>>>2017基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點總結匯總

　　對基金管理人的監(jiān)管

　　(一)基金管理人的市場準入監(jiān)管

　　1.基金管理人的法定組織形式

　　基金管理人，就是按照法律、行政法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，為保護基金份額持有人的利益，對基金財產(chǎn)進行管理、運用的機構。由于基金管理存在風險，因此，擔任基金管理人需要相對完善的治理結構和相應的責任承擔能力。

　　依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)擔任。而擔任公開募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構擔任。所謂“中國證監(jiān)會按照規(guī)定核準的其他機構”，是指依據(jù)中國證監(jiān)會2013年2月18日發(fā)布的《資產(chǎn)管理機構開展公募證券投資基金管理暫行規(guī)定》，在股東、高級管理人員、經(jīng)營期限、管理的基金財產(chǎn)規(guī)模等方面符合規(guī)定條件的證券公司、保險資產(chǎn)管理公司以及專門從事非公開募集基金管理業(yè)務的資產(chǎn)管理機構，向中國證監(jiān)會申請開展公開募集資金管理業(yè)務，經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準，即取得擔任公開募集基金的基金管理人業(yè)務資格。

　　因為公開募集基金主要面向普通大眾投資人，屬于公共理財產(chǎn)品，社會影響面廣，而證券公司、保險資產(chǎn)管理公司以及專門從事非公開募集基金管理業(yè)務的資產(chǎn)管理機構在業(yè)務范圍、風險控制等方面與基金管理公司存在較大差異，所以《資產(chǎn)管理機構開展公募證券投資基金管理暫行規(guī)定》貫徹基金法功能監(jiān)管的理念，明確規(guī)定對于上述機構從事公募基金管理業(yè)務在制度和監(jiān)管層面與基金管理公司同等對待。同時，針對這些機構的業(yè)務特點，從保護投資人合法權益的目的出發(fā)，在業(yè)務獨立、風險隔離、公平交易、利益沖突防范、從業(yè)人員資格條件等方面，對這些機構從事公募基金管理業(yè)務提出了特殊的要求。

　　2.管理公開募集基金的基金管理公司的審批

　　基金管理公司管理著向社會公眾募集的巨額資金，從事著風險很大的證券投資活動，涉及眾多投資人的利益，事關證券市場的穩(wěn)定，因此，不僅對其運作應當嚴格監(jiān)管，而且對其設立也應當嚴格審批。中國證監(jiān)會作為基金政府監(jiān)管機構，應當依法履行監(jiān)管職責，按照法定條件和程序?qū)�基金管理公司的設立申請進行嚴格審查，做出批準或者不予批準的決定。

　　設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件：

　　(1)有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》(以下簡稱《公司法》)規(guī)定的章程�；�金管理公司的章程不僅應當記載符合《公司法》規(guī)定的公司章程絕對必要記載事項，而且要反映《證券投資基金法》對基金管理公司從業(yè)人員、內(nèi)部治理結構、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度以及行為規(guī)范等方面的特殊要求。

　　(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。為切實保護基金份額持有人的利益，基金管理公司必須具備必要的責任承擔能力，以保證其能夠承擔因違法違規(guī)行為給基金份額持有人造成損失后的賠償。

　　(3)主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。根據(jù)中國證監(jiān)會2012年發(fā)布的《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于25%的股東。根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》國函[2013]132號，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣;主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3 000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)l0年以上。

　　(4)對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5 000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于1 000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

　　(5)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)�；�金從業(yè)人員的專業(yè)知識、信譽與基金運作是否規(guī)范、業(yè)績是否優(yōu)良關系密切，因此，基金管理公司在設立時就應該有一定數(shù)量的取得基金從業(yè)資格的人員。依據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，設立基金管理公司，應當有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于1 5人，并應當取得基金從業(yè)資格。

　　(6)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件。擔任公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當符合《證券投資基金法》規(guī)定的任職資格。

　　(7)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施�；�金管理業(yè)務屬于金融業(yè)務，必須有與其業(yè)務相適應的營業(yè)場所，有完善的安全防范設施和其他必要設施，以保證基金管理業(yè)務的正常開展和基金財產(chǎn)安全。

　　(8)有良好的內(nèi)部治理結構、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度。中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券投資基金管理公司治理準則(試行)》《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導意見》《證券投資基金管理公司監(jiān)察稽核報告內(nèi)容與格式指引(試行)》等文件對于基金管理公司的內(nèi)部治理結構、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度等提出了具體的要求，設立基金管理公司應當符合這些要求。

　　(9)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。中國證監(jiān)會應當自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內(nèi)依照上述條件和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批準的，應當說明理由。

　　基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準。國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理申請之日起60日內(nèi)做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批準的，應當說明理由。

　　此外，按照《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司可以設立全資子公司，也可以與其他投資者共同出資設立子公司。基金管理公司子公司是指依照《公司法》設立，由基金管理公司控股，經(jīng)營特定客戶資產(chǎn)管理、基金銷售以及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務的有限責任公司。未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司。

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