1.保本基金提供的保證類型一般不包括()。

　　A本金保證

　　B風(fēng)險(xiǎn)保證

　　C紅利保證

　　D收益保證

　　參考答案：B測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：上冊(cè)教材頁碼：50解析：基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。

　　2.基金從業(yè)人員向客戶推薦或銷售基金的行為中，錯(cuò)誤的是()。

　　A充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息

　　B充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)

　　C堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金

　　D向所有人推薦或銷售公司研發(fā)的股票基金

　　參考答案：D測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁碼：130解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重銷售的適用性。堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先的原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人，是各基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中運(yùn)用4Ps理論時(shí)尤其需要注意的一點(diǎn)。

　　3.我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。Ⅰ.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象Ⅳ.基金市場(chǎng)的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)

　　AI、II

　　BI、II、III

　　CI、II、III、IV

　　DII、III、IV

　　參考答案：B測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：上冊(cè)教材頁碼：27解析：我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：(1)基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)。(2)基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。(3)基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。(4)隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象。

　　4.在宣傳推介材料()，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門報(bào)備相關(guān)材料。

　　A發(fā)布結(jié)束后3個(gè)工作日內(nèi)

　　B發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)

　　C發(fā)布之日前3個(gè)工作日

　　D發(fā)布之日前5個(gè)工作日

　　參考答案：B測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁碼：141解析：其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　5.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是()。

　　A認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)

　　B認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)

　　C認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回

　　D認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)可以贖回

　　參考答案：B測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁碼：15解析：基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。②認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。③認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期;而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)進(jìn)行確認(rèn)，確認(rèn)后的下一個(gè)工作日就可以贖回。

　　6.電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少()的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。

　　A10秒鐘

　　B1分鐘

　　C30秒鐘

　　D5秒鐘

　　參考答案：D測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁碼：144解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。

　　7.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素�？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)當(dāng)分為()個(gè)等級(jí)。

　　A10

　　B3

　　C4

　　D5

　　參考答案：B測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁碼：129解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素�？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少應(yīng)當(dāng)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。

　　8.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括()。

　　A服務(wù)性、持續(xù)性、成長(zhǎng)性

　　B階段性、全面性、可控性

　　C穩(wěn)定性、周期性、安全性

　　D專業(yè)性、規(guī)范性、適用性

　　參考答案：D測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁碼：130解析：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：①規(guī)范性;②服務(wù)性;③專業(yè)性;④持續(xù)性;⑤適用性。

　　9.為確�；�金公司信息系統(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括()。

　　A門禁制度

　　B內(nèi)外網(wǎng)分離制度

　　C授權(quán)制度

　　D投資管理制度

　　參考答案：D測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁碼：184解析：應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。

　　10.從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運(yùn)作活動(dòng)的是()。

　　A基金的后臺(tái)管理

　　B基金的市場(chǎng)營(yíng)銷

　　C基金的投資管理

　　D基金的自律監(jiān)管

　　參考答案：D測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：上冊(cè)教材頁碼：17解析：基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。

　　11.關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下描述錯(cuò)誤的是()。

　　A凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

　　B取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

　　C設(shè)有專門的基金投資部門

　　D有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　參考答案：C測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：上冊(cè)教材頁碼：90解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)：1.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定。2.設(shè)有專門的基金托管部門。3.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。4.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。5.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。6.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。7.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　12.將某分級(jí)基金定為“債券型分級(jí)基金”時(shí)，該基金不可能是以下哪類基金()。

　　A被動(dòng)型分級(jí)基金

　　B封閉型分級(jí)基金

　　C混合型分級(jí)基金

　　D主動(dòng)型分級(jí)基金

　　參考答案：C測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：上冊(cè)教材頁碼：63解析：按投資對(duì)象的不同，可以將分級(jí)基金分為股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金、混合型分級(jí)基金等。所以債券型分級(jí)基金不可能是混合型分級(jí)基金。

　　13.基金管理人通過授權(quán)控制來控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運(yùn)作，以下屬于不恰當(dāng)授權(quán)的是()。

　　A股東會(huì)授權(quán)董事會(huì)審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項(xiàng)

　　B基金經(jīng)理A在休假期間，私自授權(quán)基金經(jīng)理B代他管理基金

　　C總經(jīng)理缺位期間，董事會(huì)授權(quán)某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責(zé)

　　D總經(jīng)理授權(quán)副總經(jīng)理分管公司市場(chǎng)營(yíng)銷業(yè)務(wù)

　　參考答案：B測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁碼：180解析：公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效。

　　14.關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　AT日提交的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，T+2日才能查詢受理情況

　　B認(rèn)購(gòu)的結(jié)果要得到基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)

　　C認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎梅蓊~認(rèn)購(gòu)的方式

　　D正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷

　　參考答案：C測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁碼：8解析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。

　　15.同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金被稱為()。

　　A防御型基金

　　B均衡型基金

　　C平衡型基金

　　D收益型基金

　　參考答案：C測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：上冊(cè)教材頁碼：43解析：專注于價(jià)值型股票投資的股票基金被稱為價(jià)值型股票基金;專注于成長(zhǎng)型股票投資的股票基金被稱為成長(zhǎng)型股票基金;同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金則被稱為平衡型基金。

　　16.關(guān)于公募基金的募集，以下描述正確的是()。

　　A封閉式基金募集規(guī)模達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的60%以上，方可辦理基金備案手續(xù)

　　B基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起30日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資

　　C基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集

　　D基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，募集結(jié)束前任何人不得動(dòng)用

　　參考答案：D測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：中測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁碼：6解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上�；�金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售�；�金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。自收到驗(yàn)資報(bào)告起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金的備案手續(xù)。

　　17.開放式基金合同生效需滿足的條件是()。

　　A募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣

　　B募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

　　C募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣

　　D募集份額總額不少于5000萬份，基金募集金額不少于5000萬元人民幣

　　參考答案：B測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁碼：6解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　18.關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的原因，以下表述錯(cuò)誤的是()。

　　A基金將中小投資者的閑置資金匯集起來投資證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資比例

　　B起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

　　C提高證券市場(chǎng)股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

　　D有效分流儲(chǔ)蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：上冊(cè)教材頁碼：34解析：本題考查基金優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的內(nèi)容。

　　19.下列選項(xiàng)中不屬于貨幣市場(chǎng)基金季度報(bào)告中投資組合報(bào)告需要披露內(nèi)容的是()。

　　A偏離度的最高值和最低值

　　B偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值

　　C偏離度絕對(duì)值在0.025%-0.05%間的次數(shù)

　　D偏離度絕對(duì)值在0.25%-0.5%間的次數(shù)

　　參考答案：C測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：下冊(cè)教材頁碼：109解析：在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.24%-0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。

　　20.某基金管理公司銷售人員甲在與客戶乙溝通中獲悉乙投資的資金是非法挪用了乙所在公司的資金，甲的最佳做法是()。

　　A對(duì)乙的違法行為，積極舉報(bào)

　　B堅(jiān)持保守客戶秘密

　　C要求客戶乙加大購(gòu)買自己所銷售的基金，否則予以揭發(fā)

　　D只要客戶不虧損，及時(shí)把乙所在公司的錢補(bǔ)上，就不舉報(bào)

　　參考答案：A測(cè)試方向：常識(shí)題難易程度：易測(cè)試教材：上冊(cè)教材頁碼：116解析：普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。

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