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　　第六章 投資管理流程與投資者需求

　　1.下列關(guān)于私募基金的表述中，不正確的是()。

　　A.私募基金公司的投資產(chǎn)品面向不超過100人的合格投資者發(fā)行

　　B.私募基金所受法律約束比公募基金少

　　C.投資渠道、投資策略多樣化

　　D.私募基金公司是一類特殊的機構(gòu)投資者

　　答案：A

　　2.下列有關(guān)投資者需求的說法中，錯誤的是()。

　　A.投資者需求由投資目標和投資限制構(gòu)成

　　B.投資目標取決于風險容忍度和收益要求

　　C.投資者可以找到低風險、高收益的投資產(chǎn)品

　　D.風險目標對投資者收益目標有約束作用

　　答案：C

　　3.()是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)。

　　A.董事會

　　B.投資決策委員會

　　C.投資部

　　D.研究部

　　答案：B

　　4.下列關(guān)于名義收益率與實際收益率的說法中，不正確的是()。

　　A.實際收益率在名義收益率的基礎上扣除了通貨膨脹的影響

　　B.對于長期投資者而言，應該關(guān)注的是實際收益率

　　C.名義收益率僅僅反映了資產(chǎn)名義數(shù)值的增長率

　　D.如果投資的實際收益率與通貨膨脹率相等，那么資產(chǎn)的實際購買能力將沒有任

　　何增長

　　答案：D

　　5.以下不屬于機構(gòu)投資者的是()。

　　A.基金公司

　　B.中國社會保障基金

　　C.證券公司

　　D.合格投資者

　　答案：D

　　6.下列對投資組合管理的基本流程判斷中，正確的是()。

　�、�.投資組合管理的目標是實現(xiàn)投資收益的最大化，就是使投資者在獲得一定收益水平的同時承擔最低風險

　　Ⅱ.CFA協(xié)會將投資者管理過程定義為一個動態(tài)反饋的非循環(huán)過程

　�、�.規(guī)劃主要側(cè)重于確定決策所需要的各種輸入信息，包括客戶資料和資本市場的數(shù)據(jù)

　�、�.執(zhí)行是資產(chǎn)配置和證券選擇等方面的投資決策和實施過程

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　7.下列屬于個人投資者的特征的有()。

　�、�.投資需求受個人所處生命周期的不同階段和個人境況的影響，呈現(xiàn)較大的差異化特征

　　Ⅱ.可投資的資金量較小

　�、�.風險承受能力較弱

　　Ⅳ.常常要借助基金銷售服務機構(gòu)進行投資

　�、�.投資相關(guān)經(jīng)驗和知識較少，專業(yè)投資能力不足

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　答案：D

　　8.以下說法正確的是()。

　�、�.銀行通過銷售理財產(chǎn)品獲得的理財資金可以獨立進行投資管理

　　Ⅱ.企業(yè)年金基金財產(chǎn)在投資過程中需要嚴格遵循有關(guān)法規(guī)確定的投資比例限制

　�、�.壽險公司通過人壽保險業(yè)務吸納的保費具有較長的投資期，通常投資于風險較低的資產(chǎn)

　　Ⅳ.私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過200人的合格投資者發(fā)行

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：C

　　9.下列有關(guān)投資者需求中流動性要求的說法，正確的是()。

　�、�.流動性是指投資者在短期內(nèi)以合理價格將資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度

　�、�.流動性和收益之間往往呈現(xiàn)正向關(guān)系

　�、�.為非預期變現(xiàn)需求做出預防性安排，有必要在投資組合中配置一定比例的流動性強的資產(chǎn)

　�、�.流動性和稅收政策直接影響投資者的風險承受能力

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：A

　　10.下列關(guān)于投資者的表述中，正確的是()。

　　Ⅰ.投資者主要有個人和機構(gòu)兩種類型，兩者的經(jīng)驗和能力存在一定的差異

　　Ⅱ.影響個人投資者投資需求的基本因素是對風險和收益的要求

　�、�.機構(gòu)投資者有許多不同的類型，例如養(yǎng)老金、公益基金、銀行、保險公司、共同基金等

　�、�.擁有更多財富的個人投資者的風險承受能力更強

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

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