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　　第二十一章 基金客戶和銷售機構(gòu)

　　【知識點】基金銷售機構(gòu)的主要類型、基金銷售機構(gòu)的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢

　　基金銷售機構(gòu)的主要類型

　　基金銷售機構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取代基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。

　　目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。

　　1.直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。

　　基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶;其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺。

　　2.代銷機構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)以及獨立基金銷售機構(gòu)。

　　基金銷售機構(gòu)的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢

　　(一)基金銷售機構(gòu)的現(xiàn)狀

　　在過去的基金銷售格局之中，商業(yè)銀行和證券公司處于絕對強勢的地位。截至2015年，開放式基金銷售保有量中基金公司直銷首次超過銀行渠道，成為銷售保有量最高的渠道，其次是銀行和券商渠道，再其次是第三方獨立銷售機構(gòu)和證券投資咨詢機構(gòu)。

　　基金管理公司直銷渠道近年銷售量和保有量大幅增長的主要原因：貨幣市場基金增長迅猛，直銷渠道貢獻了主要份額。

　　(二)基金銷售機構(gòu)的發(fā)展趨勢

　　1.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能

　　2.提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化

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