點(diǎn)擊查看：2018年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》專項(xiàng)突破練習(xí)題匯總

　　1. 某避險(xiǎn)策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險(xiǎn)策略(CPPI)，基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，那么，該基金要仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)，其股票虧損的幅度要保證在()以內(nèi)。

　　A.25%

　　B.30%

　　C.33.33%

　　D.20%

　　答案：A

　　解析：適當(dāng)放大安全墊的倍數(shù)，可以提高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例以增加基金的收益。例如，將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是將安全墊放大1倍，那么如果股票虧損的幅度在50%以內(nèi)，基金仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)。本題中�；�金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，該基金要仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo).其股票虧損的幅度要保證在25%以內(nèi)。

　　2. 某股票型基金產(chǎn)品共有基金份額3000萬(wàn)份。現(xiàn)在代表2700萬(wàn)份的份額持有人出席份額持有人大會(huì)，就更換基金托管人的事項(xiàng)進(jìn)行表決，至少需要代表()萬(wàn)份基金份額的持有人同意時(shí)，此審議事項(xiàng)可通過。

　　A.2000

　　B.1350

　　C.1500

　　D.1800

　　答案：D

　　解析： 基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過;但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。因此，至少需要1 800萬(wàn)份基金份額的持有人同意時(shí)，更換基金托管人這一事項(xiàng)可通過。

　　3. 宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額單位凈值為1.350元，贖回費(fèi)率為0.5%，宋先生贖回時(shí)總計(jì)付出贖回費(fèi)為()元。

　　A.86.4

　　B.135

　　C.50

　　D.67.5

　　答案：D

　　解析： 贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值=10000×1.350=13500(元)。贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=13500×0.5%=67.5(元)。

　　4. 下列關(guān)于基金贖回計(jì)算公式錯(cuò)誤的是()。

　　A.贖回手續(xù)費(fèi)=前端收費(fèi)金額+后端收費(fèi)金額

　　B.贖回總金額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值

　　C.贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用

　　D.贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率

　　答案：A

　　解析： 贖回金額的計(jì)算公式如下：贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用，贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值，贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率。

　　5. 2016年7月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，持有時(shí)間為5個(gè)月，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.00元，則其贖回手續(xù)費(fèi)和可得到的贖回金額分別為()。

　　A.50元和9950元

　　B.54.73元和10945元

　　C.55元和10945元

　　D.49.75元和9950.25元

　　答案：A

　　解析：贖回總額=10000×1=10000(元)，贖回費(fèi)用=10000×0.5%=50(元)，贖回金額=10000-50=9950(元)。

　　6. 2016年10月18日，該投資者贖回該基金份額10000份，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.148元，則其可得凈贖回金額和基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)分別為()。

　　A.11471.25元和28.75元

　　B.10000元和25元

　　C.11422.6元和57.4元

　　D.11471.25元和7.19元

　　答案：C

　　解析：由于申購(gòu)時(shí)間是2016年2月18日，贖回時(shí)間是2016年10月18日，故持有時(shí)間為8個(gè)月，適用的贖回費(fèi)率是0.5%。贖回總金額=10000×1.148=11480(元)，贖回費(fèi)用=11480×0.005=57.4(元)，凈贖回金額=11480-57.4：11422.6(元)。

　　7. 某投資者投資10萬(wàn)份場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF基金，假設(shè)管理人規(guī)定的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，基金份額面值為1元，則投資者應(yīng)繳納金額為()萬(wàn)元。

　　A.10

　　B.9.9

　　C.10.1

　　D.9

　　答案：C

　　解析： 認(rèn)購(gòu)金額=10×1×(1+1%)=10.1(萬(wàn)元)。

　　8. 某開放式基金某日的基金總份額為10億。下列屬于巨額贖回的是()。

　�、�.當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)5億，贖回申請(qǐng)3億，無(wú)轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請(qǐng)

　�、�.當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)1億，贖回申請(qǐng)3億，轉(zhuǎn)入申請(qǐng)3億，轉(zhuǎn)出申請(qǐng)3億

　�、�.當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)4千萬(wàn)，贖回申請(qǐng)1億，轉(zhuǎn)入申請(qǐng)1億，轉(zhuǎn)出申請(qǐng)1億

　　Ⅳ.當(dāng)日申購(gòu)申請(qǐng)2億，贖回申請(qǐng)4億，無(wú)轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出申請(qǐng)

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　答案：B

　　解析： 單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。單個(gè)開放日的凈贖回申請(qǐng)，是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。Ⅰ項(xiàng)的基金凈贖回申請(qǐng)=3-5=-2(億);Ⅱ項(xiàng)的基金凈贖回申請(qǐng)=3+3-1-3=2(億);Ⅲ項(xiàng)的基金凈贖回申請(qǐng)=1+1-0.4-1=0.6(億);Ⅳ項(xiàng)的基金凈贖回申請(qǐng)=4-2=2(億)。該開放式基金某日的基金總份額為10億，當(dāng)日基金凈贖回申請(qǐng)超過1億即巨額贖回。

　　9. 某投資者投資1萬(wàn)元申購(gòu)開放式基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.01元，申購(gòu)費(fèi)率為1%，則其可得的申購(gòu)份額為()份。

　　A.9900.99

　　B.9802.96

　　C.9999.99

　　D.10100.00

　　答案：B

　　解析： 凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000÷(1+1%)=9900.99(元)，申購(gòu)份額：凈申購(gòu)金額/中購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=9900.99/1.01=9802.96(份)。

　　10. 丁先生投資2000000元認(rèn)購(gòu)A基金，該筆認(rèn)購(gòu)資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認(rèn)購(gòu)價(jià)格每份1元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，則丁先生可得到的認(rèn)購(gòu)份額為()份。

　　A.1999940

　　B.1970503.35

　　C.2000060

　　D.1970443.35

　　答案：B

　　解析： 凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=2000000/(1+1.5%)=1970443.35(元)。認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值=(1970443.35+60)/1=1970503.35。

　　11.某投資者贖回開放式基金2萬(wàn)份，持有時(shí)間為1年，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，贖回費(fèi)用的25%歸基金資產(chǎn)，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.003元，下列結(jié)果正確的是()。

　　A.贖回費(fèi)用為100元

　　B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元

　　C.贖回總金額為20035元

　　D.歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)收入為25元

　　答案：B

　　解析： 贖回總金額=20000 ×1.003=20060(元)，贖回費(fèi)用=20060×0.5%=100.3(元)，歸入基金資產(chǎn)的贖回費(fèi)收入=100.3×25%=25.075(元)，投資者可得到凈贖回金額=20060-100.3=19959.7(元)。

　　12. 某投資者贖回開放式基金2萬(wàn)份，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為1%，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.10元，則基金可得凈贖回金額為()元。

　　A.21800

　　B.20800

　　C.21780

　　D.19800

　　答案：C

　　解析： 凈贖回金額=贖回總金額一贖回手續(xù)費(fèi)=20000 ×1.10×(1-1%)=21780(元)。

　　13. 某投資者通過場(chǎng)外申購(gòu)10萬(wàn)元的某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其申購(gòu)份額為( )。

　　A.85671.15

　　B.85671.25

　　C.85671.35

　　D.85671.45

　　答案：D

　　解析： 申購(gòu)費(fèi)用與申購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=100000÷(1+1.5%)=98522.17(元);申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=98522.17÷1.15=85671.45(份)。一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位以上，由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān).產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣.有些采用“基金份額小數(shù)點(diǎn)兩位以后部分舍去”的方式。

　　14. 投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)看到某基金10月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬(wàn)元申購(gòu)該基金，該基金招募說明書列明申購(gòu)費(fèi)率1.5%，互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺(tái)為促進(jìn)銷售，四折申購(gòu)，開放日單位凈值為1.025元。則可得到的基金份額是()份。

　　A.9659.04

　　B.9697.91

　　C.9611.92

　　D.9789.24

　　答案：B

　　解析： 基金份額=10000÷(1+1.5%×0.4)÷1.025=9697.91(份)。

　　15. 某投資者在某ETF基金募集期間內(nèi)認(rèn)購(gòu)了10000份ETF，基金份額折算日基金資產(chǎn)凈值為100000000000元，折算的基金份額總額為100010000000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤價(jià)為900元，以標(biāo)的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進(jìn)行基金份額的折算，則該投資者折算后的基金份額為()份。

　　A.11110.00

　　B.8999.10

　　C.900090

　　D.11122.22

　　答案：A

　　解析：折算比例=(100000000000/100010000000)/(900/1000)≈1.1110，該投資者折算后的基金份額=10000 × 1.1110=11110.00(份)。

　　16.某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場(chǎng)交易價(jià)格過去一個(gè)月平均為0.65元，該基金的折價(jià)率為()。

　　A.27.78%

　　B.25%

　　C.38.46%

　　D.28.86%

　　答案：A

　　解析： 折價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%=(0.65-0.9)/0.9×100%=-27.78%。

　　17. 假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了100萬(wàn)份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的份額為()萬(wàn)份。

　　A.96.4

　　B.96.8

　　C.100

　　D.106.8

　　答案：D

　　解析： 折算比例=(折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算日的基金份額總額)÷(當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1.068;該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比例=100×1.068=106.8(萬(wàn)份)。

　　18. 某投資人贖回某基金1萬(wàn)份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為()元。

　　A.10347.5

　　B.10227.5

　　C.10497.5

　　D.10447.5

　　答案：D

　　解析： 贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用;贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值;贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率。本題中，贖回總額=10000×1.05=10500(元)，贖回費(fèi)用=10500×0.5%=52.5(元)，贖回金額=10500-52.5=10447.5(元)。

　　19. 下列關(guān)于折價(jià)率的公式中，不正確的是()。

　　A.折價(jià)率=[二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/(基金份額凈值-1)]×100%

　　B.折價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%

　　C.[二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/(基金份額凈值-1)]=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值

　　D.折價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/基金份額凈值+1)×100%

　　答案：D

　　解析：折價(jià)率=[二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格/(基金份額凈值-1)]× 100%=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%,故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　20.某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費(fèi)為零，Y基金凈值為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為100萬(wàn)份，那么轉(zhuǎn)出金額為()。

　　A.100萬(wàn)元

　　B.110萬(wàn)元

　　C.120萬(wàn)元

　　D.330萬(wàn)元

　　答案：B

　　解析： 開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式�；�金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。題中，所求的轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出份額*X基金份額凈值=1000000×1.1=110(萬(wàn)元)。

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