查看匯總：2016年基金從業(yè)考試《基金銷售基礎(chǔ)》模擬題匯總

　　1.在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是( )。

　　A.浮動利率債券

　　B.憑證式債券

　　C.零息債券

　　D.固定利率債券

　　正確答案:C　解題思路：零息債券也稱零息票債券，是指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣(到期贖回)價(jià)差的方式取得債券利息。

　　2.金融遠(yuǎn)期合約是指合約雙方同一在未來日期按照( )買賣基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的合約。

　　A.未來價(jià)格

　　B.資產(chǎn)價(jià)格

　　C.約定價(jià)格

　　D.市場價(jià)格

　　正確答案:C　解題思路：金融遠(yuǎn)期合約是指交易雙方在場外市場上通過協(xié)商，按約定價(jià)格(稱為"遠(yuǎn)期價(jià)格")在約定的未來日期(交割日)買賣某種標(biāo)的金融資產(chǎn)(或金融變量)的合約。此約定價(jià)格為交易雙方均認(rèn)可的固定價(jià)格。

　　3.按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為( )。

　　A.清算

　　B.結(jié)算

　　C.交收

　　D.結(jié)賬

　　正確答案:A　解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過程。

　　4.關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法正確的是( )。

　　A.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　　B.高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，、熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷

　　C.持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會計(jì)年度

　　D.最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

　　正確答案:C　解題思路：證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件包括：①注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;②高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷;③持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會計(jì)年度;④最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為。

　　5.證券公司要保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起( )的運(yùn)營模式。

　　A.以服務(wù)為中心、客戶至上

　　B.以產(chǎn)品為中心、客戶至上

　　C.以服務(wù)為中心、公司至上

　　D.以產(chǎn)品為中心、公司至上

　　正確答案:A　解題思路：證券公司的業(yè)務(wù)主要面向股票及債券市場。證券公司要保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運(yùn)營模式，首發(fā)銷售與持續(xù)銷售并重，向投資者提供能幫助其更好地實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的一系列持續(xù)性服務(wù)。

　　6.金融衍生工具可能存在的風(fēng)險(xiǎn)有( )。

　　A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

　　B.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　C.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　D.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案:ABCD　解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，金融衍生工具存在的風(fēng)險(xiǎn)還包括信用風(fēng)險(xiǎn)和流動性風(fēng)險(xiǎn)。

　　7.以下屬于貨幣證券的有( )。

　　A.商業(yè)匯票

　　B.商業(yè)本票

　　C.金融債券

　　D.銀行匯票

　　正確答案:ABD　解題思路：貨幣證券是指本身能使持有人或第三者取得貨幣索取權(quán)的有價(jià)證券。貨幣證券主要包括兩大類：①商業(yè)證券，主要是商業(yè)匯票和商業(yè)本票;②是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。

　　8.用于貨幣市場基金收益分析的指標(biāo)主要包括( )。

　　A.日每萬份基金凈收益

　　B.最近7日年化收益率

　　C.周每萬份基金凈收益

　　D.最近10日年化收益率

　　正確答案:AB　解題思路：貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映。日每萬份基金凈收益是把貨幣市場基金每天的凈收益平均攤到每一份額上，然后以1萬份為單位進(jìn)行衡量的一個(gè)數(shù)值;最近7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日日平均收益率折算的年收益率。

　　9.基金市場營銷的特殊性表現(xiàn)在( )。

　　A.規(guī)范性

　　B.持續(xù)性

　　C.靈活性

　　D.適用性

　　正確答案:ABD　解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，具體表現(xiàn)在五個(gè)方面：規(guī)范性;服務(wù)性;專業(yè)性;持續(xù)性;適用性。

　　10.股票具有的特征包括( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)性

　　B.永久性

　　C.流動性

　　D.參與性

　　正確答案:ABCD　解題思路：股票具有以下5個(gè)方面的特征：①收益性，是股票最基本的特征;②風(fēng)險(xiǎn)性，股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，即實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的背離;③流動性，是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性;④永久性，是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的;⑤參與性，是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。

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