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　　2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)突破第二十一章(基金客戶和銷售機(jī)構(gòu))，共三節(jié)。

　　重點(diǎn)突破一：基金銷售機(jī)構(gòu)的類型

　　國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。

　　(1)直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。

　　(2)代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。

　　重點(diǎn)突破二：基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入條件

　　中國證監(jiān)會(huì)于2013年6月修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》，目的是規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動(dòng)，促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展。其中規(guī)定：

　　(1)基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

　　(2)商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格，同時(shí)應(yīng)具備相應(yīng)條件。

　　重點(diǎn)突破三：基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范

　　職責(zé)規(guī)范如下：(1)簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù);(2)基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施;(3)建立相關(guān)制度;(4)禁止提前發(fā)行;(5)嚴(yán)格賬戶管理;(6)基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。

　　試題：

　　1.目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是()。

　　A.基金銷售公司

　　B.證券公司

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.商業(yè)銀行

　　答案：D

　　解析：代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。對于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。

　　2.從事基金銷售業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，應(yīng)向()進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

　　A.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　B.中國銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國證監(jiān)會(huì)

　　D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案：A

　　解析：商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。

　　3.以下屬于我國證券投資基金銷售渠道的是()。

　�、�.保險(xiǎn)公司代銷

　　Ⅱ.基金公司直銷

　�、�.證券公司代銷

　　Ⅳ.商業(yè)銀行代銷

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　解析：我國基金銷售渠道有：①基金公司直銷;②銀行代銷;③證券公司代銷;④獨(dú)立第三方銷售公司;⑤新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道。

　　4.基金市場營銷的主要銷售策略不包括()。

　　A.產(chǎn)品策略

　　B.價(jià)格策略

　　C.渠道策略

　　D.調(diào)控策略

　　答案：D

　　解析：基金市場營銷的主要銷售策略包括產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略、促銷策略。

　　5.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說法，正確的是()。

　　A.委托基金管理人開立基金銷售結(jié)算專用賬戶

　　B.基金募集申請注冊前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

　　C.書面協(xié)議委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金業(yè)務(wù)

　　D.對基金客戶進(jìn)行身份識(shí)別

　　答案：D

　　解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為客戶開立基金賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并在此基礎(chǔ)上對客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級劃分。A項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金注冊登記機(jī)構(gòu)可在具備基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行開立基金銷售結(jié)算專用賬戶;B項(xiàng)，基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額;C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。

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