14、下列關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的是( )。

　　A、股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票

　　B、債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

　　C、貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券

　　D、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金不得參與股指期貨交易

　　正確答案：C

　　答案解析：貨幣市場(chǎng)基金僅能投資于流動(dòng)性強(qiáng)、信用等級(jí)高的貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種

　　15、( )為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。

　　A、股票基金

　　B、債券基金

　　C、貨幣市場(chǎng)基金

　　D、混合基金

　　正確答案：D

　　答案解析：混合基金在投資組合中的作用。

　　16、( )原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

　　A、公正性

　　B、客觀性

　　C、獨(dú)立性

　　D、專業(yè)性

　　正確答案：A

　　答案解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)應(yīng)當(dāng)，堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。

　　17、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是( )基金。

　　A、公司型

　　B、平準(zhǔn)基金

　　C、對(duì)沖基金

　　D、契約型

　　正確答案：D

　　答案解析：目前，我國的基金均為契約型基金。

　　18、( )原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

　　A、公平性

　　B、協(xié)調(diào)性

　　C、公正性

　　D、健全性

　　正確答案：B

　　答案解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

　　19、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯(cuò)誤的是( ).

　　A、公平對(duì)待所有股東

　　B、對(duì)于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　C、不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

　　D、接受董事長的指示，對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行決策

　　正確答案：D

　　答案解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整在其性，職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。

　　20、( )是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。

　　A、崗前教育

　　B、崗位教育

　　C、離崗教育

　　D、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

　　正確答案：B

　　答案解析：崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。

　　21、( )是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。

　　A、輔助式前臺(tái)系統(tǒng)

　　B、自助式前臺(tái)系統(tǒng)

　　C、后臺(tái)管理系統(tǒng)

　　D、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　正確答案：B

　　答案解析：自助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。

　　22、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)( ),負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)管理部

　　B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

　　C、合規(guī)管理部

　　D、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部

　　正確答案：B

　　答案解析：基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

　　23、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上( )。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　B、買者自慎

　　C、收益共享

　　D、買者自負(fù)

　　正確答案：B

　　答案解析：相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度強(qiáng)制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。

　　24、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是( )。

　　A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

　　C、對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　D、對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

　　正確答案：B

　　答案解析：在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額�；�金份額持有人享有下列權(quán)利：

　�、俜窒砘�金財(cái)產(chǎn)收益;

　�、趨⑴c分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);

　�、垡婪ㄞD(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;

　　④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);

　�、輰�(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);

　　⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;

　�、呋�金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)。

　　25、在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是( )。

　　A、分析營銷環(huán)境

　　B、分析投資人的真實(shí)需求

　　C、設(shè)計(jì)營銷組合

　　D、提高專業(yè)化水平

　　正確答案：B

　　答案解析：在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實(shí)需求。

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