1.(　)要求內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

　　A.健全性原則

　　B.有效性原則

　　C.獨立性原則

　　D.成本效益原則

　　【答案】A

　　【解析】健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門(或機構(gòu))和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

　　【考點】內(nèi)部控制的目標和原則

　　2.關(guān)于債券基金與債券的說法錯誤的是(　)。

　　A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金

　　B.債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者

　　C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率

　　D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

　　【答案】C

　　【解析】單一債券的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率，故C選項錯誤。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　3.不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是(　)。

　　A.開放式基金

　　B.封閉式基金

　　C.主動型基金

　　D.指數(shù)基金

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動(指數(shù))型基金。主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金。與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

　　【考點】基金募集信息披露

　　4.封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到(　)人以上。

　　A.50

　　B.100

　　C.200

　　D.300

　　【答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上;開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　【考點】基金募集信息披露

　　5.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足(　)個月的除外。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　【答案】C

　　【解析】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　6.根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認購費率將以(　)為基礎(chǔ)收取。

　　A.凈認購份額

　　B.認購金額

　　C.認購份額

　　D.凈認購金額

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)規(guī)定，基金認購費用將統(tǒng)一按凈認購金額為基礎(chǔ)收取。

　　【考點】基金的募集與認購

　　7.ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過(　)個月。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.7

　　【答案】B

　　【解析】申購和贖回的開始時間。在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金。自基金合同生效日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　8.我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括(　)。

　　Ⅰ.基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會

　�、�.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則

　　Ⅲ.隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象

　　Ⅳ.基金市場的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】D

　　【解析】我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個：

　　其一，基金業(yè)的主管機構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會;

　　其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會出臺行政條例，再到全國人民代表大會通過并修訂《證

　　券投資基金法》，中國證監(jiān)會根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則;

　　其三，基金市場的主流品種從不規(guī)范的“ 老基金” ，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn);

　　其四，隨著居民財產(chǎn)收入的增加和理財意識的覺醒，中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財工具時的主要對象。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　9.下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是(　)。

　　A.確定價原則

　　B.未知價交易原則

　　C.金額申購原則

　　D.份額贖回原則

　　【答案】B

　　【解析】貨幣市場基金的申購和贖回原則包括確定價原則，金額申購、份額贖回原則。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　10.下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是(　)。

　　A.LOF采用金額申購，份額贖回原則

　　B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回

　　C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣

　　D.LOI贖回申報單位為1份基金份額

　　【答案】B

　　【解析】投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金至少T+2日到賬。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　11.對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如(　)，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.股指期貨

　　D.貨幣市場基金

　　【答案】C

　　【解析】對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品。如股票期權(quán)、股指期貨等，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。

　　【考點】基金運作信息披露

　　12.基金管理人的職責(zé)不包括(　)。

　　A.基金的募集

　　B.基金資產(chǎn)的投資運作

　　C.為投資者爭取最大投資收益

　　D.基金資產(chǎn)保管

　　【答案】D

　　【解析】基金管理人的職責(zé)包括基金的募集、基金資產(chǎn)的投資運作、為投資者爭取最大投資收益。

　　【考點】基金主要當事人的信息披露義務(wù)

　　13.不收取基金銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的(　)計入基金財產(chǎn)。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.25%

　　D.30%

　　【答案】C

　　【解析】不收取基金銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。

　　【考點】基金銷售費用規(guī)范

　　14.貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是(　)。

　　A.貨幣市場進入門檻很低

　　B.貨幣市場進入門檻很高

　　C.貨幣市場屬于場外交易市場

　　D.貨幣市場屬于場內(nèi)交易市場

　　【答案】B

　　【解析】貨幣市場與股票市場的一個主要區(qū)別是：貨幣市場進入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)的銷售理論、方式與策略

　　15.在進行投資決策業(yè)務(wù)控制時，應(yīng)建立(　)，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。

　　A.投資決策授權(quán)制度

　　B.業(yè)務(wù)交流制度

　　C.投資風(fēng)險評估與管理制度

　　D.實質(zhì)性審查制度

　　【答案】C

　　【解析】投資決策業(yè)務(wù)控制時的主要內(nèi)容之一：建立投資風(fēng)險評估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策。

　　【考點】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　16.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是(　)。

　　A.基本管理制度

　　B.內(nèi)部控制大綱

　　C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

　　D.法律規(guī)范

　　【答案】D

　　【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。

　　【考點】內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

　　17.下列關(guān)于ETF份額的說法錯誤的是(　)。

　　A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質(zhì)性影響

　　B.在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停

　　C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

　　D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

　　【答案】B

　　【解析】在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　18.關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當屬于(　)的職責(zé)。

　　A.合規(guī)管理部門

　　B.管理層

　　C.督察長

　　D.監(jiān)事會

　　【答案】C

　　【解析】督察長履行職責(zé)，應(yīng)當重點關(guān)注下列事項：

　　(1)基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為。

　　(2)基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對待不同投資人的行為。

　　(3)基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題。

　　(4)基金運營是否安全，信息技術(shù)系統(tǒng)運行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失等情況。

　　(5)公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當及時予以制止，重大問題應(yīng)當報告中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)。

　　【考點】合規(guī)管理概述

　　19.基金托管人有下列(　)情形的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。

　　A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴重的

　　B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的

　　C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的

　　D.使托管基金財產(chǎn)遭受損失的

　　【答案】C

　　【解析】中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：

　　①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的;

　�、谶`反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的;

　�、鄯�律、行政法規(guī)規(guī)定的情形。

　　【考點】對基金機構(gòu)的監(jiān)管

　　20.(　)是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。

　　A.內(nèi)部控制大綱

　　B.基本管理制度

　　C.部門規(guī)章

　　D.業(yè)務(wù)操作手冊

　　【答案】A

　　【解析】司內(nèi)部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。

　　【考點】內(nèi)部控制制度

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