>>>2017年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)匯總

　　基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。投資者繳納基金份額認(rèn)購款項(xiàng)時(shí)，即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。

　　(一)基金合同的主要內(nèi)容

　　(1)募集基金的目的和基金名稱。

　　(2)基金管理人、基金托管人的名稱和住所。

　　(3)基金運(yùn)作方式，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，采用資產(chǎn)組合方式的，其資產(chǎn)組合的具體方式和投資比例，也要在基金合同中約定。

　　(4)封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。

　　(5)確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則。

　　(6)基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。

　　(7)基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則。

　　(8)基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式。

　　(9)基金收益分配原則、執(zhí)行方式。

　　(10)作為基金管理人、基金托管人報(bào)酬的管理費(fèi)、托管費(fèi)的提取、支付方式與比例。

　　(11)與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式。

　　(12)基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制。

　　(13)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式。

　　(14)基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式。

　　(15)基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式。

　　(16)爭議解決方式。

　　(二)基金合同所包含的重要信息

　　基金合同包含以下兩類重要信息。

　　1.基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息此類信息例如：基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)。此類信息一般也會(huì)在基金招募說明書中出現(xiàn)。

　　2.基金合同特別約定的事項(xiàng)

　　此類信息包括基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的信息。

　　(1)基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利。例如，基金份額持有人可申請贖回持有的基金份額，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，要求召開基金份額持有人大會(huì)并對大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起行政訴訟等。

　　(2)基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則。根據(jù)《證券投資基金法》，提前終止基金合同、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、提高管理人或托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)、更換管理人或托管人等事項(xiàng)均需要通過基金份額持有人大會(huì)審議通過。持有人大會(huì)是基金份額持有人維權(quán)的一種方式，基金合同當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定持有人大會(huì)的召開、議事規(guī)則等事項(xiàng)。

　　(3)基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式�；�金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入清算程序，對于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者是享有分配權(quán)的。對此，基金投資者需要事先了解，以便對基金產(chǎn)品的存續(xù)期限有所預(yù)期，對封閉式基金現(xiàn)行的價(jià)格水平有所判斷，對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)有所認(rèn)識(shí)。

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