點擊查看:2018年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》知識點匯總
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銷售方式
【所屬章節(jié)】:
本知識點屬于《基金法律法規(guī)》第二十一章基金客戶和銷售機構(gòu)
【知識點】銷售方式
銷售方式
基金銷售的直銷和代銷兩種方式有不同的特點:
(1)在基金產(chǎn)品方面:
基金直銷是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進行基金買賣,因此直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品 |
基金代銷是指擁有代銷資格的銀行或證券公司等金融機構(gòu)接受基金管理人的委托,通過營業(yè)網(wǎng)點柜臺、電話、網(wǎng)絡(luò)等渠道為投資人辦理基金份額認(rèn)購、申購和贖回以及相應(yīng)資金收付的業(yè)務(wù),因此代銷機構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品 |
(2)在銷售人員方面:
直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售,專業(yè)性強 |
代銷方式下,代銷機構(gòu)則通過其銷售隊伍進行基金銷售,對基金的專業(yè)知識、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些 |
(3)在銷售網(wǎng)絡(luò)方面:
直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過基金公司的分支機構(gòu)網(wǎng)點鋪開,數(shù)量有限,推廣效果有限;
代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多,受眾范圍廣。
(4)在客戶關(guān)系方面:
通過直銷方式進行基金銷售往往對客戶的財務(wù)狀況更了解,對客戶控制力較強,更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)方面的不足,易于建立雙向持久的聯(lián)系,提高忠誠度;
代銷渠道則有廣泛的客戶基礎(chǔ),和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系,可以提供多樣化的客戶服務(wù)。
(5)在營銷成本方面:
以直銷方式銷售基金時,基金公司承擔(dān)固定成本,針對特定目標(biāo)客戶可以大幅降低營銷成本;
代銷機構(gòu)則是有業(yè)績才有傭金,但基金公司對渠道的競爭提高了代銷成本。
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