11.基金管理公司的投資管理部門主要包括( )。

　　A.投資部、研究部以及風險控制部

　　B.投資部、交易部以及風險控制部

　　C.研究部、交易部以及風險控制部

　　D.投資部、研究部以及交易部

　　正確答案:D　解題思路：風險控制部屬于基金管理公司的風險控制部門。

　　12.下列不屬于防范基金銷售操作風險的措施是( )。

　　A.在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準確性

　　B.銷售業(yè)務(wù)和管理程序必須嚴格遵從操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進行

　　C.加強員工業(yè)務(wù)培訓和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)

　　D.建立業(yè)務(wù)差錯處理預(yù)案，提高差錯或糾紛的處理效率

　　正確答案:B　解題思路：防范基金銷售操作風險的措施主要有以下幾點：①基金銷售機構(gòu)應(yīng)按照國家有關(guān)法律法規(guī)及銷售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點嚴格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能存在的風險點并采取控制措施;②在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中，應(yīng)對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準確性;③加強員工業(yè)務(wù)培訓和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì);④應(yīng)建立業(yè)務(wù)差錯處理預(yù)案，提高差錯或糾紛的處理效率。B項為防范基金銷售人員合規(guī)風險所采取的措施。

　　13.兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為( )。

　　A.金融股權(quán)

　　B.金融期貨

　　C.金融互換

　　D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　正確答案:C　解題思路：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。

　　14.證券交易所通過連續(xù)( )方式形成證券交易價格。

　　A.拍賣

　　B.協(xié)商

　　C.公開招標

　　D.公開競價

　　正確答案:D　解題思路：通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格是證券交易所的特征之一。

        15.基金當事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進行資金的收付行為稱為( )。

　　A.清算

　　B.交割

　　C.交收

　　D.結(jié)算

　　正確答案:C　解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進行資金的收付，從而完成整個交易過程。

　　16.下列各項中，( )屬于基金首次募集披露的信息。

　　A.基金份額上市交易公告書

　　B.基金合同

　　C.基金年度報告

　　D.基金份額發(fā)售公告

　　正確答案:BD　解題思路：首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進行的信息披露。在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說明書、基金合同、托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。AC兩項均屬于基金運作信息披露文件。

　　17.對基金經(jīng)理操作風格的考察要點有( )。

　　A.基金經(jīng)理持股集中度情況

　　B.基金股票周轉(zhuǎn)率情況

　　C.基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況

　　D.基金經(jīng)理投資哲學

　　正確答案:ABC　解題思路：除ABC三項外，對基金經(jīng)理操作風格的考察要點還包括http://www.100ksw.com/基金經(jīng)理對凈值波動的控制情況。D項屬于對基金經(jīng)理投資理念的考察要點。

　　18.下列行為中，屬于基金銷售機構(gòu)基金銷售活動禁止行為的有( )。

　　A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

　　B.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

　　C.募集期間對認購費用打折

　　D.擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準

　　正確答案:ABCD　解題思路：除ABCD四項外，基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，還不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂;②其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

　　19.金融衍生工具按其自身交易的方法和特點，可以分為( )。

　　A.金融期權(quán)

　　B.金融期貨

　　C.金融遠期合約

　　D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

　　正確答案:ABCD　解題思路：金融衍生工具從其自身交易的方法和特點，可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

　　20.對( )申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。

　　A.銀行

　　B.個人

　　C.非金融機構(gòu)

　　D.保險公司

　　正確答案:BC　解題思路：金融機構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機構(gòu))申購和贖回基金份額的差價收入征收營業(yè)稅，個人和非金融機構(gòu)申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業(yè)稅。

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