第51題

　　()是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

　　A.基金職業(yè)道德教育

　　B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓(xùn)

　　C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育

　　D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P128)基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促進(jìn)其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng)，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

　　本題 1 分

　　第52題

　　()是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

　　A.忠誠盡責(zé)

　　B.廉潔公正

　　C.誠實(shí)守信

　　D.忠誠敬業(yè)

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P116)誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠實(shí)守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和基金行業(yè)“無信不立”。

　　本題 1 分

　　第53題

　　以下關(guān)于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)基本要求的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.基金從業(yè)人員應(yīng)該牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制意識，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平

　　B.基金從業(yè)人員應(yīng)該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素

　　C.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)和假設(shè)

　　D.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P122)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗�，以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　本題 1 分

　　第54題

　　下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.樹立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德

　　B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑

　　C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進(jìn)行的入職必備知識和職業(yè)道德教育

　　D.基金從業(yè)人員在實(shí)踐中，應(yīng)當(dāng)虛心向先進(jìn)人物學(xué)習(xí)

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P130～131)基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過主動(dòng)自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　本題 1 分

　　第55題

　　基金行業(yè)屬于()服務(wù)型行業(yè)。

　　A.金融

　　B.基礎(chǔ)

　　C.智力

　　D.勞力

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P120)基金行業(yè)屬于智力服務(wù)型行業(yè)，基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何，直接關(guān)系到客戶的利益和整個(gè)行業(yè)的形象。

　　本題 1 分

　　第56題

　　專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面，其中不包括()。

　　A.持證上崗

　　B.公平對待客戶

　　C.持續(xù)學(xué)習(xí)

　　D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P121)專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。

　　本題 1 分

　　第57題

　　基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到()人以上。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.300

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP6)基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

　　本題 1 分

　　第58題

　　某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時(shí)間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為()元。

　　A.10 198.75

　　B.10 197.75

　　C.12 189.68

　　D.12 187.68

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP18)贖回總金額=10 000×1.025=10 250(元);贖回手續(xù)費(fèi)=10 250×0.005=51.25(元);凈贖回金額=10 250-51.25=10 198.75(元)。

　　本題 1 分

　　第59題

　　下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.LOF采用金額申購，份額贖回原則

　　B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回

　　C.LOF場內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣

　　D.LOF贖回申報(bào)單位為1份基金份額

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP28)T日在深圳證券交易所申購的LOF基金份額，自T+1日開始可在深圳證券交易所賣出或贖回;T日買入的基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。

　　本題 1 分

　　第60題

　　我國只有()證券交易所開辦場內(nèi)認(rèn)購分級基金份額。

　　A.上海

　　B.深圳

　　C.北京

　　D.天津

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP12)目前，我國只有深圳證券交易所開辦場內(nèi)認(rèn)購分級基金份額。

　　本題 1 分

　　第61題

　　()既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回。

　　A.主動(dòng)型基金

　　B.上市開放式基金

　　C.在岸基金

　　D.QDII基金

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P41)上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內(nèi)市場)進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。

　　本題 1 分

　　第62題

　　以下屬于QDII基金禁止性行為的是()。

　　A.購買政府債券

　　B.購買可轉(zhuǎn)讓存單

　　C.購買房地產(chǎn)抵押按揭

　　D.購買銀行承兌匯票

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (P60)除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金不得有以下行為：購買不動(dòng)產(chǎn);購買房地產(chǎn)抵押按揭;購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證;購買實(shí)物商品;除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外的借入現(xiàn)金，該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%;利用融資購買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外;參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易;從事證券承銷業(yè)務(wù);中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

　　本題 1 分

　　第63題

　　封閉式基金的申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為()元人民幣。

　　A.0.001

　　B.0.02

　　C.0.000 1

　　D.0.002

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP14)封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格�；�金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣�；�金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

　　本題 1 分

　　第64題

　　以下關(guān)于開放式基金的描述中，正確的是()。

　　A.開放式基金的非交易過戶只適用于合格的個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶

　　B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

　　C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶

　　D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP21)開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。故A、C項(xiàng)錯(cuò)誤。基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　本題 1 分

　　第65題

　　我國債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在()以下，貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為()。

　　A.1.5%;0

　　B.1%;0

　　C.1.5%;5元的整數(shù)倍

　　D.1%;5元的整數(shù)倍

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP8)目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。

　　本題 1 分

　　第66題

　　下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.傭金不得高于成交金額的0.3%

　　B.傭金起點(diǎn)為5元

　　C.交易不收取印花稅

　　D.基本交易費(fèi)用固定

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP15)按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國封閉式基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%，起點(diǎn)5元，交易不收取印花稅。

　　本題 1 分

　　第67題

　　基金認(rèn)購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括()。

　　A.認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)

　　B.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)

　　C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期

　　D.申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP15)申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　本題 1 分

　　第68題

　　下列不屬于股票基金申購和贖回原則的是()。

　　A.未知價(jià)交易原則

　　B.金額申購原則

　　C.份額贖回原則

　　D.確定價(jià)原則

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP15)股票基金、債券基金的申購和贖回原則為：未知價(jià)交易原則，金額申購、份額贖回原則。

　　本題 1 分

　　第69題

　　封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。其中，價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格()申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格()申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。

　　A.買進(jìn);買進(jìn)

　　B.賣出;賣出

　　C.買進(jìn);賣出

　　D.賣出;買進(jìn)

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP14)封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。

　　本題 1 分

　　第70題

　　基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括()。

　　Ⅰ.建立并管理投資者基金份額賬戶

　�、�.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

　　Ⅲ.發(fā)放紅利

　�、�.建立并保管基金投資者名冊

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP31)基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶。(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。(3)發(fā)放紅利。(4)建立并保管基金投資者名冊。(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　本題 1 分

　　第71題

　　基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的()前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

　　A.3日

　　B.1日

　　C.2日

　　D.7日

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP102)基金管理人主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)�；�金管理人在基金發(fā)售3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。

　　本題 1 分

　　第72題

　　當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.5

　　【正確答案】 B

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP102)當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

　　本題 1 分

　　第73題

　　基金年度報(bào)告披露的持有人信息不包括()。

　　A.上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

　　B.持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例

　　C.持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額

　　D.上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

　　【正確答案】 A

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP112)基金年度報(bào)告披露的持有人信息主要有：(1)上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。(2)持有人結(jié)構(gòu)，包括機(jī)構(gòu)投資者、個(gè)人投資者持有的基金份額及占總份額的比例。(3)持有人戶數(shù)，戶均持有基金份額。

　　本題 1 分

　　第74題

　　關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是()。

　　A.有利于投資者的價(jià)值判斷

　　B.能有效防止信息濫用

　　C.可以徹底解決證券市場的信息不對稱問題

　　D.有利于提高證券市場的效率

　　【正確答案】 C

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP97～98)基金信息披露的作用表現(xiàn)在四個(gè)方面：有利于投資者的價(jià)值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場的效率、能有效防止信息濫用。

　　本題 1 分

　　第75題

　　()是國際上將會計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

　　A.QDII

　　B.QFII

　　C.ETF

　　D.XBRL

　　【正確答案】 D

　　【你的答案】

　　【答案解析】 (JP101)XBRL是國際上將會計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。通過對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行特定的識別和分類，可直接為使用者或其他軟件所讀取及進(jìn)一步處理，實(shí)現(xiàn)一次錄入、多次使用。

　　本題 1 分

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