51、現(xiàn)代投資組合理論創(chuàng)立的年代是()。

　　A、1950年

　　B、1952年

　　C、1964年

　　D、1976年

　　正確答案： B

　　【解析】現(xiàn)代投資組合理論創(chuàng)立的年代是1952年。

　　52、債券、現(xiàn)金上的正常投資比例分別是債券和現(xiàn)金上的實(shí)際投資比例分別是70%

　　A、0.75，正確

　　B、-0.75，正確

　　C、0.75，錯誤

　　D、-0.75，錯誤

　　正確答案： D

　　【解析】由題中條件可得，資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為：Tp=(70%-80%)×1O%+(20%-15%)×%+(10%-5%)×1%=-0.75%;Tp<0，基金降低了在股票上的投資比例，而股票在當(dāng)季卻表現(xiàn)強(qiáng)勢，因此資產(chǎn)配置錯誤。

　　53、基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費(fèi)率大約為()。

　　A、[0.01]

　　B、[0.05]

　　C、[0.015]

　　D、[0.002]

　　正確答案： D

　　【解析】基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金和一些債券型基金收取，費(fèi)率大約為0.25%

　　54、基金的投資運(yùn)作職責(zé)在基金公司中主要由()承擔(dān)。

　　A、投資管理部門

　　B、風(fēng)險(xiǎn)管理部門

　　C、投資管理人員

　　D、內(nèi)部監(jiān)察人員

　　正確答案： A

　　【解析】基金投資運(yùn)作管理是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)，基金管理公司的投資部門具體負(fù)責(zé)基金的投資管理業(yè)務(wù)。

　　55、基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值()時，應(yīng)于發(fā)生時直接計(jì)入基金損益。

　　A、十萬分之一

　　B、千分之一

　　C、百萬分之一

　　D、萬分之一

　　正確答案： A

　　【解析】基金運(yùn)作費(fèi)小于基金凈值十萬分之一時，應(yīng)于發(fā)生時直接計(jì)入基金損益。

　　56、以市盈率作為指標(biāo)，關(guān)于低市盈率股票的表述正確的是()。

　　A、出現(xiàn)價(jià)值被高估的情況

　　B、這類股票往往是市場投資者較為關(guān)注的股票

　　C、這類股票的市場價(jià)格更接近于價(jià)值

　　D、所組成的投資組合的表現(xiàn)要劣于高市盈率股票組成的投資組合的表現(xiàn)

　　正確答案： C

　　【解析】通過對低市盈率股票的觀察可以發(fā)現(xiàn)：一方面，這類股票的市場價(jià)格更接近價(jià)值，或者出現(xiàn)價(jià)值被低估的情況;另一方面，這類股票往往是市場投資者關(guān)注較少的股票，或者不是短期內(nèi)熱點(diǎn)。

　　57、為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以()的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。

　　A、銀行

　　B、托管人

　　C、基金

　　D、管理人

　　正確答案： C

　　【解析】為安全保管基金資產(chǎn)，基金管理公司在托管銀行內(nèi)部以基金的名義開立銀行存款賬戶即資金賬戶。

　　58、目前，我國證券投資基金托管費(fèi)按日計(jì)提，按()支付。

　　A、年

　　B、半年

　　C、季度

　　D、月

　　正確答案： D

　　【解析】目前，我國證券投資基金托管費(fèi)、基金管理費(fèi)及基金銷售費(fèi)用均是按日計(jì)提，按月支付。

　　59、基金運(yùn)作費(fèi)用一般指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，它不包括()。

　　A、上市年費(fèi)

　　B、交易傭金

　　C、審計(jì)費(fèi)用

　　D、信息披露費(fèi)

　　正確答案： B

　　【解析】基金運(yùn)作費(fèi)用一般指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，它不包括交易傭金。

　　60、證券交易所在基金信息披露方面的監(jiān)管職責(zé)為()。

　　A、審核基金設(shè)立申報(bào)材料

　　B、對上市基金的定期報(bào)告進(jìn)行事前登記、事后審查

　　C、組織收集、分析和處理市場和媒體對基金和基金當(dāng)事人的情況反映

　　D、對擬上市基金招募說明書的披露進(jìn)行監(jiān)管

　　正確答案： B

　　【解析】基金存續(xù)期信息披露監(jiān)管的內(nèi)容：證券交易所在基金信息披露方面的監(jiān)管職責(zé)為對上市基金的定期報(bào)告進(jìn)行事前登記、事后審查。

　　61、目前，我國證券投資基金反映的是一種()關(guān)系。

　　A、所有權(quán)

　　B、債權(quán)債務(wù)

　　C、信托

　　D、信用

　　正確答案： C

　　【解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種收益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　62、基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍為()。

　　A、涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

　　B、基金公司的投資業(yè)務(wù)

　　C、基金公司的內(nèi)部控制

　　D、基金公司的投資業(yè)務(wù)及內(nèi)部控制

　　正確答案： A

　　【解析】基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍為涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　63、關(guān)于基金對于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的論述中，以下說法正確的是()。

　　A、基金豐富了大投資者的投資方式

　　B、有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

　　C、有利于證券市場的國際化

　　D、基金為資金量大的投資者拓寬了投資渠道

　　正確答案： B

　　【解析】基金的第三個作用：有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。

　　64、當(dāng)今在西方發(fā)達(dá)國家，()己被廣泛應(yīng)用在證券組合中普通股之間的投資分配上。

　　A、馬柯威茨模型

　　B、單因素模型

　　C、多因素模型

　　D、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整模型

　　正確答案： C

　　【解析】當(dāng)今在西方發(fā)達(dá)國家，多因素模型己被廣泛應(yīng)用在證券組合中普通股之間的投資分配上。

　　65、一般而言，投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)會在()日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。

　　A、T+0

　　B、T+1

　　C、T+2

　　D、T+3

　　正確答案： B

　　【解析】一般而言，投資者申購、贖回基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)會在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。

　　66、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為()和金融負(fù)債。

　　A、持有至到期投資

　　B、以公允價(jià)值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

　　C、貸款和應(yīng)收款項(xiàng)

　　D、可供出售的金融資產(chǎn)

　　正確答案： B

　　【解析】基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。

　　67、以下關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是()。

　　A、贖回可以通過基金管理人通過電話進(jìn)行

　　B、采用金額贖回的原則

　　C、在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)可以不辦理贖回

　　D、贖回的工作日為證券交易所交易日

　　正確答案： B

　　【解析】采用份輛賦回的原則。

　　68、推導(dǎo)利率期限結(jié)構(gòu)一般應(yīng)使用()。

　　A、CAPM模型

　　B、API模型

　　C、夏普指數(shù)

　　D、收益率曲線

　　正確答案： D

　　【解析】對收益率曲線不同形狀的解釋產(chǎn)生了不同的利率期限結(jié)構(gòu)。

　　69、關(guān)于債券指數(shù)化投資策略的敘述，正確的是()。

　　A、債券指數(shù)化投資策略是一種積極的債券組合管理策略

　　B、指數(shù)化投資策略的目標(biāo)是使債券投資組合達(dá)到與某個特定指數(shù)相同的收益

　　C、指數(shù)策略假定市場價(jià)格是非均衡的交易價(jià)格

　　D、指數(shù)化投資策略以市場非充分有效的假設(shè)為基礎(chǔ)

　　正確答案： B

　　【解析】債券指數(shù)化投資策略是一種消極的債券組合管理策略;指數(shù)策略假定市場價(jià)格是公平的均衡交易價(jià)格;指數(shù)化投資策略以市場充分有效的假設(shè)為基礎(chǔ)。

　　70、有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是()。

　　A、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理

　　B、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保證市場的公平、效率和透明

　　C、我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資者利益、保證市場的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

　　D、基金監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、"三公”原則、監(jiān)管與自律并重原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則

　　正確答案： B

　　【解析】基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。

　　71、假定某投資者在T日贖回1000份基金份額，持有期限半年，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，該日基金份額凈值為1.50元，則其獲得的贖回金額為()。

　　A、1492.5元

　　B、1493元

　　C、1495元

　　D、1500元

　　正確答案： A

　　【解析】贖回總金額=1000*l.50=1500(元)贖回費(fèi)用=1500*0.5%=7.5(元)贖回金額=1500-7.5=192.5(元)即獲得的贖回金額為192.5元。

　　72、以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動平均法()。

　　A、可以參考乖離率的計(jì)算公式來測定股票價(jià)格的背離程度

　　B、有時也被稱為簡單過濾器規(guī)則

　　C、是相對強(qiáng)弱指標(biāo)的變形

　　D、是技術(shù)分析指標(biāo)BIAS的別稱

　　正確答案： A

　　【解析】以技術(shù)分析為基礎(chǔ)的股票投資管理方法中的移動平均法可以參考乖離率的計(jì)算公式來測定股票價(jià)格的背離程度。

　　73、關(guān)于ETF的風(fēng)險(xiǎn)中，以下不會導(dǎo)致跟蹤誤差的是()。

　　A、抽樣復(fù)制

　　B、現(xiàn)金留存

　　C、基金分紅

　　D、流動性

　　正確答案： D

　　【解析】流動性不會導(dǎo)致跟蹤誤差。抽樣復(fù)制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費(fèi)用等都會導(dǎo)致跟蹤誤差。

　　74、關(guān)于ETF的申購，下列說法正確的是()

　　A、申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍

　　B、ETF的申購分為場內(nèi)申購和場外申購兩種

　　C、在基金份額折算日之前可以辦理申購

　　D、申購贖回申請?zhí)峤缓罂梢猿蜂N

　　正確答案： A

　　【解析】申購贖回基金份額需為最小申購贖回單位的整數(shù)倍。

　　75、下列關(guān)于封閉式基金募集的陳述，不正確的是()。

　　A、我國封閉式基金的募集期限一般為3個月

　　B、封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日次日起計(jì)算

　　C、我國封閉式基金的發(fā)售價(jià)格一般采用1元基金份額面值加計(jì)0.01元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定

　　D、封閉式基金在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用

　　正確答案： B

　　【解析】封閉式基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。

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