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  1.下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)的說法,不正確的是( )。

  A.集中托管、保障安全

  B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

  C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明

  D.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

  【答案】A

  【解析】證券投資基金的特點(diǎn)有:

 、偌侠碡(cái)、專業(yè)管理;

 、诮M合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);

 、劾婀蚕、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);

 、車(yán)格監(jiān)管、信息透明;

 、莳(dú)立托管、保障安全。

  【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

  2.金融資產(chǎn)一般分為( )兩類。

  A.貨幣類金融資產(chǎn)和債權(quán)類金融資產(chǎn)

  B.債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

  C.衍生類金融資產(chǎn)和貨幣類金融資產(chǎn)

  D.股權(quán)類金融資產(chǎn)和票據(jù)類金融資產(chǎn)

  【答案】B

  【解析】金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)這兩類。

  【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

  3.下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法,不正確的是( )。

  A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位,其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

  B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

  C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

  D.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇,行業(yè)集中趨勢(shì)突出

  【答案】B

  【解析】目前,證券投資基金在全球發(fā)展的主要特征有:

  ①美國占據(jù)主導(dǎo)地位,其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛;

  ②開放式基金成為證券投資基的主流產(chǎn)品;

 、刍鹗袌(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇,行業(yè)集中趨勢(shì)突出;

  ④基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化,機(jī)構(gòu)投資者不斷成為基金的重要資金來源。

  【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

  4.下列關(guān)于科學(xué)合理的基金分類意義的說法,不正確的是( )。

  A.有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)

  B.有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握

  C.有助于確保投資者的基金投資獲利

  D.有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

  【答案】C

  【解析】隨著基金數(shù)量、品種的不斷增多,對(duì)基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類,無論是對(duì)投資者、基金管理公司,還是對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門來說,都有重要意義。

  對(duì)基金投資者而言,基金數(shù)量越來越多,投資者需要在眾多的基金中選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的基金?茖W(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握,有助于投資者做出正確的投資選擇與比較。

  對(duì)基金管理公司而言,基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。

  對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言,基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。

  對(duì)監(jiān)管部門而言,明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。

  【考點(diǎn)】基金銷售信息管理

  5.下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的說法,不正確的有( )。

  A.股票的收益小于基金

  B.股票的收益是不確定的

  C.證券投資基金的收益高于債券

  D.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券

  【答案】A

  【解析】通常情況下,股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金投資于眾多的股票,能有效分散風(fēng)險(xiǎn),是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。因此,相比較可得出,股票的風(fēng)險(xiǎn)、收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益,基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益大于債券的風(fēng)險(xiǎn)、收益。

  【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

  6.下列屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是( )。

  A.私募證券投資基金

  B.私募股權(quán)投資基金

  C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃

  D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

  【答案】C

  【解析】公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃屬于基金管理公司及子公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

  【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)和原則

  7.基金是一種( )憑證。

  A.所有權(quán)

  B.債權(quán)

  C.債務(wù)

  D.受益

  【答案】D

  【解析】基金反映的是一種信托關(guān)系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

  【考點(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

  8.基金管理人( )是指基金管理人在信息披露過程中,違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章,對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù),受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

  A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

  B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

  C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

  D.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

  【答案】B

  【解析】基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過程中,違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章,對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù),受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

  【考點(diǎn)】合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

  9.基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看,可以分為( )。

  A.基金的市場(chǎng)營銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理

  B.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理

  C.基金的產(chǎn)品研發(fā)、基金的市場(chǎng)營銷與基金的投資管理

  D.基金的市場(chǎng)營銷、基金的投資管理與基金的前臺(tái)管理

  【答案】A

  【解析】基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看,可以分為基金的市場(chǎng)營銷、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。

  【考點(diǎn)】基金銷售信息管理

  10.目前不可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是( )。

  A.商業(yè)銀行

  B.證券公司

  C.保險(xiǎn)公司

  D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

  【答案】D

  【解析】目前不可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。

  【考點(diǎn)】基金宣傳推介材料規(guī)范

  11.下列關(guān)于基金與股票的說法,正確的是( )。

  A.基金和股票都屬于所有權(quán)憑證

  B.股票屬于間接投資工具

  C.基金屬于間接投資工具,所籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)

  D.通常,股票的風(fēng)險(xiǎn)和收益要大于基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益

  【答案】D

  【解析】A項(xiàng),股票屬于所有權(quán)憑證,基金是一種收益憑證;

  B、C項(xiàng)股票屬于直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域,基金屬于間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

  【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

  12.在我國香港特別行政區(qū)和英國,證券投資基金一般被稱為( )。

  A.共同基金

  B.單位信托基金

  C.證券投資信托基金

  D.私募基金

  【答案】B

  【解析】在我國香港特別行政區(qū)和英國,證券投資基金一般被稱為單位信托基金。

  【考點(diǎn)】證券投資基金的概念與特點(diǎn)

  13.證券投資基金依據(jù)( )的不同,可分為封閉式基金與開放式基金。

  A.運(yùn)作方式

  B.法律形式

  C.資金募集方式

  D.交易場(chǎng)所

  【答案】A

  【解析】依據(jù)運(yùn)作方式的不同,可以將證券投資基金分為封閉式基金與開放式基金;依據(jù)法律形式的不同,可以將證券投資基金分為契約型基金與公司型基金。

  【考點(diǎn)】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

  14.只能采取非公開方式,面向特定投資者募集發(fā)售的基金是( )。

  A.主動(dòng)型基金

  B.被動(dòng)型基金

  C.公募基金

  D.私募基金

  【答案】D

  【解析】私募基金則是只能采取非公開方式,面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

  【考點(diǎn)】投資基金

  15.開放式基金的買賣價(jià)格以( )為基礎(chǔ)。

  A.市場(chǎng)供求關(guān)系

  B.銀行存款利率

  C.基金份額凈值

  D.基金份額總額

  【答案】C

  【解析】開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ),不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

  【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

  16.證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中,我國的證券投資基金主要是( )。

  A.公司型基金

  B.契約型基金

  C.開放式基金

  D.對(duì)沖基金

  【答案】B

  【解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同,基金可分為契約型基金與公司型基金。目前,我國的證券投資基金均為契約型基金,公司型基金則以美國的投資公司為代表。

  【考點(diǎn)】證券投資基金的法律形式和運(yùn)作方式

  17.封閉式基金的內(nèi)容不包括( )。

  A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

  B.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期

  C.基金份額不固定

  D.可以在依法設(shè)立的證券交易所交易

  【答案】C

  【解析】封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

  與開放式基金相比,封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期;而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的。

  【考點(diǎn)】基金的募集與認(rèn)購

  18.同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的股票基金被稱為( )。

  A.混合型基金

  B.平衡型股票基金

  C.保本型基金

  D.收入型基金

  【答案】B

  【解析】專注于價(jià)值型股票投資的股票基金稱為價(jià)值型股票基金,專注于成長(zhǎng)型股票投資的股票基金稱為成長(zhǎng)型股票基金,同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金則稱為平衡型基金。

  【考點(diǎn)】基金的交易、申購和贖回

  19.( )又稱為傘形基金,是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

  A.指數(shù)基金

  B.期權(quán)基金

  C.對(duì)沖基金

  D.系列基金

  【答案】D

  【解析】系列基金又稱為傘形基金,是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同,子基金獨(dú)立運(yùn)作,子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

  【考點(diǎn)】證券投資基金分類概述

  20.公募基金的特征不包括( )。

  A.基金募集對(duì)象不固定

  B.投資金額要求高

  C.適宜中小投資者參與

  D.必須接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管

  【答案】B

  【解析】公募基金主要具有如下特征:可以面向社會(huì)公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣,基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低,適宜中小投資者參與;必須遵守基金法律和法規(guī)的約束,并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。

  【考點(diǎn)】?jī)?nèi)部控制的目標(biāo)和原則

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