14、基金管理公司內(nèi)部控制制度體系中的最低層次是()。

　　A、內(nèi)部控制大綱

　　B、基本管理制度

　　C、部門業(yè)務(wù)規(guī)章

　　D、業(yè)務(wù)操作手冊

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度體系由高至低分別為內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊，因而最低層次是業(yè)務(wù)操作手冊。

　　15、()是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。

　　A、內(nèi)部控制大綱

　　B、部門業(yè)務(wù)規(guī)章

　　C、基本管理制度

　　D、內(nèi)部風(fēng)險控制制度

　　正確答案： A

　　【解析】公司內(nèi)部控制大綱是公司章程規(guī)定的內(nèi)部控制原則的細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，明確內(nèi)部控制目標(biāo)、內(nèi)部控制原則、控制環(huán)境和內(nèi)部控制措施等內(nèi)容。

　　16、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是()。

　　A、內(nèi)部監(jiān)控

　　B、控制活動

　　C、控制環(huán)境

　　D、以上說法都正確

　　正確答案： D

　　【解析】基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：①控制環(huán)境;②風(fēng)險評估;③控制活動;④信息溝通;⑤內(nèi)部監(jiān)控。

　　17、基金管理人應(yīng)當(dāng)在()監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

　　A、每個月

　　B、每半年

　　C、每季度

　　D、每年

　　正確答案： C

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額。

　　18、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說法錯誤的是()。

　　A、兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同

　　B、契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的

　　C、公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的

　　D、公司型基金在法律上具有獨立法人地位

　　正確答案： C

　　【解析】公司型基金依據(jù)投資公司章程營運基金

　　19、()是基金管理人中臺部門的目標(biāo)。

　　A、客戶滿意度最大化

　　B、保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性

　　C、保證基金管理人戰(zhàn)略的實施與效果

　　D、公司效益最大化

　　正確答案： B

　　【解析】中臺部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。

　　20、關(guān)于基金宣傳推介材料，說法正確的是()。

　　A、可以通過電視、廣播進行公布

　　B、可以登載單位的推薦性文字

　　C、可以使用“坐享財富增長”“欲購從速”等表述

　　D、可以預(yù)測基金的投資業(yè)績

　　正確答案： A

　　【解析】其他選項都屬于禁止性規(guī)定。

　　21、()是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

　　A、開放式基金

　　B、封閉式基金

　　C、公司型基金

　　D、契約型基金

　　正確答案： B

　　【解析】本題考查封閉式基金的概念。

　　22、()是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

　　A、居民

　　B、中央銀行

　　C、金融機構(gòu)

　　D、政府

　　正確答案： A

　　【解析】居民是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

　　23、()是金融市場上進行交易的載體。

　　A、金融工具

　　B、中央銀行

　　C、金融機構(gòu)

　　D、政府

　　正確答案： A

　　【解析】金融工具是金融市場上進行交易的載體。

　　24、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循()原則。

　　A、金額申購、金額贖回

　　B、份額申購、份額贖回

　　C、份額申購、金額贖回

　　D、金額申購、份額贖回

　　正確答案： D

　　【解析】股票基金、債券基金的申購和贖回原則:(1)未知價交易原則，(2)金額申購、份額贖回原則。

　　25、()是基金銷售的“售前服務(wù)”。

　　A、介紹基金產(chǎn)品費率信息

　　B、提供投資咨詢建議

　　C、開展投資者風(fēng)險教肓

　　D、向客戶介紹信息査詢

　　正確答案： C

　　【解析】開展投資者風(fēng)險教育是基金銷售的“售前”服務(wù)。

　　26、近年來，我國基金業(yè)發(fā)展迅速，從基金投資者結(jié)構(gòu)上來看，主要變化集中在()。

　　A、結(jié)構(gòu)個人化、機構(gòu)多元化

　　B、結(jié)構(gòu)多元化、機構(gòu)分散化

　　C、結(jié)構(gòu)集中化、機構(gòu)多元化

　　D、結(jié)構(gòu)多元化、機構(gòu)個人化

　　正確答案： A

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