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　　>>>2017基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》精選復習筆記匯總

　　按照中國的證券投資基金業(yè)依主管機關管轄權力過渡、基金監(jiān)管法規(guī)的頒布、基金市場主流品種的變化、百姓對基金的認識等為線索，將我國基金業(yè)的發(fā)展劃分為如下幾個階段。

　　行業(yè)快速發(fā)展階段(2003—2008年)

　　2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《中華人民共和國 證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業(yè)的法律規(guī)范得到重大完善。《證券 投資基金法》共12章103條，對基金活動的基本法律關系，基金管理人，基金托管人， 基金的募集，基金份額的交易，基金份額的申購與贖回，基金的運作與信息披露，基金 合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算，基金份額持有人權利及其行使，監(jiān)督管理，法律責 任等涉及基金運作的各個環(huán)節(jié)都做出了明確的法律規(guī)范。良好的基金立法和嚴格的基金 監(jiān)管是促進基金業(yè)健康發(fā)展的必要條件�！蹲C券投資基金法》的出臺為我國基金業(yè)的發(fā) 展奠定了堅實的法律基礎，在此基礎上，我國證券投資基金業(yè)走上了一個更快的發(fā)展軌 道。這一階段基金發(fā)展的主流品種是開放式基金，自2002年8月銀豐基金發(fā)行成功后 直到2007年7月，我國一直未發(fā)行新的封閉式基金。2006--2007年受益于股市繁榮， 我國證券投資基金得到有史以來最快的發(fā)展，主要表現(xiàn)在以下幾方面。

　　(一)基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高

　　2006年股票型開放式基金平均凈值收益率達到l21.45%，封閉式基金平均凈值收益 率為l05.26%。

　　(二)基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍迅速壯大

　　2006年全部證券投資基金資產(chǎn)規(guī)模合計8 564.61億元，比前一年增幅超過80%， 2007年年底，全部368只證券投資基金資產(chǎn)凈值合計32 786.17億元，是2006年同期的 3.83倍。2007年年末，基金投資者已經(jīng)超過1億戶，大約有l(wèi)/4的中國家庭購買了基金， 基金資產(chǎn)總規(guī)模相當于城鄉(xiāng)居民人民幣儲蓄總額的l/6，基金業(yè)的影響力顯著上升。

　　(三)基金產(chǎn)品和業(yè)務創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展

　　基金產(chǎn)品的創(chuàng)新層出不窮，先后出現(xiàn)了生命周期基金、QDIl基金、結構分級基金 等多種創(chuàng)新品種。2007年7月，中國證監(jiān)會正式發(fā)布了《合格境內(nèi)機構投資者境外證券 投資管理試行辦法》，公募基金管理業(yè)由此進入全球投資時代，包括華安、南方、華夏、 嘉實、上投摩根、華寶興業(yè)、海富通等在內(nèi)的多家基金公司獲得了QDIl業(yè)務的試點資 格。品種創(chuàng)新推動中國基金業(yè)在規(guī)模上達到了一個新的臺階。

　　(四)基金管理公司分化加劇、業(yè)務呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢

　　在此期間，基金管理公司管理的資產(chǎn)規(guī)模普遍增長，2007年年底有九家基金公司 規(guī)模超過千億元，前十大基金管理公司占總市場份額的49.78%。2007年11月，中國證 監(jiān)會發(fā)布了《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試點辦法》，基金管理公司私募基金 管理業(yè)務獲準以專戶形式進行。相對于傳統(tǒng)公募基金，它具有靈活的薪酬體系與投資策 略，使得基金管理公司能夠“量體裁衣”，針對客戶個性化需求進行投資。一些基金管 理公司還取得了全國社會保障基金、企業(yè)年金的管理資格，開展社�；�金及年金受托管 理業(yè)務。

　　(五)強化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展

　　我國基金業(yè)快速發(fā)展的同時也出現(xiàn)了一些問題，比如出現(xiàn)基金經(jīng)理利用非公開信息 交易案件;基金產(chǎn)品結構不合理、同質(zhì)化嚴重;基金業(yè)人才流失、基金投資者不成熟等 問題。針對基金業(yè)出現(xiàn)的問題，中國證監(jiān)會在《證券投資基金法》的框架下出臺了多項 法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護投資者利益。先后出臺了《基金管理公司管理辦法》《基金 運作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項行政規(guī)章及若干 配套監(jiān)管文件，形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。2007年 7月，新的企業(yè)會計準則在基金業(yè)得到全面實施，為基金行業(yè)更為透明準確的信息披露 提供了保證。

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