稽核控制，錯誤的是

　　A.公司督察長應當定期或不定期向全體董事報送工作報告

　　B.公司應當設立監(jiān)察稽核部門。對董事會負責

　　C.督察長根據(jù)履行職責的需要，有權調(diào)閱公司相關文件、檔案

　　D.公司董事會和經(jīng)理層應當重視和支持監(jiān)察稽核工作

　　答案：B

　　解析：公司應當設立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)理層負責，開展監(jiān)察稽核工作。公司應保證監(jiān)察稽核部門的獨立性和權威性。故B選項錯誤。

　　16.基金管理公司和基金代銷機構進行基金宣傳推介，應按照規(guī)定報送報告材料，報告材料包括()。

　�、��；�金宣傳推介材料的形式和用途說明

　�、��；�金公司督察長出具的合規(guī)意見書

　�、蟆；�金代銷機構出具的基金評級報告

　�、簟；�金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　解析：報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函或基金定期報告中相關內(nèi)容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件�；�金管理公司或基金代銷機構負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員也應當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核并出具復核意見。

　　17.根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在(??T+1)日為投資人辦理登記權益手續(xù)

　　A.T日

　　B.T+3日

　　C.T+2日

　　D.T+1日

　　答案：D

　　解析：一般而言，投資者申購基金成功后。登記機構會在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權贖回該部分基金份額。

　　18.國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于()人;城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于()人。

　　A.30,20

　　B.20,10

　　C.30,10

　　D.20,20

　　答案：A

　　解析：依據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會令第91號)第十條規(guī)定：商業(yè)銀行申請基金銷售業(yè)務資格，應當具備下列條件：公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負責基金銷售業(yè)務的部門管理人員取得基金從業(yè)資格;公司主要分支機構基金銷售業(yè)務負責人取得基金從業(yè)資格;國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人;城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。

　　19.私募基金管理人自行銷售私募基金的，風險揭示書由()簽字確認。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金投資者

　　D.基金銷售機構

　　答案：C

　　解析：私募基金管理人自行銷售私募基金的，應當采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件;應當制作風險揭示書，由投資者簽字確認。

　　20.基金招募說明書的編制義務人是()。

　　A.中國證監(jiān)會

　　B.基金管理人

　　C.基金代銷機構

　　D.基金托管人

　　答案：B

　　解析：基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關事宜、指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件。

　　21.按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為()。

　　A.私募基金和公募基金

　　B.上市基金和不上市基金

　　C.開放式基金和封閉式基金

　　D.契約型基金和公司型基金

　　答案：C

　　解析：按照基金運作方式，證券投資基金可以劃分為開放式和封閉式基金。

　　22.關于股票和股票基金，下列說法錯誤的是()。

　　A.股票可以根據(jù)一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標準對股票基金進行分類

　　B.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定

　　C.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數(shù)量的影響

　　D.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，每一個交易日非上市股票基金的價格也不斷變動

　　答案：D

　　解析：作為一籃子股票組合的股票基金，與單一股票之間存在許多不同。

　　(1)股票價格在每一個交易日內(nèi)始終處于變動中;股票基金份額凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有一個價格。

　　(2)股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的多少和多空力量強弱的對比而受到影響;股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。

　　(3)人們在投資股票時，一般會根據(jù)上市公司的基本面，如財務狀況、市場競爭力、盈利預期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。換而言之，對基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的。

　　(4)單一股票的投資風險較為集中且風險較大;股票基金由于分散投資，投資風險低于單一股票的投資風險。

　　23.基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　答案：A

　　解析：基金信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

　　24.收取銷售服務費的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費。

　　A.2%

　　B.1.5%

　　C.1%

　　D.0.5%

　　答案：

　　解析：在基金合同、招募說明書中，基金管理人收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

　　25.對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由()提供。

　�、�、基金管理公司特定部門

　�、�、基金托管機構

　�、�、基金銷售機構的特定部門

　�、�、第三方的基金評級與評價機構

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D. Ⅲ、Ⅳ

　　答案：

　　解析：對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供�；�金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。

　　26.投資者一般可以通過()方式認購ETF份額。

　　Ⅰ。場內(nèi)現(xiàn)金認購

　�、颉�場外現(xiàn)金認購

　�、蟆ＷC券認購

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：D

　　解析：與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認購ETF份額所支付的對價種類，ETF 份額的認購又可分為現(xiàn)金認購和證券認購。現(xiàn)金認購是指用現(xiàn)金換購ETF份額的行 為，證券認購是指用指定證券換購ETF份額的行為。

　　投資者一般可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認購、場外現(xiàn)金認購以及證券認購等方式認購ETF 份額。

　　27.私募基金管理人發(fā)生臨時重大事項的，應當在10個工作日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告，下列不屬于臨時重大事項的是()。

　　A.變更控股股東

　　B.吸收合并其他公司，但未變更公司名稱

　　C.變更公司名稱

　　D.投資者數(shù)量變動

　　答案：D

　　解析：《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》規(guī)定，私募基金管理人發(fā)生以下重大事項的，應當在10個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告：(1)私募基金管理人的名稱、高級管理人員發(fā)生變更。(2)私募基金管理人的控股股東、實際控制人或者執(zhí)行事務合伙人發(fā)生變更。(3)私募基金管理人分立或者合并。(4)私募基金管理人或高級管理人員存在重大違法違規(guī)行為。(5)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(6)可能損害投資者利益的其他重大事項。

　　28.基金份額登記確認是(?)的職責之一

　　A.銷售機構

　　B.注冊登記機構

　　C.基金托管人

　　D.中央結算公司

　　答案：B

　　基金份額登記過程實際上是基金注冊登記機構通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。

　　29.下列關于基金信息披露作用的表述中，正確的有()。

　�、� 有利于投資者的價值判斷

　　Ⅱ 能有效防止信息濫用

　�、� 可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題

　�、� 有利于提高證券市場的效率

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　解析：基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個方面：有利于投資者的價值判斷;有利于防止利益沖突和利益輸送;有利于提高證券市場的效率;能有效防止信息濫用。

　　30.下列關于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯誤的是()。

　　A.必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并切實發(fā)揮作用

　　B.必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門、各級人員

　　C.各機構、部門、崗位職責應當保持相對獨立

　　D.應遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關系

　　答案：D

　　解析：相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關系。

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