點擊查看:2017基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》檢測練習及答案匯總
1、單選題
基金直銷機構是指( )。
A、基金管理公司
B、獨立基金銷售機構
C、商業(yè)銀行
D、證券公司
【正確答案】 A
【答案解析】本題考查基金銷售機構。目前,國內(nèi)的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。
2、單選題
( )是營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法。
A、介紹法
B、緣故法
C、陌生拜訪法
D、調查法
【正確答案】C
【答案解析】本題考查產(chǎn)品目標客戶選擇策略。陌生拜訪法針對陌生關系型群體,是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流,把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法,是營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法。
3、單選題
( )是營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法。
A、介紹法
B、緣故法
C、陌生拜訪法
D、調查法
【正確答案】C
【答案解析】本題考查產(chǎn)品目標客戶選擇策略。陌生拜訪法針對陌生關系型群體,是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流,把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法,是營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法。
4、單選題
銷售機構市場細分中,( )指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準,讓銷售機構能夠淸楚地認識不同細分市場的客戶差異,提供個性化的產(chǎn)品和服務,以確保營銷策略具有針對性。
A、易入原則
B、可測原則
C、成長原則
D、識別原則
【正確答案】D
【答案解析】本題考查產(chǎn)品目標客戶選擇策略。識別原則指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準,讓銷售機構能夠淸楚地認識不同細分市場的客戶差異,提供個性化的產(chǎn)品和服務,以確保營銷策略具有針對性。
5、單選題
( )不屬于基金銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則。
A、易入原則
B、可測原則
C、完整性原則
D、成長原則
【正確答案】C
【答案解析】本題考查產(chǎn)品目標客戶選擇策略。銷售機構市場細分必須契合實際,能對基金銷售工作起到積極、有效的作用,因此銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則:①易入原則;②可測原則;③成長原則;④識別原則;⑤利潤原則。
6、單選題
銷售機構在進行市場細分時,遵循的( )是指根據(jù)市場調查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素,能夠測算出細分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標。
A、易入原則
B、可測原則
C、成長原則
D、利潤原則
【正確答案】B
【答案解析】本題考查產(chǎn)品目標客戶選擇策略?蓽y原則是指根據(jù)市場調查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素,能夠測算出細分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標。
7、單選題
基金投資者承擔的義務,不包括( )。
A、遵守基金合同
B、繳納基金認購款項及規(guī)定費用
C、不承擔基金虧損或終止的有限責任
D、在封閉式基金存續(xù)期間,不得要求贖回基金份額
【正確答案】C
【答案解析】本題考查基金客戶釋義及投資人類型;鹜顿Y者承擔的義務,具體包括:遵守基金合同;繳納基金認購款項及規(guī)定費用;承擔基金虧損或終止的有限責任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動;在封閉式基金存續(xù)期間,不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間,基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務。
8、單選題
基金銷售的( )要求,基金銷售機構在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時,需要嚴格遵守監(jiān)管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面的規(guī)定。
A、規(guī)范性
B、服務性
C、專業(yè)性
D、適用性
【正確答案】A
【答案解析】本題考查銷售理論。基金是面對廣大投資者的金融理財產(chǎn)品,為維護投資者利益,監(jiān)管部門在基金銷售費用、基金銷售宣傳推介等方面做了嚴格的規(guī)定。因此,基金銷售機構在制定產(chǎn)品策略和促銷策略時,需要嚴格遵守這些規(guī)定,這是基金銷售規(guī)范性的客觀要求。
9、單選題
下列有關基金銷售機構的職責規(guī)范,不正確的是( )。
A、未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議,基金銷售機構不得辦理基金的銷售
B、基金銷售機構可以委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務
C、基金管理人、基金銷售機構應當建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務制度和銷售人員的持續(xù)培訓制度
【正確答案】B
【答案解析】本題考查基金銷售機構。未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議,基金銷售機構不得辦理基金的銷售。同時,基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務。
10、單選題
在銷售基金時,( )應制定合理的業(yè)務規(guī)則,對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規(guī)定。
A、基金管理人
B、基金托管人
C、基金持有人
D、基金銷售機構
【正確答案】A
【答案解析】本題考查基金銷售機構。在銷售基金時,基金管理人應制定合理的業(yè)務規(guī)則,對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規(guī)定。
11、單選題
季度報告的投資組合報告中需要披露季末基金資產(chǎn)組合的( )信息。
A、前十名股票明細
B、前十名債券明細
C、全部股票明細
D、全部債券明細
【正確答案】A
【答案解析】本題考查基金定期公告的內(nèi)容;鸺径葓蟾嬷饕ɑ鸶艣r、主要財務指標和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。在季度報告的投資組合報告中,需要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細、按券種分類的債券投資組合、前5名債券明細,投資貴金屬、股指期貨、國債期貨等情況,以及投資組合報告附注等內(nèi)容。
12、單選題
基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度,客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存( )年。
A、3
B、10
C、15
D、20
【正確答案】C
【答案解析】本題考查基金銷售機構。基金管理人、基金銷售機構,應當建立健全檔案管理制度,妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的他資料?蛻羯矸葙Y料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年,與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。
13、單選題
基金銷售機構應根據(jù)中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定,監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況,對符合大額交易標準的,在該大額交易發(fā)生后( )工作日內(nèi),向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
A、3個
B、5個
C、10個
D、15個
【正確答案】B
【答案解析】本題考查基金銷售機構;痄N售機構應根據(jù)中國人民銀行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條和第十條規(guī)定,監(jiān)測客戶現(xiàn)金收支或款項劃轉情況,對符合大額交易標準的,在該大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi),向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。
14、單選題
基金銷售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于( )基金銷售結算資金的專用賬戶。
、.歸集
、.暫存
、.劃轉
、.傳輸
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】C
【答案解析】本題考查基金銷售機構;痄N售結算專用賬戶是指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。
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