點(diǎn)擊查看：2018年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》測試題匯總

　　1. 對沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，(　)的投資模式。

　　A.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益

　　B.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益

　　C.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益

　　D.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益

　　2. 證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)性質(zhì)上是(　)。

　　A.證券投資人

　　B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　C.自律性組織

　　D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　3. 我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由(　)辦理，也可以委托中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　4. 關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料。客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年

　　B.數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年

　　C.明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限但不需要保存記錄

　　D.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人的信息，為基金份額持有人的信息嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運(yùn)用

　　5. 一般情況下，投資者T日提交的QDII申購有效申請，基金公司會(huì)在(　)日內(nèi)對該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。

　　A.T+1

　　B.T+2

　　C.T+3

　　D.T+0

　　6. 下列關(guān)于基金的說法，正確的是(　)。

　　A.封閉式基金沒有規(guī)模限制

　　B.開放式基金規(guī)模固定

　　C.封閉式基金的基金份額在證券交易所上市交易

　　D.開放式基金的基金份額不能在證券交易所上市交易

　　7. 與年度報(bào)告相比，半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括(　)。

　　A.半年度報(bào)告要求進(jìn)行審計(jì)

　　B.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

　　C.半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況

　　D.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

　　8. 下列關(guān)于基金推介材料說法正確的是(　)。

　　A.登記基金的過往業(yè)績

　　B.使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述

　　C.夸大或片面宣傳基金

　　D.違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益

　　9. 基金交易應(yīng)實(shí)行(　)制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

　　A.集中交易

　　B.分級交易

　　C.分散交易

　　D.分層交易

　　10.根據(jù)募集方式不同基金可以分為公募基金和私募基金，以下選項(xiàng)中，(　)不是公募基金特點(diǎn)。

　　A.面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣

　　B.投資金額要求低，是一種小投資者參與

　　C.募集對象不固定，接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

　　D.投資者屬于高財(cái)富凈值人群，風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)

　　參考答案及解析：

　　D [解析]對沖基金，意為“風(fēng)險(xiǎn)對沖過的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。對沖基金一般采用私募方式，廣泛投資于金融衍生產(chǎn)品。

　　2. C [解析]基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法成立基金業(yè)協(xié)會(huì)，進(jìn)行行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展�；�金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。

　　3. B [解析]投資人認(rèn)購開放式基金，一般通過基金管理人或基金管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

　　4. C [解析]在基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，明確對基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄。

　　5. B [解析]一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+2日內(nèi)對T日提交的QDII申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。

　　6. C [解析]封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請，交易在投資者與基金管理人之間完成。上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。

　　7. A [解析]與年度報(bào)告相比，半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)是半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)。8. A [解析]基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。

　　9. A [解析]為提高交易效率和有效控制基金管理中交易執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)，基金采取集中交易制度，即基金的投資決策與交易執(zhí)行職能分別由基金經(jīng)理與基金交易部門承擔(dān)。

　　10.D [解析]公募基金主要具有如下特征：①面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對象不固定;②投資金額要求低，適宜中小投資者參與;③必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

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