1.目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和( )。

　　A.融資 B.籌資

　　C.投資 D.基金

　　2.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公司( )家。

　　A.65 B.78

　　C.96 D.101

　　3.票據(jù)市場(chǎng)按( )分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

　　A.交易對(duì)象 B.交易方式

　　C.交割期限 D.交易工具

　　4.從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括( )。

　　A.證券公司 B.銀行

　　C.保險(xiǎn)公司 D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　5.( )是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。

　　A.政府 B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu) D.居民

　　6.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括( )。

　　A.市場(chǎng)參與者 B.金融工具

　　C.流通渠道 D.金融交易的組織方式

　　7.按照資金募集方式，投資基金可以分為( )。

　　A.開(kāi)放式基金和封閉式基金 B.公司型基金和契約型基金

　　C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和離岸基金

　　8.金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為( )。

　　A.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng) B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　C.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng) D.外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)

　　9.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括( )。

　　A.提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平

　　B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

　　C.使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來(lái)

　　D.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，加大交易成本

　　10.( )是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu),是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

　　A.政府 B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu) D.企業(yè)

　　11.( )是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

　　A.投資基金 B.信托管理

　　C.投資債券 D.證券理財(cái)

　　12.金融類資產(chǎn)一般分為( )金融資產(chǎn)兩類。

　　A.股權(quán)類和基金類 B.股權(quán)類和債權(quán)類

　　C.基金類和債權(quán)類 D.證券類和股票類

　　13.( )，以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

　　A.證券投資基金 B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

　　C.對(duì)沖基金 D.另類投資基金

　　14.( )是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

　　A.政府 B.中央銀行

　　C.金融機(jī)構(gòu) D.金融工具

　　15.投資基金主要是一種( )投資工具。

　　A.直接 B.間接

　　C.綜合 D.分散

　　16.( )在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　A.股票 B.債券

　　C.基金 D.衍生金融工具

　　17.投資基金按照運(yùn)作方式可分為( )。

　　A.開(kāi)放式基金和封閉式基金 B.公司型基金和契約式基金

　　C.公募基金和私募基金 D.在岸基金和離岸基金

　　18.( )是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的,以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠(chéng)實(shí)與虛偽等范疇為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、 人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

　　A.道德 B.品德

　　C.品質(zhì) D.思想

　　19.( )是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制。

　　A.競(jìng)爭(zhēng) B.教育

　　C.道德 D.家庭背景

　　20.( )是揎基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

　　A.守法合規(guī) B.誠(chéng)實(shí)守信

　　C.保守秘密 D.專業(yè)審慎

　　21.( )是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。

　　A.基金職業(yè)道德教育 B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)

　　C.道德 D.職業(yè)道德

　　22.( )是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作盡職盡責(zé)。

　　A.忠誠(chéng) B.盡責(zé)

　　C.誠(chéng)實(shí) D.守信

　　23.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括( )。

　　A.商業(yè)秘密 B.客戶資料

　　C.內(nèi)幕信息 D.來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息

　　24.( )是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。

　　A.商業(yè)秘密 B.內(nèi)幕信息

　　C.客戶資料 D.保密信息

　　25.( )是聯(lián)系政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與會(huì)員的紐帶。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì) B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.基金管理公司 D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　26.職業(yè)關(guān)系具有的特點(diǎn)不包括( )。

　　A.單一性 B.社會(huì)性

　　C.專一性 D.復(fù)合性

　　27.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，不正確的是( )。

　　A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念 B.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

　　C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐 D.崗前職業(yè)道德教育

　　28.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A.我國(guó)法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過(guò)397天

　　B.貨幣市場(chǎng)基金是一種現(xiàn)金管理工具，在一定程度上具有替代銀行或其存款的作用

　　C.最近7日年華收益率是收益分析的重要指標(biāo)

　　D.貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)20%

　　29.( )是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。

　　A.崗前教育 B.崗位教育

　　C.離崗教育 D.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

　　30.基金行業(yè)要健康發(fā)展，必須以( )為本。

　　A.客戶至上 B.忠誠(chéng)盡責(zé)

　　C.保守秘密 D.誠(chéng)實(shí)守信

　　答案

　　1.答案：C

　　解析 目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和投資。

　　2.答案：C

　　解析 根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),截至2015年3月底，我囯境內(nèi)共有基金管理公司96家。

　　3.答案：B

　　解析 票據(jù)市場(chǎng)按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

　　4.答案：A

　　解析 從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)包括銀行、保險(xiǎn)公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司

　　5.答案：D

　　解析 居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供應(yīng)者。

　　6.答案：C

　　解析 金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素有市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

　　7.答案：C

　　解析 按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金。

　　8.答案：C

　　解析 金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　9.答案：D

　　解析 D選項(xiàng)應(yīng)是降低交易成本

　　10.答案：C

　　解析 金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu),是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道

　　11.答案：A

　　解析 投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式

　　12.答案：B

　　解析 金融類資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。

　　13.答案：B

　　解析 考查風(fēng)險(xiǎn)投資基金的定義。

　　14.答案：D

　　解析 金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

　　15.答案：B

　　解析 投資基金主要是一種間接投資工具。

　　16.答案：D

　　解析 衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　17.答案：A

　　解析 投資基金按照運(yùn)作方式可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。

　　18.答案：A

　　解析 道德的定義。

　　19.答案：A

　　解析 競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制

　　20.答案：C

　　解析 保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者波露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動(dòng)，或者展于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許波露此信息。

　　21.答案：B

　　解析 基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一走的職業(yè)道德境界

　　22.答案：B

　　解析 盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待目己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)

　　23.答案：D

　　解析 基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密;二是客戶資科;三是內(nèi)幕信息

　　24.答案：A

　　解析 商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。

　　25.答案：D

　　解析 基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)的自律性組織，是聯(lián)系政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與會(huì)員的紐帶。

　　26.答案：A

　　解析 職業(yè)關(guān)系具有社會(huì)性、專業(yè)性和復(fù)合性的特點(diǎn)

　　27.答案：D

　　解析 基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括：1.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念;2.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范;3.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

　　28.答案：A

　　解析 我國(guó)法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過(guò)180天。

　　29.答案：B

　　解析 崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育

　　30.答案：D

　　解析 基金行業(yè)要健康發(fā)展,必須以誠(chéng)實(shí)守信為本

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