點(diǎn)擊查看:2018年基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》知識點(diǎn)匯總
【內(nèi)容導(dǎo)航】:
一、基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型
二、基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型
三、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件
【所屬章節(jié)】:
本知識點(diǎn)屬于《基金法律法規(guī)》第二十一章基金客戶和銷售機(jī)構(gòu)
【知識點(diǎn)】基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型、基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件
基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型
(一)基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型
目前,國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。
直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。 基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式,其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶(實(shí)體店) 其二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺(網(wǎng)店)。 |
代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議,代為銷售基金產(chǎn)品,賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu),主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。 |
基金銷售機(jī)構(gòu)的主要類型
(一)基金銷售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀
在過去的基金銷售格局之中,商業(yè)銀行和證券公司處于絕對強(qiáng)勢的地位。2013年通過直銷渠道的認(rèn)購額和申購額首次超過銀行渠道。
(二)基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢
1.深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能
2.提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化
基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件
基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。
商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行,下同)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的,應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格。同時(shí)應(yīng)具備以下條件:
(1)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,并得到有效執(zhí)行;
(2)財(cái)務(wù)狀況良好,運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定;
(3)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;
(4)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施,且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求,基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試,測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);
(5)制定了完善的資金清算流程,資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理有關(guān)要求;
(6)有評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系;
(7)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度,符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;
(8)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;
(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
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