一、基金監(jiān)管的概念

　　1.基金監(jiān)管，依據(jù)監(jiān)管主體范圍的不同，可以有廣義和狹義兩種理解。本書采用狹義的基金監(jiān)管概念，即基金監(jiān)管與指政府基金監(jiān)管;

　　2.廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會力量對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督或管理。

　　二、基金監(jiān)管體系

　　基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。

　　基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿

　　(1) 保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)亊人的合法權(quán)益(基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益)

　　(2) 規(guī)范證券投資基金活動

　　(3) 促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

　　三、基金監(jiān)管的基本原則

　　(1)保障投資人利益原則;(2)適度監(jiān)管原則(3)高效監(jiān)管原則;(4)依法監(jiān)管原則;(5)審慎監(jiān)管原則;(6)公開、公平、公正監(jiān)管原則

　　四、證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管職責(zé)

　　①制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán);

　　②辦理基金備案;

　�、蹖�管理人、托管人及其仕機(jī)構(gòu)從亊基金活勱進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告;

　　④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施;

　�、荼O(jiān)督檢查基金信息的披露情況;

　�、拗笇�(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動;

　�、叻�律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　五、證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施

　　1.檢查(集中監(jiān)管、日常、年度現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查);2.調(diào)查取證

　　3.限制交易(引起巨大波動的行為);4.行政處罰

　　六、基金行業(yè)自律組織：基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)

　　①教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;②依法維護(hù)會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求;③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資貨管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)⑤提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案;⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。

　　七、證券市場的自律管理者：證券交易所(目前尚未包含股轉(zhuǎn)系統(tǒng))

　　(一)證券交易所的法律地位

　　1、集中交易場所、自律管理的法人;2、監(jiān)管者和被監(jiān)管者雙重身份

　　3、交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán);4、交易所信息監(jiān)管

　　(二)對基金仹額上市交易的監(jiān)管(不包括開基)

　　(三)對基金投資行為的監(jiān)管

　　八、對管理人的監(jiān)管

　　(一)管理人的市場準(zhǔn)入監(jiān)管

　　1.管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。而擔(dān)任公開募集基金的管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金公司或者經(jīng)證監(jiān)會按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

　　2.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳賬幣資本。

　　3.主要股東是指持有基金公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣;主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3 000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。(25%，2億，3000萬，10年)

　　4.基金公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大亊項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自變更申請之日起60日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。

　　5.基金管理人的法定職責(zé)(按流程記憶)

　�、僖婪�募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜;②辦理基金備案手續(xù);

　�、蹖λ�管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記帳，進(jìn)行證券投資;④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益;⑤進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告;⑥編制中期和年度基金報(bào)告;⑦計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申質(zhì)、贖回價(jià)格;⑧辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng);⑨按照規(guī)定召集持有人大會;⑩保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、帳冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料;⑪以管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為;⑫證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

　　6.證監(jiān)會對管理人違法違規(guī)行為的監(jiān)管措施

　　①限制業(yè)務(wù)活動，責(zé)令暫停部分或者全部業(yè)務(wù);②限制分配紅利，限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支他報(bào)酬、提供福利;③限制轉(zhuǎn)讓固有財(cái)產(chǎn)或者在固有財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利;④責(zé)令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利;⑤責(zé)令有關(guān)股東轉(zhuǎn)計(jì)股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利。管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向證監(jiān)會提交報(bào)告。證監(jiān)會經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

　　九、對托管人的監(jiān)管

　　1.托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)仸。商業(yè)銀行擔(dān)任托管人的，由證監(jiān)會會同中國銀監(jiān)會核準(zhǔn);其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任托管人的，由證監(jiān)會核準(zhǔn)。

　　2.證監(jiān)會對托管人的監(jiān)管的責(zé)令整改措施

　�、傧拗茦I(yè)務(wù)活動，責(zé)令暫停辦理新的基金托管業(yè)務(wù);②責(zé)令更換負(fù)有責(zé)任的與門基金托管部門的高級管理人員。托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向上述金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交報(bào)告;經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

　　十、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)

　　十一、公募基金的注冊

　　對于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查并注冊，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計(jì)超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

　　十二、基金的募集期限

　　(1)管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

　　(2)基金募集不得超過證監(jiān)會準(zhǔn)予注冊的基金募集期限。基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算。

　　十三、基金的備案

　　(1)基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上;

　　(2)開放式基金募集的基金份額總額超過準(zhǔn)予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合證監(jiān)會規(guī)定的;

　　(3)管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向證監(jiān)會提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。(4)基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門帳戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。

　　十四、募集基金失敗時(shí)管理人的責(zé)任

　�、僖云涔逃胸�(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;

　�、谠诨�金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　十五、基金銷售適用性管理制度包括：

　�、賹�管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;

　�、趯�基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法;

　　③對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法;

　�、軐�基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

　　十六、管理人宣傳推廣材料要求

　　1.管理人的基金宣傳推廣材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。

　　2.制作基金宣傳推廣材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)，保證其內(nèi)容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料不備案的材料一致。

　　3.基金宣傳推廣材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)，仔細(xì)閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

　　十七、基金宣傳推廣材料禁止的情形：

　　①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②預(yù)測基金的證券投資業(yè)績;③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他管理人募集或者管理的基金;⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人訃為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述;

　�、薜禽d單位或者個(gè)人的推薦性文字;⑦證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　十八、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：

　�、偕鲜薪灰椎墓善�、債券;

　�、谧C監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。

　　十九、持有人大會及其日常機(jī)構(gòu)

　　1.持有人大會職權(quán)：

　　決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限;

　　決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;

　　決定更換管理人、托管人;

　　決定調(diào)整管理人、托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);

　　基金合同約定的其他職權(quán)。

　　2.持有人大會日常機(jī)構(gòu)職權(quán)：

　�、僬偌�持有人大會;②提請更換管理人、托管人;③監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作、托管人的托管活動;④提請調(diào)整管理人、托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);⑤基金合同約定的其他職權(quán)。

　　持有人大會及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動。

　　3.持有人大會的召集

　　(1)依據(jù)《基金法》的規(guī)定，持有人大會由管理人召集。(2)持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集;該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由管理人召集。

　　(3)管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由托管人召集。

　　(4)以上都不召集的，10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)證監(jiān)會備案。

　　(5)召開持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告持有人大會的召開時(shí)間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。

　　4.持有人大會的召開

　　(1)依據(jù)《基金法》的規(guī)定，持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。(2)每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席持有人大會并行使表決權(quán)。(3)持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。

　　(4)參加持有人大會的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的持有人大會召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集持有人大會。重新召集的持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表l/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。

　　5.持有人大會的決議規(guī)則

　　(1)持有人大會就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過;(2)轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換管理人或者托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

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