2024年基金從業(yè)資格考試萬(wàn)題庫(kù)

　　考點(diǎn)：普通投資者與專業(yè)投資者

　　考點(diǎn)歸屬：第二十二章第四節(jié) 基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性 第五部分

　　考點(diǎn)內(nèi)容：

　　符合下列條件之一的為專業(yè)投資者，專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者

　　(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)及其高管

　　(2)經(jīng)協(xié)會(huì)備案或登記的證券公司子公司、期貨子公司、私募管理人

　　(3)上述機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，如：證券公司資管產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品

　　(4)社保、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者

　　(5)同時(shí)符合下列條件的法人或組織：

　�、僮罱�1年末凈資產(chǎn)≥2000萬(wàn)元;

　�、谧罱�1年末金融資產(chǎn)≥1000萬(wàn)元;

　　③具有2年以上投資經(jīng)歷。

　　(6)同時(shí)符合下列條件的自然人：

　　①金融資產(chǎn)≥500萬(wàn)元，或最近3年個(gè)人年平均收入≥50萬(wàn)元;

　�、诰哂�2年以上金融投資經(jīng)歷或金融相關(guān)工作經(jīng)歷，或?qū)�業(yè)投資者的高管、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)行業(yè)的注會(huì)和律師。

　　考點(diǎn)試題練習(xí)

　　1、關(guān)于專業(yè)投資者與普通投資者的轉(zhuǎn)化，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A. 專業(yè)投資者轉(zhuǎn)化為普通投資者后，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)

　　B. 普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照其意愿為其辦理轉(zhuǎn)化手續(xù)

　　C. 符合條件的專業(yè)投資者可以告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者

　　D. 普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)換為專業(yè)投資者，應(yīng)當(dāng)符合規(guī)定的條件

　　參考答案：B

　　參考解析：B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，符合條件的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。

　　2、王先生是普通投資者，正在向基金銷售機(jī)構(gòu)M申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，M做法不合規(guī)的是()。

　　A. 要求王先生進(jìn)行投資知識(shí)測(cè)試

　　B. 要求王先生提供計(jì)劃投資的股票清單以及選股理由，以評(píng)估王先生是否具備專業(yè)投資者的勝任能力

　　C. 要求王先生提供金融資產(chǎn)的證明材料

　　D. 要求王先生提供最近3年的收入證明材料

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者需要滿足：(1)最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。(2)金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬(wàn)元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。

　　基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)追加了解信息、投資知識(shí)測(cè)試或者模擬交易等方式對(duì)投資者進(jìn)行謹(jǐn)慎評(píng)估，確認(rèn)其符合前條要求，說(shuō)明對(duì)不同類別投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由。

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