11.零息債券又稱零息票債券，是以( )面值的價(jià)格發(fā)行和交易。

　　A.高于

　　B.低于

　　C.等于

　　D.大于或等于

　　正確答案:B　解題思路：零息債券又稱零息票債券，指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣(到期贖回)價(jià)差的方式取得債券利息。

　　12.投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價(jià)等因素的未來趨勢作出判斷，這是衍生工具的( )所決定的。

　　A.跨期性

　　B.聯(lián)動性

　　C.杠桿性

　　D.不確定性

　　正確答案:A　解題思路：金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價(jià)等因素變動趨勢的預(yù)測，約定在未來某一時間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內(nèi)或未來某時點(diǎn)上的現(xiàn)金流，因此，衍生工具跨期交易的特點(diǎn)十分突出，要求交易雙方對利率、匯率、股價(jià)等價(jià)格因素的未來變動趨勢作出判斷，而判斷的準(zhǔn)確與否直接決定了交易者的交易盈虧。

　　13.基金市場營銷的營銷環(huán)境中，( )是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素。

　　A.微觀環(huán)境

　　B.宏觀環(huán)境

　　C.內(nèi)部環(huán)境

　　D.外部環(huán)境

　　正確答案:A　解題思路：通常，基金市場營銷的營銷環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。其中，微觀環(huán)境指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、營銷渠道、投資者、競爭對手及公眾。

　　14.資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種( )，形式。

　　A.投資

　　B.負(fù)債

　　C.融資

　　D.資產(chǎn)

　　正確答案:C　解題思路：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。在資產(chǎn)證券化過程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券就稱為證券化產(chǎn)品。

　　15.以下屬于貨幣衍生工具的是( )。

　　A.股票期貨

　　B.利率互換

　　C.貨幣期貨

　　D.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

　　正確答案:C　解題思路：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。A項(xiàng)為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具;B項(xiàng)為利率衍生工具;D項(xiàng)為信用衍生工具。

　　16.在銀行間債券市場中，用于回購的債券包括( )。

　　A.國債

　　B.企業(yè)短期票據(jù)

　　C.中央銀行票據(jù)

　　D.政策性金融證券

　　正確答案:ACD　解題思路：銀行間債券市場的成員主要是各類金融機(jī)構(gòu)。人民幣債券交易的交易方式有現(xiàn)券買賣與回購交易�，F(xiàn)券交易品種為國債和以市場化形式發(fā)行的政策性金融債券;用于回購的債券包括國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。

　　17.以下屬于金融遠(yuǎn)期合約的有( )。

　　A.遠(yuǎn)期外匯合約

　　B.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

　　C.遠(yuǎn)期股指合約

　　D.遠(yuǎn)期貨幣合約

　　正確答案:AB　解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價(jià)格(稱為"遠(yuǎn)期價(jià)格")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約。

　　18.通過郵寄服務(wù)，基金管理人一般向基金持有人郵寄( )等定期和不定期材料。

　　A.季度對賬單

　　B.基金賬戶卡

　　C.基金通訊

　　D.理財(cái)月刊

　　正確答案:ABCD　解題思路：郵寄服務(wù)一般向基金持有人郵寄基金賬戶卡、交易對賬單、季度對賬單、投資策略報(bào)告、基金通訊、理財(cái)月刊等定期和不定期材料，使投資者盡快了解其投資變動情況，理性對待市場行情的波動。

　　19.關(guān)于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系，下列敘述正確的有( )。

　　A.流通市場是發(fā)行市場的前提

　　B.發(fā)行價(jià)格受交易價(jià)格影響

　　C.發(fā)行市場是流通市場的延續(xù)

　　D.發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)

　　正確答案:BD　解題思路：證券發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)和前提，有了發(fā)行市場的證券供應(yīng)，才有流通市場的證券交易，證券發(fā)行的種類、數(shù)量和發(fā)行方式?jīng)Q定著流通市場的規(guī)模和運(yùn)行;流通市場是證券得以持續(xù)擴(kuò)大發(fā)行的必要條件，為證券的轉(zhuǎn)讓提供市場條件，使發(fā)行市場充滿活力。

　　20.營業(yè)推廣是基金銷售重要的促銷手段之一，下列說法不正確的有( )。

　　A.營業(yè)推廣能夠?qū)崿F(xiàn)讓投資者在較長時期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品

　　B.銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、舉辦投資者交流活動和費(fèi)率優(yōu)惠都是基金銷售中常用的營業(yè)推廣手段

　　C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以召開研討會向特定或者不特定的投資者群體傳達(dá)投資理念和投資策略

　　D.營業(yè)推廣多數(shù)屬于長期性的刺激工具

　　正確答案:AD　解題思路：營業(yè)推廣多數(shù)屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地購買某一基金產(chǎn)品�；�金銷售中常用的營業(yè)推廣手段主要包括：①銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳;②投資者交流;③費(fèi)率優(yōu)惠。

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