第26題.從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)構(gòu)成資產(chǎn)管理行業(yè)，以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用的是()。

　　A：為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

　　B：提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)

　　C：對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)

　　D：防范風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：D

　　解析：資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括：

　　①為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平;

　　②幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利;

　�、凼官Y金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái);

　�、軐�(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。D項(xiàng)屬于衍生金融工具的作用。

　　第27題.商業(yè)銀行通過(guò)獨(dú)立賬戶(hù)或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶(hù)提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的()。

　　A：資產(chǎn)業(yè)務(wù)

　　B：負(fù)債業(yè)務(wù)

　　C：表外業(yè)務(wù)

　　D：代理業(yè)務(wù)

　　答案：C

　　解析：美國(guó)財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)劃分，其中，銀行通過(guò)獨(dú)立賬戶(hù)或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶(hù)提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)的業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，受美聯(lián)儲(chǔ)監(jiān)管，同時(shí)豁免在美國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，除非投資于在美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)注冊(cè)的投資公司。

　　第28題.對(duì)沖基金起源于()。

　　A：英國(guó)

　　B：加拿大

　　C：日本

　　D：美國(guó)

　　答案：D

　　解析：對(duì)沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國(guó)。當(dāng)時(shí)的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對(duì)相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買(mǎi)空賣(mài)空、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　第29題.以下關(guān)于ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度的描述不正確的是()。

　　A：中小投資者被排斥在一級(jí)市場(chǎng)之外

　　B：二級(jí)市場(chǎng)上，ETF與普通股票一樣在市場(chǎng)掛牌交易

　　C：無(wú)論是資金在一定規(guī)模以上的投資者還是中小投資者均可按市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行ETF份額的交易

　　D：二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格可能很大程度地偏離基金份額凈值

　　答案：D

　　解析：一級(jí)市場(chǎng)的存在使二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格不可能偏離基金份額凈值很多，否則兩個(gè)市場(chǎng)的差價(jià)會(huì)引發(fā)套利交易。套利交易會(huì)使套利機(jī)會(huì)最終消失，使二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格回復(fù)到基金份額凈值附近。因此，正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近。

　　第30題.甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí)，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶(hù)清單以及其他一些文件存儲(chǔ)到自己的移動(dòng)設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了()的要求

　　A：專(zhuān)業(yè)審慎

　　B：客戶(hù)至上規(guī)范

　　C：保守秘密規(guī)范

　　D：忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范

　　答案：D

　　解析：客戶(hù)清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范的要求。

　　第31題.外匯市場(chǎng)是指各國(guó)中央銀行、外匯銀行、()及客戶(hù)組成的外匯買(mǎi)賣(mài)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和。

　　A：投資銀行

　　B：商業(yè)銀行

　　C：外匯經(jīng)紀(jì)人

　　D：證券交易所

　　答案：C

　　解析：外匯市場(chǎng)是指各國(guó)中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶(hù)組成的外匯買(mǎi)賣(mài)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的總和，包括外匯批發(fā)市場(chǎng)以及銀行同企業(yè)、個(gè)人間進(jìn)行外匯買(mǎi)賣(mài)的零售市場(chǎng)。

　　第32題.以下哪項(xiàng)關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的描述是錯(cuò)誤的?()

　　A：可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回

　　B：可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)贖回

　　C：不可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管

　　D：是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

　　答案：C

　　解析：上市開(kāi)放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所(場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng))進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金，它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新，可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管。

　　第33題.我國(guó)基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括()。

　　A：《證券投資基金法》

　　B：《證券法》

　　C：《基金運(yùn)作管理辦法》

　　D：《基金管理公司管理辦法》

　　答案：B

　　解析：針對(duì)基金業(yè)出現(xiàn)的問(wèn)題，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在《證券投資基金法》的框架下出臺(tái)了多項(xiàng)法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護(hù)投資者利益。先后出臺(tái)了《基金管理公司管理辦法》《基金運(yùn)作管理辦法》《基金銷(xiāo)售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項(xiàng)行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件，形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。

　　第34題.關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A：可以在場(chǎng)外申購(gòu)贖回

　　B：絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于目標(biāo)ETF

　　C：可以對(duì)ETF部分計(jì)提管理費(fèi)

　　D：可以提供定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作

　　答案：C

　　解析：C項(xiàng)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)。

　　第35題.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A：封閉式基金的規(guī)模是固定的

　　B：由基金公司直銷(xiāo)、商業(yè)銀行代銷(xiāo)

　　C：在證券交易所上市交易

　　D：通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)

　　答案：B

　　解析：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)，交易在投資者之間完成。

　　第36題.()既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

　　A：企業(yè)

　　B：居民

　　C：金融機(jī)構(gòu)

　　D：政府

　　答案：C

　　解析：金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

　�、偎�是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道;

　�、诮鹑跈C(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)各類(lèi)金融工具;

　　③既是金融市場(chǎng)的中介入，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者;

　　④金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

　　第37題.按照()，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。

　　A：交易工具的期限

　　B：交易標(biāo)的物

　　C：交割期限

　　D：交易方式

　　答案：A

　　解析：按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　第38題.依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、()、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。

　　A：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B：基金市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)

　　C：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　D：基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　答案：A

　　解析：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類(lèi)�；�金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)除基金管理人、基金托管人外，還包括基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。

　　第39題.招募說(shuō)明書(shū)不包含()。

　　A：基金收益分配原則和方式

　　B：基金運(yùn)作方式

　　C：從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類(lèi)

　　D：基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定

　　答案：A

　　解析：招募說(shuō)明書(shū)包含的重要信息包括：

　�、倩�金運(yùn)作方式;

　�、趶幕�金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類(lèi)、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式;

　�、刍�金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的約定，特別是買(mǎi)賣(mài)基金費(fèi)用的相關(guān)條款;

　　④基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等;

　�、莼�金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;

　�、藁�金風(fēng)險(xiǎn)提示;

　　⑦招募說(shuō)明書(shū)摘要。A項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)包含的信息。

　　第40題.貨幣市場(chǎng)基金是指基金資產(chǎn)()投資于貨幣市場(chǎng)工具。

　　A：60%

　　B：80%

　　C：90%

　　D：100%

　　答案：D

　　解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。

　　第41題.在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是()。

　　A：基金管理公司和保險(xiǎn)公司

　　B：基金管理公司和證券公司

　　C：基金管理公司和信托公司

　　D：銀行和信托公司

　　答案：C

　　解析：在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類(lèi)公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

　　第42題.契約型基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)是()。

　　A：基金公司章程

　　B：托管協(xié)議

　　C：基金合同

　　D：基金招募說(shuō)明書(shū)

　　答案：C

　　解析：從基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)來(lái)看，契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。

　　第43題.關(guān)于債券和債券基金的說(shuō)法，不正確的是()。

　　A：債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

　　B：債券基金收益率較債券難計(jì)算、預(yù)測(cè)

　　C：由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大

　　D：債券基金并沒(méi)有一個(gè)確定的到期日

　　答案：C

　　解析：C項(xiàng)，單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中，而債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　第44題.ETF最大的特色是()。

　　A：被動(dòng)操作

　　B：指數(shù)型基金

　　C：實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

　　D：一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　答案：C

　　解析：ETF指交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：

　　①被動(dòng)操作的指數(shù)型基金;

　�、讵�(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制;

　　③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。其中，實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是ETF最大的特色。

　　第45題.在日常運(yùn)作中，我國(guó)基金管理公司按照()的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。

　　A：發(fā)起人協(xié)議

　　B：公司章程

　　C：基金托管協(xié)議

　　D：基金合同

　　答案：D

　　解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　第46題.在我國(guó)，封閉式基金的交割與資金交收實(shí)行()制度。

　　A：T+2

　　B：T+7

　　C：T+1

　　D：T+0

　　答案：C

　　解析：滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金交易實(shí)行T+1日交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個(gè)營(yíng)業(yè)日(T+1日)完成。

　　第47題.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。

　　A：15

　　B：20

　　C：10

　　D：30

　　答案：A

　　解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。

　　第48題.基金托管人的工作不包括()。

　　A：安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B：編制中期和年度基金報(bào)告

　　C：按規(guī)定召集持有人大會(huì)

　　D：復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

　　答案：B

　　解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：

　�、侔踩�保管基金財(cái)產(chǎn);

　�、诎凑找�(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù);

　�、蹖�(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;

　�、鼙４婊�金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;

　�、莅凑栈�金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;

　　⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);

　�、邔�(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn);

　�、鄰�(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;

　�、岚凑找�(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);

　　⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。B項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。

　　本題考查的重點(diǎn)：對(duì)基金托管人業(yè)務(wù)行為的監(jiān)管

　　第49題.下列關(guān)于我國(guó)各類(lèi)基金銷(xiāo)售方式的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A：基金公司直銷(xiāo)業(yè)務(wù)便于基金公司進(jìn)行管理

　　B：銀行客戶(hù)經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄、貸款等多種銷(xiāo)售任務(wù)，難以專(zhuān)注于基金銷(xiāo)售

　　C：新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富

　　D：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選

　　答案:A

　　解析：A項(xiàng)，基金公司直銷(xiāo)的特點(diǎn)：

　�、倩�金公司非常重視直銷(xiāo)業(yè)務(wù)，投入在加大;

　�、谑煜ぷ陨懋a(chǎn)品，重視資訊;

　�、墼谫�(gòu)買(mǎi)費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷(xiāo)渠道;

　　④受限于政策和運(yùn)營(yíng)，目前只能銷(xiāo)售自己的產(chǎn)品，客戶(hù)如果通過(guò)直銷(xiāo)渠道購(gòu)買(mǎi)多家公司產(chǎn)品，需要開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)，不方便進(jìn)行管理。

　　第50題.某投資人認(rèn)購(gòu)1000000元的基金份額，基金份額面值為1.00元/份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購(gòu)份額為()份。

　　A：990102

　　B：990099

　　C：1000003

　　D：990399

　　答案:A

　　解析：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=1000000/(1+1%)=990099(元)，認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值=(990099+3)/1=990102(份)。

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