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2018年11月基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點突破第三章(證券投資基金的類型),共十節(jié)。
重點突破一:基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類
、俑鶕(jù)投資對象可以分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。
、诟鶕(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長型基金(成長型)、收入型基金和平衡型基金。
③根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動型(指數(shù))基金。
、芨鶕(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。
⑤特殊類型基金:避險策略基金、上市開放式基金、分級基金。
重點突破二:股票基金
作為一籃子股票組合的股票基金,與單一股票之間存在許多不同:
(1)股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中;股票基金份額凈值的計算每天只進行1次,因此每一交易日股票基金只有1個價格。
(2)股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的多少和多空力量強弱的對比而受到影響,股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。
(3)人們在投資股票時,一般會根據(jù)上市公司的基本面,如財務(wù)狀況、市場競爭力、盈利預(yù)期等方面的信息對股票價格高低的合理性做出判斷,但卻不能對股票基金份額凈值進行合理與否的評判。
(4)單一股票的投資風(fēng)險較為集中,投資風(fēng)險較大;股票基金由于分散投資,投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險。
重點突破三:債券基金
債券根據(jù)發(fā)行者的不同,可分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等;債券根據(jù)到期日的不同,可分為短期債券、長期債券等。
作為投資于一籃子債券的組合投資工具,債券基金與單一債券存在重大的區(qū)別:
、賯鸬氖找娌蝗鐐睦⒐潭。
、趥饹]有確定的到期日。一般債券會有固定的到期日。
、蹅鸬氖找媛时荣I入并持有到期的單一債券的收益率更難以預(yù)測。
、芡顿Y風(fēng)險不同。
重點突破四:貨幣市場基金
貨幣市場工具通常由政府、金融機構(gòu)以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行,是指到期日不足1年的短期金融工具。
我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括:
(1)現(xiàn)金;(2)1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單;(3)剩余期限在39"7天以內(nèi)(含39"7天)的債券;(4)期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購;(5)期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù);(6)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。
貨幣市場基金不得投資于以下金融工具:
(1)股票;(2)可轉(zhuǎn)換債券;(3)剩余期限超過39,7天的債券;(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券;(5)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A一1級或相當(dāng)于A一1級的短期信用級別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券;(6)流通受限的證券。
重點突破五:混合基金
混合基金的風(fēng)險低于股票基金,預(yù)期收益則要高于債券基金。
試題:
1.債券基金與單一債券的區(qū)別不包括()。
A.債券基金的收益不如債券的利息固定
B.債券基金有確定的到期日
C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測
D.投資風(fēng)險不同
答案:B
解析:作為投資于一籃子債券的組合投資工具,債券基金與單個債券存在重大的區(qū)別,具體包括:①債券基金的收益不如債券的利息固定;②債券基金沒有確定的到期日;③債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測;④投資風(fēng)險不同。
2.下列不屬于基金按照投資對象進行的分類是()。
A.股票基金
B.債券基金
C.貨幣市場基金
D.平衡型基金
答案:D
解析:根據(jù)投資對象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、基金中基金、另類投資基金等。
3.下列基金類型中投資風(fēng)險最低的是()。
A.指數(shù)基金
B.債券基金
C.股票基金
D.貨幣市場基金
答案:D
解析:與其他類型基金相比,貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點,是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具,或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。
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