查看匯總：2016年基金從業(yè)考試《政策法規(guī)》復(fù)習(xí)知識(shí)點(diǎn)匯總

　　(一)基金職業(yè)道德教育的含義

　　職業(yè)道德教育，是指通過受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。一個(gè)人的道德品質(zhì)并非與生俱來，而是通過后天的教育和修養(yǎng)而形成的。職業(yè)道德的他律灌輸，是職業(yè)道德形成不可逾越的階段。職業(yè)道德教育的目的就是通過外在教育幫助和引導(dǎo)受教育者實(shí)現(xiàn)由被動(dòng)接受教育到主動(dòng)自我教育。

　　基金職業(yè)道德教育，是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點(diǎn)，有目的、有組織、有計(jì)劃地對(duì)基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響，促使其形成基金職業(yè)道德品質(zhì)，正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動(dòng)，是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。

　　(二)基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容

　　基金職業(yè)道德教育的主要目的，是幫助和引導(dǎo)基金從業(yè)人員培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和遵守基金職業(yè)道德規(guī)范，也即通過一定的教育方式和方法，將基金職業(yè)道德觀念和規(guī)范灌輸?shù)交�金從業(yè)人員的頭腦中，使其知道、認(rèn)同并自覺遵守基金職業(yè)道德規(guī)范。因此，基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容主要包括以下兩個(gè)方面：

　　1.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念

　　基金職業(yè)道德教育，首先是職業(yè)道德觀念教育。通過基金職業(yè)道德教育，要使基金從業(yè)人員深刻認(rèn)識(shí)到基金職業(yè)道德的重要意義，牢固樹立基金職業(yè)道德觀念。

　　基金行業(yè)是建立在投資人信任基礎(chǔ)之上的，而良好的基金職業(yè)道德和健全的基金監(jiān)管法規(guī)是贏得投資人信任的重要保證，也是基金行業(yè)和基金從業(yè)人員安身立命的基石。

　　比較而言，基金職業(yè)道德還具有基金監(jiān)管法規(guī)不可替代的作用�；�金市場(chǎng)的有序運(yùn)行需要完善的法律制度，但是僅靠剛性的法律制度來約束基金從業(yè)人員的行為顯然是不夠的，難以對(duì)干變?nèi)f化的市場(chǎng)行為進(jìn)行有效約束，仍會(huì)出現(xiàn)一些盲區(qū)，這就使得基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范成了規(guī)制不當(dāng)市場(chǎng)行為的最后屏障。因此，通過強(qiáng)化職業(yè)道德觀念教育，使基金從業(yè)人員不僅要重視專業(yè)技能和監(jiān)管法規(guī)，也要重視職業(yè)道德;不僅要認(rèn)識(shí)到遵守基金職業(yè)道德規(guī)范的重要意義，也要牢記違反基金職業(yè)道德規(guī)范將受到的懲戒和處罰。

　　基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎(chǔ)和保障，只有首先樹立了基金職業(yè)道德觀念，才能使得基金從業(yè)人員在職業(yè)活動(dòng)中，潛移默化地提升職業(yè)道德素養(yǎng)，進(jìn)而把職業(yè)道德規(guī)范變成自發(fā)自覺的職業(yè)行為。

　　2.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

　　基金職業(yè)道德規(guī)范教育，是指對(duì)基金從業(yè)人員開展的以基金職業(yè)道德具體規(guī)范為內(nèi)容的教育。基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容是守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)勝任、客戶至上、忠實(shí)勤勉、保守秘密等。這是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容，應(yīng)貫穿于基金職業(yè)道德教育的始終。

　　基金職業(yè)道德規(guī)范教育的作用在于把基金職業(yè)道德規(guī)范灌輸?shù)交�金從業(yè)人員的意識(shí)之中，引導(dǎo)基金從業(yè)人員能夠依據(jù)具體的職業(yè)道德規(guī)范實(shí)行自我監(jiān)督、自我評(píng)價(jià)和自我行為調(diào)整。自覺遵循基金職業(yè)道德規(guī)范從事基金活動(dòng)，是基金從業(yè)人員正常發(fā)揮職業(yè)能力和職業(yè)作用的基本保障，也是基金從業(yè)人員維護(hù)其職業(yè)形象和職業(yè)信用的關(guān)鍵因素。

　　(三)基金職業(yè)道德教育的途徑

　　基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：

　　1.崗前職業(yè)道德教育

　　崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對(duì)其所進(jìn)行的入職必備知識(shí)和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過職業(yè)資格考試來督促完成的。其中，基金職業(yè)道德教育需要完成三個(gè)方面目標(biāo)：一是使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容;二是使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn);三是培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。崗前教育，可以使得基金從業(yè)人員在上崗之前就熟悉職業(yè)道德的要求，為其就職以后愛崗敬業(yè)、秉持正確的職業(yè)價(jià)值觀而從事職業(yè)活動(dòng)奠定良好的基礎(chǔ)。

　　2.崗位職業(yè)道德教育

　　崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過在職培訓(xùn)的方式來完成。

　　基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重視崗位職業(yè)道德教育，通過采取各種各樣的教育形式，不斷提升從業(yè)人員的職業(yè)道德素質(zhì)，保證繼續(xù)教育的實(shí)效性。同時(shí)，在機(jī)構(gòu)內(nèi)應(yīng)當(dāng)營(yíng)造嚴(yán)格遵守職業(yè)道德的文化氛圍，并建立有效的職業(yè)道德建設(shè)機(jī)制，把職業(yè)道德與工作實(shí)踐結(jié)合起來，以職業(yè)道德建設(shè)促進(jìn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)質(zhì)量和數(shù)量的提升。例如：采用豐富多彩的方式宣傳職業(yè)道德;設(shè)立職業(yè)道德表彰制度，樹立遵守職業(yè)道德模范典型;建立職業(yè)道德與評(píng)聘制度相結(jié)合的機(jī)制，等等。

　　3.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

　　基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)的自律性組織，是聯(lián)系政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與會(huì)員的紐帶。如果說政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，那么，基金業(yè)協(xié)會(huì)就應(yīng)該更側(cè)重在職業(yè)道德的層面對(duì)基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。因此，從監(jiān)管職責(zé)分工的角度來看，基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金職業(yè)道德建設(shè)方面應(yīng)該發(fā)揮更為重要的作用。

　　基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中是否遵循職業(yè)道德，直接涉及投資者和基金機(jī)構(gòu)的利益，也涉及整個(gè)基金行業(yè)的社會(huì)形象，而基金行業(yè)形象又會(huì)對(duì)基金行業(yè)的存在和發(fā)展產(chǎn)生長(zhǎng)遠(yuǎn)的影響。因此，無論是從基金機(jī)構(gòu)的整體和長(zhǎng)遠(yuǎn)利益出發(fā)，還是從基金行業(yè)健康發(fā)展的角度考慮，基金業(yè)協(xié)會(huì)都應(yīng)該在基金職業(yè)道德建設(shè)方面有所作為。

　　基金職業(yè)道德不同于基金監(jiān)管法律法規(guī)，其實(shí)施主要依賴于基金從業(yè)人員的自律。因此，基金職業(yè)道德教育就顯得尤為重要，是基金職業(yè)道德得以實(shí)施的重要保障�；�金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)有效的措施，加強(qiáng)基金職業(yè)道德教育。一方面要制定完備的基金職業(yè)道德規(guī)范，宣傳并組織基金從業(yè)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)職業(yè)道德規(guī)范;另一方面，還應(yīng)建立必要的職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。例如，建立專門的職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)，建立基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案等。

　　4.樹立基金職業(yè)道德典型

　　基金職業(yè)道德教育要與基金市場(chǎng)以及基金實(shí)踐活動(dòng)的環(huán)境結(jié)合起來，既要有正面事例的引導(dǎo)，也要有反面案例的警示，堅(jiān)持宣傳正面典型與剖析反面典型相結(jié)合。通過對(duì)違反基金職業(yè)道德行為和違反基金法律行為典型案例的展示和分析，警示基金從業(yè)人員增強(qiáng)法律意識(shí)和職業(yè)道德觀念，嚴(yán)格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范，做到自重、自治、自警和自律。

　　5.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督

　　基金職業(yè)道德教育是基金職業(yè)道德建設(shè)的一個(gè)重要方面�；�金職業(yè)道德建設(shè)，是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及基金行業(yè)各相關(guān)主體的利益，也關(guān)系到社會(huì)公共利益。因此，社會(huì)各界應(yīng)當(dāng)齊抓共管，共同抓好基金職業(yè)道德教育工作。社會(huì)各界的監(jiān)督，不僅是對(duì)基金職業(yè)道德教育成果的檢驗(yàn)環(huán)節(jié)，監(jiān)督本身也是教育的有效組成部分。

　　基金市場(chǎng)投資者是基金職業(yè)道德最直接的受益者或受害者，對(duì)于基金職業(yè)道德有著切身的感受，因此，投資者實(shí)施監(jiān)督的動(dòng)力最足，監(jiān)督也最深最細(xì)。要使投資者監(jiān)督真正發(fā)揮教育作用，需要基金行業(yè)自律組織和各個(gè)基金機(jī)構(gòu)為投資者的監(jiān)督意見設(shè)置一個(gè)順達(dá)的通道，并對(duì)投資者的監(jiān)督和舉報(bào)行為給予激勵(lì)。

　　各種新聞媒體、網(wǎng)站也可以在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮積極作用。其作用一方面是對(duì)基金職業(yè)道德的宣傳，另一方面是對(duì)基金職業(yè)道德實(shí)施情況的輿論監(jiān)督。

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