點(diǎn)擊查看：2017基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》檢測(cè)練習(xí)及答案匯總

　　1、(　)是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)性。

　　A.易入原則

　　B.可測(cè)原則

　　C.成長(zhǎng)原則

　　D.識(shí)別原則

　　參考答案：D

　　參考解析：識(shí)別原則是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營(yíng)銷策略具有針對(duì)性。

　　2、我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡范圍是(　　)周歲。

　　A.16—60

　　B.16—70

　　C.18—60

　　D.18—70

　　參考答案：D

　　參考解析：我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18~70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。

　　3、基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)( )。

　　A.熱情誠(chéng)懇

　　B.穩(wěn)重大方

　　C.語言及行為文明禮貌

　　D.以上全部

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇、穩(wěn)重大方、語言及行為文明禮貌。因此，D選項(xiàng)正確。

　　4、收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，應(yīng)對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于( )的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.0.1%

　　B.0.5%

　　C.1%

　　D.1.5%

　　參考答案：B

　　參考解析：收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，應(yīng)對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　5、基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，包括( )。

　　A.保守型、積極型

　　B.穩(wěn)健型、保守型

　　C.積極型、穩(wěn)健型

　　D.積極型、保守型、穩(wěn)健型

　　參考答案：D

　　參考解析：基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。

　　6、基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過基金業(yè)協(xié)會(huì)資質(zhì)并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，將會(huì)( )。

　　A.辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)

　　B.后續(xù)培訓(xùn)

　　C.執(zhí)業(yè)年檢

　　D.以上全部

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于通過基金也協(xié)會(huì)資質(zhì)并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，將會(huì)辦理執(zhí)業(yè)注冊(cè)、后續(xù)培訓(xùn)、執(zhí)業(yè)年檢。因此，D選項(xiàng)正確。

　　7、以下哪些內(nèi)容是基金宣傳推介材料中禁止的(　)。

　　A.經(jīng)相關(guān)機(jī)構(gòu)認(rèn)定的公司描述性詞語

　　B.登記過去10年的投資業(yè)績(jī)

　　C.“安心享受財(cái)富增長(zhǎng)”

　　D.基金分紅公告

　　參考答案：C

　　8、在銷售基金時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(　)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)價(jià)。

　　A.自身

　　B.基金投資者

　　C.第三方機(jī)構(gòu)

　　D.A或C

　　參考答案：D

　　9、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括(　　)。

　　A.代理發(fā)放紅利

　　B.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)

　　C.負(fù)責(zé)基金份額的登記

　　D.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

　　10、對(duì)證券投資基金的說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.是一種長(zhǎng)期投資工具

　　B.主要功能是分散投資

　　C.投資收益低于股票

　　D.可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析： 證券投資基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。C選項(xiàng)說法太絕對(duì)。

　　11、證券投資基金在美國(guó)被稱為()。

　　A、集合投資計(jì)劃

　　B、證券投資信托基金

　　C、共同基金

　　D、單位信托基金

　　正確答案：C

　　【解析】證券投資基金在美國(guó)被稱為共同基金。

　　12、ETF基金份額折算由()辦理。

　　A、基金管理人

　　B、基金托管人

　　C、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　D、證券公司

　　正確答案：A

　　【解析】ETF基金份額折算由基金管理人辦理。

　　13、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。

　　A、董事會(huì)

　　B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

　　D、以上都正確

　　正確答案：D

　　【解析】基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　14、基金年度報(bào)告要披露：上市基金前()持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　A、10名

　　B、20名

　　C、5名

　　D、3名

　　正確答案：A

　　【解析】基金年度報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

　　15、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的()，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的()時(shí)，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。

　　A、30%;30%

　　B、50%;50%

　　C、60%;50%

　　D、70%;30%

　　正確答案：B

　　【解析】根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在以下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年;②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%;③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

　　16、基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金和一些債券型基金收取，費(fèi)率大約為()。

　　A、[1%]

　　B、[5%]

　　C、[1.5%]

　　D、[0.25%]

　　正確答案：D

　　【解析】基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金和一些債券型基金收取，費(fèi)率大約為0.25%。

　　17、內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是()。

　　A、降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B、提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益

　　C、消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D、直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)

　　正確答案：D

　　【解析】?jī)?nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)是直接促進(jìn)組織目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

　　18、關(guān)于LOF基金上市交易的表述，正確的是()。

　　A、LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同

　　B、LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格

　　C、LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度

　　D、LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制

　　正確答案：A

　　【解析】LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。T日買入基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

　　19、以下選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是()。

　　A、基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等

　　B、立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則

　　C、公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德

　　D、以上說法都正確

　　正確答案：D

　　【解析】相關(guān)準(zhǔn)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則;基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等;公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。

　　20、以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金是()。

　　A、增長(zhǎng)型基金

　　B、主動(dòng)型基金

　　C、平衡型基金

　　D、收入型基金

　　正確答案：A

　　【解析】增長(zhǎng)型基金是以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金。

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