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基金客戶釋義及投資人類型
一、含義
基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人,是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人,是開展基金一切活動(dòng)的中心。
在基金行業(yè)中,基金客戶、基金投資人和基金持有人等稱謂在不同語(yǔ)言場(chǎng)景下運(yùn)用,其所指均為基金公司的客戶。
基金份額持有人的權(quán)利:分享基金財(cái)產(chǎn)收益,參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn),依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額,按照規(guī)定要求召開基金投資者大會(huì),對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán),查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料,對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。
基金投資者的義務(wù),具體包括:
遵守基金合同;交納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用;承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任;不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng);在封閉式基金存續(xù)期間,不得要求贖回基金份額;在封閉式基金存續(xù)期間,基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。
遵守法律和合同約定的義務(wù)
二、基金投資人分類
1.個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者
按投資基金的個(gè)體不同劃分,基金投資者可以分為個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者兩類。
基金個(gè)人投資者是指以自然人身份從事基金買賣的證券投資者,個(gè)人投資者主要是相對(duì)于機(jī)構(gòu)投資者而言的。
基金機(jī)構(gòu)投資者是指符合法律法規(guī)規(guī)定的可以投資于證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。機(jī)構(gòu)投資者作為一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體,投資行為受到多方面的監(jiān)管。
2.境內(nèi)投資者與境外投資者
根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》的規(guī)定,境內(nèi)投資者是指居住在境內(nèi)或雖居住在境外但未獲得境外所在國(guó)家或者地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)公民、注冊(cè)在境內(nèi)的法人。
境外投資者是指外國(guó)的法人、自然人,以及中國(guó)香港、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的法人、自然人。
三、其它要求
1.年齡限制
根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》的規(guī)定,18周歲以上的公民是成年人,具有完全民事行為能力,可以獨(dú)立進(jìn)行民事活動(dòng),是完全民事行為能力人。
我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定,辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18-70周歲具有完全民事行為能力人,而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。
2.證件限制
開設(shè)基金賬戶對(duì)境外投資者證件要求較高。
一般要求使用境外所在國(guó)家或者地區(qū)護(hù)照或者身份證明,有效商業(yè)登記證明文件,有境外其他國(guó)家、地區(qū)永久居留簽證的中國(guó)護(hù)照,臺(tái)灣居民來往大陸通行證,港澳居民來往內(nèi)地通行證等。
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在線課程 |
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課程內(nèi)容 | 夯實(shí)基礎(chǔ)階段 | 必會(huì)考點(diǎn)精講班
課程時(shí)長(zhǎng):20h/科
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難點(diǎn)突破階段 | 專項(xiàng)提升班
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終極搶分階段 | 考點(diǎn)串聯(lián)班
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