點(diǎn)擊查看：2018年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》測試題匯總

　　1、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是( )。

　　A、定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　B、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

　　C、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)

　　D、推介符合適用性原則的基金

　　正確答案：D

　　答案解析：售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)主要包括：

　�、賲f(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;

　�、谕平榉�合適用性原則的基金;

　　③介紹基金產(chǎn)品;

　�、軈f(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　2、下列關(guān)于基金推介材料說法正確的是( )。

　　A、登記基金的過往業(yè)繢

　　B、使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述

　　C、夸大或片面宣傳基金

　　D、違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益

　　正確答案：A

　　答案解析：考察基金推介材枓中所禁止的問題。

　　3、( )渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

　　A、代銷

　　B、直銷

　　C、包銷

　　D、承銷

　　正確答案：A

　　答案解析：代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

　　4、( )機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

　　A、代銷

　　B、直銷

　　C、包銷

　　D、承銷

　　正確答案：A

　　答案解析：代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。

　　5、基金財(cái)產(chǎn)可以用于( )。

　　A、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　　B、投資上市交易的股票、債券

　　C、承銷證券

　　D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

　　正確答案：B

　　答案解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：

　�、偕鲜薪灰椎墓善�、債券;

　�、谥袊�證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　6、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d( )。

　　A、從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績

　　B、最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

　　C、當(dāng)年上半年的業(yè)績

　　D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

　　正確答案：B

　　答案解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生10年以效上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最10近個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。

　　7、( )是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

　　A、成本效益原則

　　B、有效性原則

　　C、獨(dú)立性原則

　　D、相互制約原則

　　正確答案：A

　　答案解析：成本效益原則的定義。

　　8、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指( )。

　　A、產(chǎn)品、數(shù)量、價(jià)格、渠道

　　B、數(shù)量、價(jià)格、渠道、促銷

　　C、產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷

　　D、價(jià)格、渠道、總額、促銷

　　正確答案：C

　　答案解析：銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷。

　　9、以下關(guān)于道德具有的特征說法不正確的是( )

　　A、差異性

　　B、形態(tài)性

　　C、繼承性

　　D、約束性

　　正確答案：B

　　答案解析：本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。

　　10、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括( )。

　　A、財(cái)務(wù)狀良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

　　B、有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施

　　C、制定了完善的資金清算流程

　　D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度

　　正確答案：B

　　答案解析：B選項(xiàng)應(yīng)該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。

　　11、守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和( ),還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的( )及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

　　A、部門規(guī)章、自律規(guī)則

　　B、公司制度、自律規(guī)則

　　C、部門規(guī)章、他律規(guī)則

　　D、公司制度、他律規(guī)則

　　正確答案：A

　　答案解析：守法合規(guī)是，指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

　　12、依據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括( )。

　　A、安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B、辦理基金備案手續(xù)

　　C、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　D、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

　　正確答案：B

　　答案解析：基金托管人的職責(zé)“辦理基金備案手續(xù)”屬于基金管理人的職責(zé)。

　　13、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊(cè)登記系統(tǒng),自( )始,投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。

　　A、T日

　　B、T+1日

　　C、T+2日

　　D、T+3日

　　正確答案：C

　　答案解析：考察LOF的轉(zhuǎn)托管。

　　14、根據(jù)目前我國基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊(cè)登記人在( )日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在( )日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　A、T+3;T+7

　　B、T+1;T+2

　　C、T+2;T+3

　　D、T;T+1

　　正確答案：B

　　答案解析：投資者申購基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一T般在+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者

　　T+在2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

　　15、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在( )的申購、贖回清單中公告。

　　A、T+2日

　　B、T-1日

　　C、T日

　　D、T+1日

　　正確答案：D

　　答案解析：T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購、贖回清單中公告。

　　16、投資者提交基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于( )日后到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。

　　A、T

　　B、T+2

　　C、T+1

　　D、T+3

　　正確答案：B

　　答案解析：投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，T可+于2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。

　　17、T日,投資者的申購、贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部由,由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請(qǐng)信息匯總后在( )日統(tǒng)―傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。

　　A、T

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　正確答案：A

　　答案解析：基金份額登記流程的內(nèi)容。

　　18、投資者申購基金成功后，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)一般在( )為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在( )起有權(quán)贖回該部分的基金份額。

　　A、TT+1

　　B、T+1T+2

　　C、T+1T+1

　　D、T+2T+2

　　正確答案：B

　　答案解析：―段而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

　　19、關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是( ).

　　A、LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制

　　B、LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格

　　C、LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度

　　D、LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同

　　正確答案：D

　　答案解析：

　　LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交LOF易所交易實(shí)行對(duì)價(jià)格

　　漲跌幅限制，漲跌幅比例10為%，自上市首日起執(zhí)行日買。T入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

　　20、( )結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

　　A、LOF

　　B、成長型基金

　　C、ETF

　　D、收入型基金

　　正確答案：A

　　答案解析：

　　LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

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