點擊查看:2018年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》測試題匯總
第1題
下列關(guān)于基金份額認(rèn)購中的前端收費模式和后端收費模式的說法,錯誤的是(C)。
A.前端收費模式在認(rèn)購基金份額時支付認(rèn)購費用
B.后端收費模式在 贖回基金份額時支付認(rèn)購費用
C.前端收費模式的設(shè)計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金
D.前端收費模式下,認(rèn)購費率根據(jù)認(rèn)購金額設(shè)置不同的費率標(biāo)準(zhǔn)
后端收費模式的設(shè)計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金。
第2題
基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容之一是(C)。
A.對基金投資范圍、公開披露信息的監(jiān)督
B.對基金投資范圍、交易過程的監(jiān)督
C.對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督
D.對基金投資范圍、投資流程的監(jiān)督
第3題
(C)不屬于基金銷售結(jié)算資金。
A.基金贖回資金
B.基金申購資金
C.基金投資收益
D.基金現(xiàn)金分紅
第4題
內(nèi)部控制機(jī)制中,在(C)上,不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。
A.設(shè)置內(nèi)部控制機(jī)構(gòu)
B.建立內(nèi)部控制制度
C.監(jiān)督內(nèi)部控制
D.執(zhí)行內(nèi)部控制制度
在監(jiān)督內(nèi)部控制上,不能重程序監(jiān)督、不注重對“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向。
第5題
(C)既是金融市場的中介人,也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者,而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。
A.企業(yè)
B.居民
C.金融機(jī)構(gòu)
D.政府
金融機(jī)構(gòu)既是金融市場的中介人,也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者,而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。
第6題
關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財?shù)膬?yōu)勢,以下表述錯誤的是(D)。
A.防止市場的過度投機(jī)
B.推動市場價值判斷體系的形成
C.倡導(dǎo)理性的投資文化
D.能夠給投資者帶來超額收益
第7題
基金與銀行儲蓄存款的差異不包括(D)。
A.性質(zhì)不同
B.收益與風(fēng)險特性不同
C.信息披露程度不同
D.規(guī)模不同
基金與銀行儲蓄存款的差異包括:
(1)性質(zhì)不同
銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債,是一種信用憑證,銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任;鹗且环N受益憑證,基金財產(chǎn)獨立基金管理人;鸸芾砣酥皇谴嫱顿Y者管理資金,并不承擔(dān)投資損失風(fēng)險。
(2)風(fēng)險與收益特性不同
銀行存款利率相對固定,投資者損失本金的可能性很小,投資比較安全。基金收益具有一定的波動性,存在投資風(fēng)險。
(3)信息披露要求不同
銀行吸收存款后,不需要向存款人披露資金的運用情況;鸸芾砣吮仨毝ㄆ谙蛲顿Y者公布基金的投資運作情況。
第8題
(A)在基金運作中具有核心作用。
A.基金管理人
B.基金份額持有人
C.基金銷售機(jī)構(gòu)
D.證券交易所
基金管理人在基金運作中具有核心作用。
第9題
關(guān)于股票基金,下列說法不正確的有(B)。
A.股票基金是各國廣泛采用的基金類型
B.根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標(biāo)準(zhǔn),50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金
C.股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)
D.主要投資于股票
B錯誤。根據(jù)中國證監(jiān)會的基金分類標(biāo)準(zhǔn),80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金。
第10題
基金管理公司的督察長應(yīng)由(B)聘任。
A.中國證監(jiān)會
B.基金管理公司董事會
C.基金經(jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
D.基金管理公司總經(jīng)理
第11題
下列關(guān)于證券交易所的說法,錯誤的是(C)。
A.是實行自律管理的法人
B.享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)
C.負(fù)責(zé)對基金在場內(nèi)場外的投資交易活動進(jìn)行監(jiān)管
D.設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng),重點監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為
證券交易所負(fù)責(zé)對基金在證券交易所內(nèi)的投資交易活動進(jìn)行監(jiān)管。
第12題
下列關(guān)于道德的約束性,說法錯誤的是(C)。
A.道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范
B.道德對全體社會成員具有約束的作用
C.道德的約束力是無限的
D.道德依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來發(fā)揮其約束的作用
道德并不像法律那樣依靠國家強(qiáng)制力保證其實施,其約束力是有限的。
第13題
在廉潔公正方面,基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到(A)。
A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂
B.應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同
C.防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失
D.應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度
在廉潔公正方面,具體而言,基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點:
(1)不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂,如接受或贈送禮物、回扣、補(bǔ)償或報酬等。
(2)不得利用基金財產(chǎn)或者所在機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)為自己或者他人牟取非法利益。
(3)不得利用職務(wù)之便或者機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會為自己或者他人牟取非法利益;
(4)不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財產(chǎn)。
(5)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益,不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。
(6)不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動。
(7)抵制來自于上級、同事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)干擾,堅持原則,獨立自主。
第14題
某投資人認(rèn)購l 000 000元的基金份額,基金份額面值為l.00元/份,認(rèn)購費率為1%,認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為3元,則其認(rèn)購份額為(A)份。
A.990 102
B.990 099
C.1 000 003
D.990 399
凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率)=1000000/1.01=990099份;認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值=(990099+3)/1=990102。
15題
基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前(A)日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。
A.30
B.45
C.15
D.10
召開基金份額持有人大會,召集人應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。
第16題
以下不屬于我國證券投資基金銷售渠道的是(A)。
A.中央銀行
B.基金管理公司直銷中心
C.證券公司
D.商業(yè)銀行
第17題
不屬于加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)時應(yīng)努力的內(nèi)容為(C)。
A.加強(qiáng)管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的足夠重視
B.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動
C.有效落實績效考核機(jī)制
D.積極推行全員合規(guī)理念,加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育
應(yīng)為:有效落實合規(guī)考核機(jī)制。
第18題
中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后(B)年內(nèi),不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。
A.2
B.3
C.4
D.5
中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi),一般工作人員離職后2年內(nèi),不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。
第19題
中國證監(jiān)會對公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、(C)實行注冊管理。
A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)
B.基金評價機(jī)構(gòu)
C.基金估值核算機(jī)構(gòu)
D.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)
中國證監(jiān)會對公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實行注冊管理,對于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評價機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實行備案管理。
第20題
下列股票屬于成長型股票的是(B)。
A.藍(lán)籌股、收益型股票
B.周期型股票
C.防御型股票
D.逆勢型股票
ACD均為價值型股票;成長型股票包括:持續(xù)成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等。
第21題
中國證監(jiān)會在調(diào)查重大證券違法行為時,可限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣,但限制的期限不得超過(C)個交易日;案情復(fù)雜的,可以延長()個交易日。
A.7;12
B.12;12
C.15;15
D.12;24
第22題
在我國,管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機(jī)構(gòu)是(C)。
A.基金管理公司及子公司
B.私募機(jī)構(gòu)
C.證券公司及其資管子公司
D.商業(yè)銀行
第23題
離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額,并將募集的資金投資于(D)證券市場的證券投資基金。
A.本國(地區(qū))
B.他國(地區(qū))
C.第三國
D.本國(地區(qū))或第三國
離岸基金是指一國(地區(qū))的證券投資基金組織在他國(地區(qū))發(fā)售證券投資基金份額,并將募集的資金投資于本國(地區(qū))或第三國證券市場的證券投資基金。
第24題
基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括(D)。
A.控制環(huán)境
B.風(fēng)險評估
C.控制活動
D.控制結(jié)果
基金管理人內(nèi)控基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。
第25題
一般不收取認(rèn)購費的基金是(A)。
A.貨幣市場基金
B.股票基金
C.債券基金
D.封閉式基金
貨幣型基金一般認(rèn)購費為0。
第26題
基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定業(yè)務(wù)不包括(C)。
A.提供基金投資顧問服務(wù),應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)
B.對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實陳述
C.向投資者承諾或者保證投資收益
D.不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益
基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供基金投資顧問服務(wù),應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù),對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實陳述,不得向投資者承諾或者保證投資收益,不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益。
第27題
法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容,要求權(quán)利義務(wù)對等;而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容,并不要求有對等的權(quán)利。這屬于法律與道德的(C)。
A.調(diào)整范圍不同
B.調(diào)整手段不同
C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同
D.表現(xiàn)形式不同
法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容,要求權(quán)利義務(wù)對等;而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容,并不要求有對等的權(quán)利。這屬于法律與道德的內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。
第28題
在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段,“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的三條底線不包括(B)。
A.不能搞利用非公開信息獲利
B.不能利用公開信息獲利
C.不能進(jìn)行非公平交易
D.不能搞各形式的利益輸送
在我國證券投資基金的行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段,“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”的三條底線指的是:不能搞利用非公開信息獲利;不能進(jìn)行非公平交易;不能搞各形式的利益輸送。
第29題
根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法,投資人T日申購基金成功后,基金注冊登記人在(D)日為投資人登記權(quán)益。
A.T+2
B.T
C.T+3
D.T+1
投資人T日申購基金成功后,基金注冊登記人在T+1日為投資人登記權(quán)益。
第30題
基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績,基金合同生效10年以上的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近(D)個完整會計年度的業(yè)績。
A.5
B.3
C.8
D.10
基金合同生效6個月以上,但不滿1年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。
基金合同生效1年以上但不滿10年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績,宣傳推介材料公布日在下半年的,還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績;基金合同生效10年以上的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。
基金合同生效10年以上的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。
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