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　　2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)突破第十六章(基金的募集、交易與登記)，共三節(jié)。

　　重點(diǎn)突破一：基金的募集與認(rèn)購(gòu)

　　募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。募集流程：申請(qǐng)→注冊(cè)→份額發(fā)售→合同生效。

　　認(rèn)購(gòu)是指在基金募集期內(nèi)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。

　　開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)，分為認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)兩個(gè)步驟;LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式;ETF份額的認(rèn)購(gòu)可分為證券認(rèn)購(gòu)和現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)。

　　重點(diǎn)突破二：開(kāi)放式基金申購(gòu)與贖回

　　股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則：未知價(jià)交易原則;金額申購(gòu)、份額贖回原則。

　　貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則：確定價(jià)原則;金額申購(gòu)、份額贖回原則。

　　申購(gòu)可采用前端收費(fèi)也可以采用后端收費(fèi)方式。對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

　　重點(diǎn)突破三：份購(gòu)費(fèi)用和份額的計(jì)算

　　凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)

　　申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額一凈申購(gòu)金額

　　申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值

　　當(dāng)申購(gòu)費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：

　　凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額一固定金額

　　申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/T日基金份額凈值

　　重點(diǎn)突破四：巨額贖回

　　單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

　　出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。

　　(1)接受全額贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全額贖回申請(qǐng)時(shí)，可按正常贖回程序執(zhí)行。

　　(2)部分延期贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

　　重點(diǎn)突破五：基金的登記

　　基金份額的登記是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，

　　確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

　　基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有：

　　(1)建立并保管基金投資者名冊(cè)。

　　(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易。

　　(3)發(fā)放紅利。

　　(4)建立并管理投資者基金份額賬戶(hù)。

　　(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　試題：

　　1.有關(guān)開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則，正確的說(shuō)法是()。

　　A.基金實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回”原則

　　B.基金實(shí)行“份額申購(gòu)、金額贖回”原則

　　C.基金實(shí)行“份額申購(gòu)、份額贖回”原則

　　D.基金實(shí)行“金額申購(gòu)、金額贖回”原則

　　答案：A

　　解析：開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則具體分為未知價(jià)交易原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則;②貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則具體分為確定價(jià)原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則。

　　2.基金的募集一般要經(jīng)過(guò)()四個(gè)步驟。

　　A.基金募集的申請(qǐng)、基金募集的注冊(cè)、基金份額的發(fā)售、基金驗(yàn)資

　　B.基金募集的申請(qǐng)、基金募集的審批、基金份額的發(fā)售、基金合同的生效

　　C.基金募集的申請(qǐng)、基金募集的注冊(cè)、基金份額的發(fā)售、基金合同的生效

　　D.基金募集的申請(qǐng)、基金募集的審批、基金募集的注冊(cè)、基金驗(yàn)資

　　答案：C

　　解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。基金的募集一般要經(jīng)過(guò)基金募集的申請(qǐng)、基金募集的注冊(cè)、基金份額的發(fā)售、基金合同的生效四個(gè)步驟。

　　3.某投資人投資10000申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購(gòu)份額為()份。

　　A.9480.95

　　B.9383.06

　　C 9350.95

　　D.9280.95

　　答案：B

　　解析：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元)，申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.06(份)。6(份)。

　　4.開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時(shí)，已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過(guò)()個(gè)工作日。

　　A.20

　　B.5

　　C.10

　　D.30

　　答案：A

　　解析：基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng);已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

　　5.假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)了100萬(wàn)份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)值為966.45元，則該投資者折算后的份額為()萬(wàn)份。

　　A.96.4

　　B.96.8

　　C.100

　　D.106.8

　　答案：D

　　解析：折算比例=(折算日的基金資產(chǎn)凈值/折算目的基金份額總額)÷(當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤(pán)值/1000)=(320/310)÷(966.45/1000)=1068;該投資者折算后的基金份額=原持有份額×折算比率=100 × 1.068=106.8(萬(wàn)份)。

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