第一節(jié) 基金的募集、交易與登記

　　一、封閉式基金的募集程序

　　一般分為申請、核準、發(fā)售、備案、公告五個步驟。

　　二、封閉式基金募集申請文件(一般性掌握)

　　三、募集申請的核準

　　國家證券監(jiān)管機構(gòu)應當自受理封閉式募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。

　　四、封閉式基金份額的發(fā)售

　　基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行封閉式基金份額的發(fā)售。目前，我國封閉式基金的募集期限一般為3個月。

　　我國封閉式基金的發(fā)售價格一般為1元基金份額面值將0.01元發(fā)售費用的方式加以確定。發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。

　　五、封閉式基金的合同生效

　　期限結(jié)束后，基金發(fā)售規(guī)模達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到1000人以上，可以申請驗資，辦理備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

　　六、封閉式基金的交易

　　(一)上市交易條件(重點掌握，常以多項選擇題目出現(xiàn))

　　1、基金發(fā)售規(guī)模達到核準規(guī)模的80%以上，

　　2、基金合同期限為5年以上，

　　3、基金募集金額不低于2億元人民幣，

　　4、基金份額持有人不少于1000人，

　　5、基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

　　(二)交易賬戶的開立

　　(三)交易規(guī)則

　　與股票相同。

　　(四)交易費用。

　　目前，我國基金交易傭金為成交金額的0.25%，不足5元的按5元收取。

　　目前，我國封閉式基金不收取印花稅。

　　(五)基金指數(shù)

　　上證基金指數(shù)和深圳基金指數(shù)。

　　知識點：1、樣本選取范圍為上市交易的封閉式基金

　　2、采用派許指數(shù)計算公式，以基金份額總額為權(quán)數(shù)。

　　3、基數(shù)為1000。

　　(六)折(溢)價率

　　折(溢)價率=(市場價格-基金份額凈值)基金份額凈值100%

　　第二節(jié) 開放式基金的募集與認購

　　一、開放式基金的募集

　　(一)開放式基金募集的程序

　　也分為申請、核準、發(fā)售、備案、公告五個步驟。

　　(二)申請募集文件

　　(三)募集申請的核準

　　國家證券監(jiān)管機構(gòu)應當自受理封閉式募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。

　　(四)開放式基金的募集期

　　開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月。

　　(五)開放式基金份額的發(fā)售

　　由基金管理人負責，可以委托商業(yè)銀行、證券公司等有資格的機構(gòu)代理發(fā)售。

　　(六)開放式基金的基金合同生效

　　1、 基金份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。

　　2、 基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。

　　二、開放式基金的認購

　　(一)開放式基金的認購渠道：

　　目前，我國可以辦理開放式基金的認購業(yè)務的機構(gòu)主要是：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)以及其他經(jīng)認可的機構(gòu)。

　　(二)認購步驟

　　1、 基金賬戶的開立

　　2、 資金賬戶的開立

　　3、 認購確認

　　(三)認購方式與認購費率

　　1、認購方式(金額認購)

　　2、前端收費模式與后端收費模式

　　前端受費模式是指在認購基金份額時就支付申購費用的付費模式;

　　后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金時才支付認購費用的收費模式。后端收費主要是為了鼓勵投資者長期持有基金。

　　3、認購費率

　　認購費用=認購金額認購費率

　　(四)不同基金類型的認購費率

　　開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%。

　　目前，我國股票基金的認購費率一般為1%—1.5%，債券基金通常在1%以下，貨幣基金一般為0。

　　(五)最低認購金額與追加認購金額

　　目前，我國開放式基金的最低認購金額一般為1000元。

　　第三節(jié) 開放式基金的申購、贖回

　　一、 申購、贖回的概念

　　申購：投資者以現(xiàn)金購買基金份額;(在募集期限內(nèi)成為認購)

　　贖回：投資者要求基金管理人贖回基金份額的行為，實質(zhì)上是投資者賣出基金份額換回現(xiàn)金。

　　二、 申購、贖回場所

　　在代銷網(wǎng)點進行。

　　三、 申購、贖回時間

　　工作日為證券交易所交易日。

　　四、 申購、贖回原則

　　(一)股票、債券基金的申購、贖回原則

　　1、“未知價”交易原則

　　2、“金額申購、份額贖回“原則

　　(二)貨幣市場基金的申購、贖回原則

　　1、“確定價“原則

　　設(shè)為首頁 2、“金額申購、份額贖回“原則

　　五、收費模式與申購份額、贖回金額的確定

　　(一) 收費模式與申購費率

　　凈申購金額=申購金額-申購費用=申購金額(1+申購費率)

　　申購費用=申購金額申購費率

　　1、前端收費模式下申購的確定

　　申購份額=(申購金額-申購費用)申購日的基金份額凈值

　　申購費用=申購金額申購費率

　　2、后端收費模式下申購份額的確定

　　申購份額=申購金額申購日的基金份額凈值

　　申購費用=申購金額申購費率

　　(二) 贖回金額的確定

　　贖回金額=贖回總額-贖回費用

　　贖回總額=贖回數(shù)量贖回日基金份額凈值

　　贖回費用=贖回總額贖回費率

　　實行后端收費的基金，其贖回金額=贖回總額-后端收費金額-贖回費用

　　(三) 貨幣市場基金的手續(xù)費(一般性掌握)

　　六、申購、贖回款項的支付

　　申購采用全額交款的方式。

　　贖回款項自受理有效贖回申請之日起不超過7個工作日辦理。發(fā)生巨額贖回情況，按基金合同辦理。

　　七、申購、贖回的注冊登記

　　申購、贖回一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益或扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

　　八、巨額贖回的認定及處理方式

　　(一)巨額贖回的認定

　　凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

　　(二)巨額贖回的處理方式

　　1、 全部接受

　　2、 部分延期

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