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2018年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》知識點(24)

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  【內(nèi)容導(dǎo)航】:

  銷售方式

  【所屬章節(jié)】:

  本知識點屬于《基金法律法規(guī)》第二十一章基金客戶和銷售機構(gòu)

  【知識點】銷售方式

  銷售方式

  基金銷售的直銷和代銷兩種方式有不同的特點:

  (1)在基金產(chǎn)品方面:

基金直銷是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進行基金買賣,因此直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品
基金代銷是指擁有代銷資格的銀行或證券公司等金融機構(gòu)接受基金管理人的委托,通過營業(yè)網(wǎng)點柜臺、電話、網(wǎng)絡(luò)等渠道為投資人辦理基金份額認(rèn)購、申購和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù),因此代銷機構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品

  (2)在銷售人員方面:

直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售,專業(yè)性強
代銷方式下,代銷機構(gòu)則通過其銷售隊伍進行基金銷售,對基金的專業(yè)知識、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些
 

  (3)在銷售網(wǎng)絡(luò)方面:

  直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過基金公司的分支機構(gòu)網(wǎng)點鋪開,數(shù)量有限,推廣效果有限;

  代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多,受眾范圍廣。

  (4)在客戶關(guān)系方面:

  通過直銷方式進行基金銷售往往對客戶的財務(wù)狀況更了解,對客戶控制力較強,更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)方面的不足,易于建立雙向持久的聯(lián)系,提高忠誠度;

  代銷渠道則有廣泛的客戶基礎(chǔ),和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系,可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

  (5)在營銷成本方面:

  以直銷方式銷售基金時,基金公司承擔(dān)固定成本,針對特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營銷成本;

  代銷機構(gòu)則是有業(yè)績才有傭金,但基金公司對渠道的競爭提高了代銷成本。

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  考試吧:2018年基金從業(yè)資格考試報考指南

課程類別 主講老師 必會考點
精講班
課程時長:20小時/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點,夯實基礎(chǔ)
·根據(jù)最新教材,全面梳理知識體系,構(gòu)建知識框架;
·精講必考知識點,打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點。
專項
提升班
課程時長:3小時/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項歸納整合,集中突破
·根據(jù)考試特點及高頻難點、失分點,進行專項訓(xùn)練;
·對計算題、法律題等進行專項歸納整合,集中突破,高效提升。
考點
串聯(lián)班
課程時長:3小時/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點強化,考前串聯(lián)速提升
·濃縮高頻考點進行二輪精講,考前點題,鞏固提升;
·考前圈書劃點,掌握必會、必考、必拿分點!
內(nèi)部
資料班
課程時長:6小時/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果
·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測試備考效果;
·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補缺!
報名
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課時安排 20小時 3小時 3小時 6小時
法律法規(guī) 劉鐵 報名
私募股權(quán)投資 劉鐵 報名
證券投資 伊墨 報名
在線課程
2022年全程班
適合學(xué)員 ①初次報考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生;
②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點的考生;
③需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生。
在線課程
2022年全程班
適合學(xué)員 ①初次報考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生;
②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點的考生;
③需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生。
課程內(nèi)容 夯實基礎(chǔ)階段
必會考點精講班
課程時長:20h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):精講必考點,夯實基礎(chǔ)
·根據(jù)最新教材,全面梳理知識體系,構(gòu)建知識框架;
·精講必考知識點,打牢基礎(chǔ),細(xì)化得分要點。
難點突破階段
專項提升班
課程時長:3h/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):專項歸納整合,集中突破
·根據(jù)考試特點及高頻難點、失分點,進行專項訓(xùn)練;
·對計算題、法律題等進行專項歸納整合,集中突破,高效提升。
終極搶分階段
考點串聯(lián)班
課程時長:3小時/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點強化,考前串聯(lián)速提升
·濃縮高頻考點進行二輪精講,考前點題,鞏固提升;
·考前圈書劃點,掌握必會、必考、必拿分點!
內(nèi)部資料班
課程時長:6小時/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果
·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測試備考效果;
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法律法規(guī)、道德與規(guī)范
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證券投資基金基礎(chǔ)知識
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股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識
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金融市場與監(jiān)管
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