點(diǎn)擊查看：2017年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》章節(jié)知識點(diǎn)匯總

　　一、道德與法律的區(qū)別(了解)

　　(1)表現(xiàn)形式不同。法律是由國家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，道德是社會認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范

　　(2)內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等;而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。

　　(3)調(diào)整范圍不同。一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。但也有一些法律調(diào)整的領(lǐng)域道德并不調(diào)整，因此，事者的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。

　　(4)調(diào)整手段不同。法律主要依靠國家強(qiáng)制力保證實(shí)施;而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力。

　　二、道德與法律的聯(lián)系(理解)

　　(1)目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段。因此，兩者在根本目的上具有一致性。(2)內(nèi)容交叉。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德。(3)功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力上對道德具有補(bǔ)充作用。

　　(4)相互促進(jìn)。法律對傳播道德具有促進(jìn)作用。道德對法律的實(shí)施也具有促進(jìn)作用。

　　三、基金從業(yè)人員職業(yè)道德(理解)

　　基金從業(yè)人員職業(yè)道德書簡稱為基金職業(yè)道德，是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化，是基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔(dān)的特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任，在長期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范。

　　四、基金職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容(掌握)

　　1.守法合規(guī);2.誠實(shí)守信;3.專業(yè)審慎;4.客戶至上;5.忠誠盡責(zé);6.保守秘密

　　五、守法合規(guī)的含義(掌握)

　　1.守法合規(guī)是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

　　2.守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

　　3.守法合規(guī)的基本要求

　　(1)熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范;(2)遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范

　　六、誠實(shí)守信(掌握)

　　1.誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。

　　2.誠實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

　　3.誠實(shí)守信的基本要求

　　(1)不得欺詐客戶(2)不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操纴市場(3)不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭

　　七、專業(yè)審慎(掌握)

　　1.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　2.專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能

　　3 .專業(yè)審慎的基本要求

　　(1)持證上崗(2)持續(xù)學(xué)習(xí)(3)審慎開展執(zhí)業(yè)活動

　　八、客戶至上(掌握)

　　1.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　2.客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。

　　3.客戶至上的基本要求有兩點(diǎn)：客戶利益優(yōu)先和是公平對待客戶

　　九、忠誠盡責(zé)(掌握)

　　1.忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

　　2.忠誠，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于所在機(jī)構(gòu)，避免與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突，不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益。盡責(zé)，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。

　　3.忠誠盡責(zé)的基本要求廉潔公正和忠誠敬業(yè)

　　十、保守秘密(掌握)

　　1.保守秘密，是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或潛在客戶允許披露此信息。

　　2.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：商業(yè)秘密、客戶資料、內(nèi)幕信息

　　3.保守秘密的基本要求

　　(1)應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。

　　(2)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦�益�?/P>

　　(3)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。

　　十一、基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容(理解)

　　1.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念：基金職業(yè)道德還具有基金監(jiān)管法規(guī)不可替代的作用�；�金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障

　　2.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

　　十二、基金職業(yè)道德教育的途徑(理解)

　　1.崗前職業(yè)道德教育：崗前教育主要是通過職業(yè)資格考試來督促完成的。

　　2.崗位職業(yè)道德教育：崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成。

　　3.基金業(yè)協(xié)會的自律;4.樹立基金職業(yè)道德典型;5.社會各界持續(xù)監(jiān)督

　　十三、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的含義(理解)

　　基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良

　　好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。

　　十四、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法(理解)

　　1.正確樹立基金職業(yè)道德觀念;2.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范

　　3.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

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