51、( )應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

　　A、過往業(yè)績 B、預(yù)計業(yè)績 C、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果 D、基金經(jīng)理的能力

　　52、基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個類型：( )

　　A、保守型、穩(wěn)定型、積極型 B、保守型、穩(wěn)健型、激進(jìn)型

　　C、保守型、穩(wěn)定型、激進(jìn)型 D、保守型、穩(wěn)健型、積極型

　　53、基金銷售適用性的關(guān)鍵在于( )

　　A、基金產(chǎn)品和基金監(jiān)管人的風(fēng)險匹配 B、基金產(chǎn)品和基金管理人的風(fēng)險匹配

　　C、基金產(chǎn)品和基金投資人的風(fēng)險匹配 D、基金產(chǎn)品和基金托管人的風(fēng)險匹配

　　54、投資人利益優(yōu)先原則是指( )

　　A、當(dāng)基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障積極投資人的合法利益

　　B、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為公司內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并作出評價

　　C、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施

　　D、基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況及時更新

　　55、全面性原則指的是( )

　　A、當(dāng)基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障積極投資人的合法利益

　　B、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為公司內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并作出評價

　　C、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實施

　　D、基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況及時更新

　　56、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則是指( )

　　A、基金監(jiān)管機構(gòu)作為執(zhí)法機關(guān)，其成立由法律規(guī)定，其職權(quán)也是由法律賦予的。因此，基金監(jiān)管部門在履行監(jiān)管職責(zé)時，必須樹立依法監(jiān)管的理念，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的規(guī)定

　　B、公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化。公平原則是指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利。公正原則要求監(jiān)管部門在公開、公平原則的基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象給予公正的待遇。

　　C、在加強基金市場監(jiān)管的同時，加強基金銷售機構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理。對基金市場的監(jiān)管時市場健康發(fā)展的保證，而基金銷售機構(gòu)和從業(yè)人員的自律是市場健康發(fā)展的基礎(chǔ)。行政監(jiān)督與自我監(jiān)督、自我管理相結(jié)合才能真正提高行業(yè)的規(guī)范發(fā)展水平

　　D、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　57、審慎監(jiān)管原則是指( )

　　A、基金監(jiān)管機構(gòu)作為執(zhí)法機關(guān)，其成立由法律規(guī)定，其職權(quán)也是由法律賦予的。因此，基金監(jiān)管部門在履行監(jiān)管職責(zé)時，必須樹立依法監(jiān)管的理念，嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的規(guī)定

　　B、公開原則要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化。公平原則是指基金市場上不存在歧視，所有參與基金活動的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利。公正原則要求監(jiān)管部門在公開、公平原則的基礎(chǔ)上，對監(jiān)管對象給予公正的待遇。

　　C、在加強基金市場監(jiān)管的同時，加強基金銷售機構(gòu)和從業(yè)人員的自我約束、自我教育和自我管理。對基金市場的監(jiān)管時市場健康發(fā)展的保證，而基金銷售機構(gòu)和從業(yè)人員的自律是市場健康發(fā)展的基礎(chǔ)。行政監(jiān)督與自我監(jiān)督、自我管理相結(jié)合才能真正提高行業(yè)的規(guī)范發(fā)展水平

　　D、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

　　58、2003年10月28日，第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過( )，是我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。

　　A、《證券投資法》 B、《證券法》 C、《證券基金法》 D、《證券投資基金法》

　　59、( )是我國基金市場的監(jiān)管主體，其依法對基金市場參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，基金的銷售活動是基金業(yè)務(wù)的重要組成部分，基金銷售的監(jiān)管也是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。

　　A、中國銀監(jiān)會 B、中國保監(jiān)會 C、中國基金監(jiān)督掛歷委員會 D、中國證監(jiān)會

　　60、( )規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)“依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜”。( )規(guī)定：“商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機構(gòu)可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格”

　　A、《證券投資基金銷售管理辦法》/《證券投資基金銷售管理辦法》

　　B、《證券投資基金法》/《證券投資基金法》

　　C、《證券投資基金法》/《證券投資基金銷售管理辦法》

　　D、《證券投資基金銷售管理辦法》/《證券投資基金法》

　　2012基金從業(yè)資格考試時間：預(yù)計為3月19日-20

　　2012年基金從業(yè)資格考試重點難點知識匯總