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為了幫助考生系統(tǒng)的復(fù)習(xí)基金從業(yè)考試課程,全面的了解基金從業(yè)考試的相關(guān)重點,小編特編輯匯總了基金從業(yè)考試考前練習(xí)題,希望對您參加本次考試有所幫助!

  (一)銷售價格的構(gòu)成

  證券投資基金的銷售價格即為其在運作過程中產(chǎn)生的各項費用。具體包括基金持有人費用和年度運作費用。

  1.基金持有人費用包括:

  (1)申購費用:投資人在申購或贖回時直接支付給基金管理人的一次性申購費用。此申購費用如在申購時支付,則稱為前端收費;如在贖回支付,則稱為后端收費。后端收費一般隨持有期而消減。

  根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定,我國開放式基金的申購費率不得超過申購金額5%,申購費用可以在基金申購時收取,也可以在贖回時從贖回金額中予以扣除。

  目前混合形基金發(fā)行期的費率通常為1%,債券形基金會更低一些;發(fā)行期結(jié)束后的日常申購期,申購費率通常不高于1.5%。

  (2)紅利再投資費用:若投資人選擇紅利再投資,則存在一個紅利再投資費用問題。目前絕大多數(shù)基金均不收取紅利再投資費。

  (3)轉(zhuǎn)換費:對發(fā)行多只基金的基金族而言,投資者可以選擇在同一系列的多個基金品種間切換,這就產(chǎn)生轉(zhuǎn)換費問題。目前絕大多數(shù)基金均不收取轉(zhuǎn)換費。

  (4)贖回費:投資者贖回時向投資者收取的略帶懲罰性質(zhì)的費用。根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定:我國開放式基金的贖回費率不超過贖回金額的3%。目前各基金管理公司的贖回費率基本設(shè)定在0.5%左右。

  2.基金營運費用主要包括:

  (1)管理費(基金管理人投資顧問咨詢費):指基金管理公司投資運作基金所收取的費用。我國基金的管理費率一段時間以來一直維持1.5%的固定費率,目前債券基金的管理費率多設(shè)有1%以下。

  (2)托管費:支付給托管銀行,一般為0.1%—0.25%。我國證券投資基金的托管費率一直保持在0.25%的水平。

  (3)其它費用:譬如過戶代理費、銷售服務(wù)費、律師費、審計費、股東大會費等等。

  基金運營費用每年發(fā)生,在基金利潤分配前直接從基金資產(chǎn)中扣除。

  (二)基金銷售價格的確定原則

  投資者需求是定價策略需要考慮的一個重要因素。由于開放式基金投資者所能接受的心理價位較低,可以相應(yīng)在開放式基金的申購費中設(shè)立后端收費,而適當(dāng)降低前端收費,同時,為鼓勵投資者長期持有基金,還可以設(shè)計隨持有期遞減的贖回費。

  基金管理公司在制定定價策略時,還要綜合考慮公司整體戰(zhàn)略目標(biāo)、產(chǎn)品成本、競爭者、產(chǎn)品生命周期和品牌形象、政策與市場環(huán)境等因素,最后擬打基金產(chǎn)品的價格;鸸芾砉镜漠a(chǎn)品價格不是一成不變的,要視競爭壓力及營銷環(huán)境的變化,適時調(diào)整定價,并把價格真正地當(dāng)作完成營銷組合策略的一種工具。

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②需要全程學(xué)習(xí),全面、系統(tǒng)梳理考點的考生;
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課程內(nèi)容 夯實基礎(chǔ)階段
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·根據(jù)最新教材,全面梳理知識體系,構(gòu)建知識框架;
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難點突破階段
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學(xué)習(xí)目標(biāo):專項歸納整合,集中突破
·根據(jù)考試特點及高頻難點、失分點,進(jìn)行專項訓(xùn)練;
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課程時長:3小時/科
學(xué)習(xí)目標(biāo):高頻考點強(qiáng)化,考前串聯(lián)速提升
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