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　　1、單選題

　　目前，我國(guó)的證券投資基金( )。

　　A、大部分為公司型基金

　　B、大部分為契約型基金

　　C、都是公司型基金

　　D、都是契約型基金

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的法律形式。證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。

　　2、單選題

　　根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將基金分為( )。

　　A、封閉式基金和開(kāi)放式基金

　　B、公募基金和私募基金

　　C、契約型基金和公司型基金

　　D、股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開(kāi)放式基金。

　　3、單選題

　　對(duì)于基金管理人來(lái)講，開(kāi)放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于( )。

　　A、封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定

　　B、如果開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)差，投資者被套，就沒(méi)有贖回壓力

　　C、封閉式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高

　　D、如果開(kāi)放式基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作方式。封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無(wú)法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會(huì)在經(jīng)營(yíng)與流動(dòng)性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開(kāi)放式基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)好，通常會(huì)吸引新的投資者，基金管理人的管理費(fèi)收入也會(huì)隨之增加;如果基金表現(xiàn)差，開(kāi)放式基金則會(huì)面臨來(lái)自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開(kāi)放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。

　　4、單選題

　　1924年成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)( )的鼻祖。

　　A、封閉式共同基金

　　B、對(duì)沖基金

　　C、傘式基金

　　D、開(kāi)放式公司型共同基金

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的起源與早期發(fā)展。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖。

　　5、單選題

　　基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現(xiàn)在( )。

　　A、基金把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行投資

　　B、基金不直接投資股票市場(chǎng)

　　C、基金不直接投資債券市場(chǎng)

　　D、基金是由專業(yè)或非專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財(cái)方式。

　　6、單選題

　　關(guān)于證券投資基金的發(fā)展能有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)和炒作的原因，說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A、證券投資基金倡導(dǎo)理性的投資理念和文化

　　B、證券投資基金給投資者帶來(lái)合理的收益

　　C、證券投資基金管理人能發(fā)揮專業(yè)投資優(yōu)勢(shì)

　　D、證券投資基金推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。

　　7、單選題

　　我國(guó)首只在證券交易所掛牌上市的基金是( )。

　　A、天驥基金

　　B、淄博基金

　　C、金泰基金

　　D、開(kāi)元基金

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程。1992年11月，經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一只投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(淄博基金)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國(guó)首只在證券交易所上市交易的投資基金。

　　8、單選題

　　在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(guó)廣泛采用的基金類型是( )。

　　A、股票基金

　　B、債券基金

　　C、貨幣市場(chǎng)基金

　　D、混合基金

　　【正確答案】A

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(guó)(地區(qū))廣泛采用的基金類型。

　　9、單選題

　　根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)( )以上投資于債券的為債券基金。

　　A、20%

　　B、50%

　　C、70%

　　D、80%

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

　　10、單選題

　　根據(jù)( )分類，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　A、法律形式

　　B、投資對(duì)象

　　C、運(yùn)作方式

　　D、投資目標(biāo)

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

　　11、單選題

　　增長(zhǎng)型基金的投資對(duì)象主要是( )。

　　A、大盤(pán)藍(lán)籌股

　　B、公司債

　　C、政府債券

　　D、具有良好增長(zhǎng)潛力的股票

　　【正確答案】D

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。

　　12、單選題

　　下列關(guān)于增長(zhǎng)型、收入型、平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)及收益大小，說(shuō)法正確的是( )。

　　A、增長(zhǎng)型基金>收入型基金>平衡型基金

　　B、增長(zhǎng)型基金>平衡型基金>收入型基金

　　C、收入型基金>平衡型基金>增長(zhǎng)型基金

　　D、平衡型基金>增長(zhǎng)型基金>收入型基金

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。一般而言，增長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高，收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。

　　13、單選題

　　( )又被稱為指數(shù)型基金。

　　A、主動(dòng)型基金

　　B、被動(dòng)型基金

　　C、公募基金

　　D、私募基金

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。

　　14、單選題

　　1、關(guān)于公募基金的特征，說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A、投資金額要求低

　　B、資金募集對(duì)象固定

　　C、面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣

　　D、必須遵守基金法律和法規(guī)的約束

　　【正確答案】B

　　【答案解析】本題考查公募基金的特征。公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管。

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