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　　1.一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于(　)的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷(xiāo)售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

　　A.0.25

　　B.0.5

　　C.1

　　D.1.5

　　【答案】A

　　【解析】貨幣市場(chǎng)基金的手續(xù)費(fèi)貨幣市場(chǎng)基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購(gòu)和贖回費(fèi)率為0。一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于0.25%的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷(xiāo)售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　2.以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是(　)。

　　A.股票交易方式

　　B.交易所交易方式

　　C.柜臺(tái)交易方式

　　D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

　　【答案】A

　　【解析】金融交易的組織方式主要有以下3種組織方式：

　�、儆泄潭▓�(chǎng)所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式;

　�、谠诟鹘鹑跈C(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買(mǎi)賣(mài)雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜臺(tái)交易方式;

　　③電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒(méi)有固定場(chǎng)所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)完成交易的方式。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　3.基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括(　)。

　　A.半年度報(bào)告不要求審計(jì)

　　B.管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

　　C.財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露

　　D.只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)

　　【答案】B

　　【解析】基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)是半年度報(bào)告不要求審計(jì)，財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露，只需披露當(dāng)期的數(shù)據(jù)和指標(biāo)。

　　【考點(diǎn)】基金主要當(dāng)事人的信息披露義務(wù)

　　4.下列屬于基金巨額贖回的是(　)。

　　A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的11%

　　B.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的6%

　　C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的3%

　　D.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的2%

　　【答案】A

　　【解析】開(kāi)放式基金巨額贖回的認(rèn)定及處理單當(dāng)中，單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　5.以下選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是(　)。

　　A.從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者

　　B.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)

　　C.從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

　　D.從效果來(lái)看，可以增加居民的財(cái)富

　　【答案】D

　　【解析】資產(chǎn)管理具有的特征是從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者;從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn);從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。

　　【考點(diǎn)】金融市場(chǎng)與資產(chǎn)管理行業(yè)

　　6.下列關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣

　　B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記

　　C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)

　　D.T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部，由代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部將本代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　【答案】B

　　【解析】對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項(xiàng)B說(shuō)法錯(cuò)誤。

　　【考點(diǎn)】基金的交易、申購(gòu)和贖回

　　7.下列關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額的表述，不正確的是(　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊

　　B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值

　　D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額

　　【答案】D

　　【解析】關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線)，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額÷基金凈值。

　　【考點(diǎn)】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

　　8.積極型的投資者一般會(huì)選擇(　)。

　　A.保本型基金

　　B.股票型基金

　　C.貨幣市場(chǎng)基金

　　D.債券型基金

　　【答案】B

　　【解析】基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型至少包括以下3個(gè)類(lèi)型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高，因此，積極型的投資者一般會(huì)選擇股票型基金。

　　【考點(diǎn)】股票基金

　　9.基金管理公司變更持有(　)以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

　　【答案】C

　　【解析】基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　【考點(diǎn)】對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

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