21、()具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場基金

　　D.混合型基金

　　C

　　解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。

　　貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所;

　　股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金;

　　債券基金主要以債券為投資對(duì)象;

　　混合型基金是在投資組合中既有成長型股票、收益型股票，又有債券等固定收益投資的共同基金。

　　22、貨幣市場基金不得投資于()。

　　A.現(xiàn)金

　　B.期限在1年以內(nèi)的大額存單

　　C.可轉(zhuǎn)換債券

　　D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

　　C

　　解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：

　　(1)股票;

　　(2)可轉(zhuǎn)換債券;

　　(3)剩余期限超過397天的債券;

　　(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券;

　　(5)國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;

　　(6)流通受限的證券。

　　目前我國貨幣市場基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：

　　(1)現(xiàn)金;

　　(2)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單;

　　(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券;

　　(4)期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購;

　　(5)期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);

　　(6)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。

　　23、國外貨幣市場基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場基金具有了貨幣的()。

　　A.兌付功能

　　B.支付功能

　　C.流通功能

　　D.儲(chǔ)蓄功能

　　B

　　解析：國外貨幣市場基金賬戶可以開出支票，因此貨幣市場基金具有了貨幣的支付功能。

　　24、將某分級(jí)基金定為“債券型分級(jí)基金”時(shí)，該基金不可能是以下哪類基金?()

　　A.被動(dòng)型分級(jí)基金

　　B.主動(dòng)型分級(jí)基金

　　C.封閉型分級(jí)基金

　　D.混合型分級(jí)基金

　　D

　　解析：分級(jí)基金主要有七種分類：

　�、侔催\(yùn)作方式的不同，可以將分級(jí)基金分為封閉式分級(jí)基金與開放式分級(jí)基金;

　�、诎赐顿Y對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金、QDII分級(jí)基金等;

　　③按投資風(fēng)格的不同，可以將分級(jí)基金分為主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資(指數(shù)化)型分級(jí)基金;

　　④按募集方式的不同，可以將分級(jí)基金分為合并募集和分開募集兩種類型;

　　⑤根據(jù)子份額之間收益分配規(guī)則的不同，可以將分級(jí)基金分為簡單融資型分級(jí)基金與復(fù)雜型分級(jí)基金;

　�、薨词欠翊嬖谀富�金份額，可以將分級(jí)基金分為存在母基金份額的分級(jí)基金和母基金份額的分級(jí)基金;

　�、甙词欠窬哂姓鬯銞l款，可以將分級(jí)基金分為具有折算條款的分級(jí)基金和不具有折算條款的分級(jí)基金。

　　25、一般而言，將流通市值低于()億元人民幣的公司劃歸為小盤股。

　　A.1

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　B

　　解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票。若依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分，通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。

　　26、貨幣市場基金是投資者進(jìn)行()的理想工具。

　　A.長期投資

　　B.短期投資

　　C.股票投資

　　D.債券投資

　　B

　　解析：與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場所。

　　27、基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲取()。

　　A.股票選擇決策的超額報(bào)酬

　　B.擇時(shí)決策的超額報(bào)酬

　　C.行業(yè)輪動(dòng)決策的超額報(bào)酬

　　D.資產(chǎn)配置決策的超額報(bào)酬

　　C

　　解析：同一行業(yè)內(nèi)的股票往往表現(xiàn)出類似的特性與價(jià)格定勢。以某一特定行業(yè)或板塊為投資對(duì)象的基金就是行業(yè)股票基金。不同行業(yè)在不同經(jīng)濟(jì)周期中的表現(xiàn)不同，為追求較好的回報(bào)，就有了行業(yè)輪換型基金。行業(yè)輪換型基金集中于行業(yè)投資，投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，所以基金經(jīng)理經(jīng)常調(diào)查不同行業(yè)的投資比重，主要目的在于獲取行業(yè)輪動(dòng)決策的超額報(bào)酬。

　　28、根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF分為()。

　　A.股票型ETF和債券型ETF

　　B.完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETF

　　C.成長型ETF和價(jià)值型ETF

　　D.行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)ETF

　　B

　　解析：根據(jù)復(fù)制方法的不同，ETF可分為完全復(fù)制型ETF和抽樣復(fù)制型ETF。

　　29、增長型基金是主要以()為投資對(duì)象的證券。

　　A.大盤藍(lán)籌股

　　B.公司債

　　C.政府債券

　　D.高成長性公司的股票

　　D

　　解析：

　　增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票(即高成長性公司的股票)為投資對(duì)象。

　　收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。

　　30、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)的()投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.80%

　　D.100%

　　D

　　解析：貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對(duì)象。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金。故本題選D。

　　31、根據(jù)()可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金。

　　A.法律形式

　　B.投資理念

　　C.運(yùn)作方式

　　D.投資對(duì)象

　　B

　　解析：根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)(指數(shù))型基金。

　　32、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于股票的為股票基金。A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　D

　　解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

　　33、根據(jù)法律形式可以將基金分為()。

　　A.契約型基金和公司型基金

　　B.封閉式基金和開放式基金

　　C.股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金

　　D.增長型基金、收入型基金和平衡型基金

　　A

　　解析：構(gòu)成基金的要素有多種，因此可以依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金進(jìn)行分類：

　�、俑鶕�(jù)法律形式，可以將基金分為契約型基金、公司型基金等;

　�、诟鶕�(jù)運(yùn)作方式，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金;

　�、鄹鶕�(jù)投資對(duì)象，可以將基金分為股票基金、基金、貨幣市場基金和混合基金等;

　�、芨鶕�(jù)投資目標(biāo)，可以將基金分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　34、政府基金監(jiān)管的監(jiān)管時(shí)間為()。

　　A.市場進(jìn)入時(shí)

　　B.市場活動(dòng)期間

　　C.市場退出時(shí)

　　D.基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程

　　D

　　解析：政府基金監(jiān)管活動(dòng)貫穿基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程，包括市場進(jìn)入、市場活動(dòng)和市場退出的各方面制度，體現(xiàn)為事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管的連續(xù)活動(dòng)。

　　35、下列關(guān)于基金監(jiān)管特征的敘述中，不正確的是()。

　　A.監(jiān)管內(nèi)容具有全面性

　　B.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性

　　C.監(jiān)管時(shí)間具有間斷性

　　D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

　　C

　　解析：基金監(jiān)管的特征有：

　　監(jiān)管內(nèi)容具有全面性;

　　監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性;

　　監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性;

　　監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性;

　　監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。

　　36、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括()。

　　A.日常檢查

　　B.季度檢查

　　C.現(xiàn)場檢查

　　D.非現(xiàn)場檢查

　　B

　　解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查。

　　37、當(dāng)基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以()利益優(yōu)先。

　　A.基金管理人員

　　B.基金份額持有人

　　C.基金托管人員

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　B

　　解析：當(dāng)基金管理人員及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以基金份額持有人利益優(yōu)先。

　　38、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)不包括()。

　　A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　B.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格

　　C.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

　　D.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

　　C

　　解析：基金管理人的職責(zé)�；�金托管人職責(zé)包括：

　　①安全保管基金財(cái)產(chǎn);

　　②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;

　�、蹖�(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;

　　④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;

　�、莅凑栈�金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;

　�、揶k理與基金托管業(yè)務(wù)活勁有關(guān)的信息披露事項(xiàng);

　�、邔�(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;

　　⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;

　�、岚凑找�(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);

　�、獍凑找�(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　39、()不屬于發(fā)售公開募集基金應(yīng)符合的條件。

　　A.基金募集已申請(qǐng)注冊(cè)

　　B.由基金托管人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額的發(fā)售

　　C.在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等有關(guān)文件

　　D.對(duì)基金募集所進(jìn)行的宣傳推介活動(dòng)符合規(guī)定

　　B

　　解析：B項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。發(fā)售公開募集基金應(yīng)符合下列條件和要求：

　　①基金募集申請(qǐng)經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額。

　�、诨�金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理。

　�、刍�金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。這些文件應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

　�、軐�(duì)基金募集所進(jìn)行的宣傳推介活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等法律規(guī)定的公開披露基金信息禁止行為。

　　40、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備()條件。

　　A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

　　B.通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

　　C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

　　A

　　解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　　凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定;

　　設(shè)有專門的基金托管部門;

　　取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);

　　有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;

　　有安全高效的清算、交割系統(tǒng);

　　有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;

　　有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;

　　法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

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