>>>2017年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點匯總

　　在基金銷售競爭加劇的今天，基金銷售機構(gòu)成為影響基金市場發(fā)展的一個關(guān)鍵因素。而對基金銷售渠道的各個銷售機構(gòu)中所產(chǎn)生的信息進行適當有效的管理與使用，成為基金市場健康發(fā)展的重要一環(huán)。

　　(一)基金銷售機構(gòu)賬戶信息管理

　　基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度�；�金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料�；�金份額登記機構(gòu)應(yīng)當確�；�金份額的登記過戶、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準確、及時、高效。主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶;②負責(zé)基金份額的登記;③基金交易確認;④代理發(fā)放紅利;⑤建立并保管基金份額持有人名冊;⑥登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　基金管理人變更基金份額登記機構(gòu)的，應(yīng)當在變更前將變更方案報中國證監(jiān)會備案�；�金銷售機構(gòu)、基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當通過中國證監(jiān)會指定的技術(shù)平臺進行數(shù)據(jù)交換，并完成基金注冊登記數(shù)據(jù)在中國證監(jiān)會指定機構(gòu)的集中備份存儲。數(shù)據(jù)交換應(yīng)當符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)范。

　　(二)基金銷售機構(gòu)風(fēng)險評估信息管理

　　基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：

　　(1)對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法。

　　(2)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法。

　　(3)對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法。

　　(4)對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

　　基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明應(yīng)當向基金投資人公開。基金管理人在選擇基金銷售機構(gòu)時應(yīng)當對基金銷售機構(gòu)進行審慎調(diào)查，基金銷售機構(gòu)選擇銷售基金產(chǎn)品應(yīng)當對基金管理人進行審慎調(diào)查。

　　基金銷售機構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時委托其他機構(gòu)進行客戶身份識別的，應(yīng)當通過合同、協(xié)議或者其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。

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